工商銀行寧夏區(qū)分行營運資金管理研究--基于中國商業(yè)銀行營運資金管理改革的視角.pdf

1、國內(nèi)利率市場化改革進程的加快、外資銀行的準入、中國銀行業(yè)日益激烈的競爭趨勢以及我國商業(yè)銀行改革引致的經(jīng)營方式變化，對我國商業(yè)銀行資金營運管理方式產(chǎn)生了重大影響，對我國商業(yè)銀行的資金營運管理水平提出了更高要求。全額資金集中管理模式和內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價手段以及中國金融市場的跨越式發(fā)展為商業(yè)銀行資金營運工作提供了廣闊的舞臺，也帶來了前所未有的挑戰(zhàn)。以工商銀行為代表的國內(nèi)大型國有商業(yè)銀行和先進的股份制商業(yè)銀行已經(jīng)在營運資金管理改革上初具雛形。本文

2、針對我國商業(yè)銀行營運資金管理存在的不足之處，從營運資金管理參與金融市場運作、應(yīng)對利率市場化改革、資金全額集中管理趨勢和資金轉(zhuǎn)移定價引入和應(yīng)用的角度總結(jié)出工商銀行營運資金管理改革對我國商業(yè)銀行進行現(xiàn)代化商業(yè)銀行營運資金管理改革的啟發(fā)和借鑒意義。改變傳統(tǒng)的以支付為中心，以封閉管理為主的資金管理狀況，把握機遇和挑戰(zhàn)并存的經(jīng)營環(huán)境，改革和創(chuàng)新資金管理體制，提升資金管理水平，由系統(tǒng)營運向市場營運轉(zhuǎn)變，主動管理利率風(fēng)險和流動性風(fēng)險，是國內(nèi)中小商業(yè)銀