基金公司投資業(yè)務(wù)管理辦法

1、XXX股權(quán)投資基金管理有限公司投資業(yè)務(wù)管理辦法(試行)第一章第一章總則總則第一條第一條為規(guī)范我公司投資業(yè)務(wù)工作流程，提升工作質(zhì)量和效率，特制定本辦法。第二章第二章項(xiàng)目調(diào)查的原則項(xiàng)目調(diào)查的原則第二條第二條雙人實(shí)地原則雙人實(shí)地原則是指業(yè)務(wù)部門項(xiàng)目經(jīng)理和風(fēng)控法務(wù)部門工作人員應(yīng)共同對(duì)客戶、保證人、抵（質(zhì)）押人及有關(guān)單位進(jìn)行實(shí)地調(diào)查。第三條第三條真實(shí)性原則真實(shí)性原則是指項(xiàng)目調(diào)查人員要核實(shí)驗(yàn)證所搜集資料的真實(shí)性，并對(duì)其真實(shí)性和有效性負(fù)責(zé)。第三章第三

2、章客戶預(yù)篩選客戶預(yù)篩選第四條第四條項(xiàng)目經(jīng)理受理項(xiàng)目后，應(yīng)按照公司相關(guān)規(guī)定對(duì)業(yè)務(wù)申請(qǐng)進(jìn)行準(zhǔn)入預(yù)篩選，并填寫《客戶篩選表格》（附件1）報(bào)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人審批。第五條第五條項(xiàng)目經(jīng)理需對(duì)客戶了解的情況包括：營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、貸款卡等是否年審備案、客戶及其實(shí)際控制人是否涉訴、銀行征信是否不良、是否為已納入XXX控股客戶管理的客戶、是否為我公司關(guān)聯(lián)方、行業(yè)是否符（6）公司章程。公司章程及其修改文件應(yīng)連續(xù)、齊全，并通過(guò)工商查冊(cè)確定其真實(shí)有效性。

3、（7）驗(yàn)資報(bào)告或資本來(lái)源證明。審核企業(yè)實(shí)收資本到位情況；審核企業(yè)最近一期增資擴(kuò)股資金到位情況；必要時(shí)對(duì)投資的實(shí)物、專利等是否在客戶名下、狀態(tài)是否正常進(jìn)行審核。（8）客戶信貸業(yè)務(wù)信息。了解其授信情況、實(shí)際使用情況，逐項(xiàng)列明在銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)余額、到期日及目前狀態(tài)，信貸業(yè)務(wù)余額與企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表（財(cái)務(wù)報(bào)告）反映的各項(xiàng)借款余額是否相適應(yīng)，與貸款卡查詢信息和企業(yè)提供的財(cái)務(wù)資料不一致的應(yīng)說(shuō)明原因。（9）客戶資金用途的證明文件（如加蓋企業(yè)公章的購(gòu)銷合同、