我國城市商業(yè)銀行操作風險管理研究——以山東L銀行為例.pdf

1、隨著世界經(jīng)濟的快速發(fā)展，金融發(fā)展創(chuàng)新步伐不斷加速，各類銀行的操作風險也在不斷的增長，如何進行銀行操作風險的規(guī)避和管理對其有重大的影響，現(xiàn)在銀行操作風險的管理是其經(jīng)營發(fā)展過程中不可忽視的一項內(nèi)容。對于商業(yè)銀行，銀行操作風險管理已經(jīng)引起了原來越多的關注，也有越來越多的銀行將操作風險管理放到一個重要的位置。伴隨著經(jīng)濟的快速發(fā)展，城市商業(yè)銀行也得到了快速的發(fā)展，但是隨著銀行擴大的交易范圍和復雜的管理體系，操作風險的控制和管理難度越來越高。目前，

2、在我國城市商業(yè)銀行經(jīng)過之前一段時間的積累和發(fā)展，已經(jīng)取得了一定程度的發(fā)展，但是仍存在不少的問題，需要轉型和改善，今后如何規(guī)避銀行操作風險是銀行生存的根本。本文旨在通過對城市商業(yè)銀行操作風險管理的研究，能對銀行業(yè)的發(fā)展有所啟發(fā)。
　　本研究分為七個部分。第一章提出了寫作本文的背景和重要意義，分析了國內(nèi)外對商業(yè)銀行操作風險管理的研究現(xiàn)狀，簡單介紹了本文的研究思路、研究方法和文章結構;第二章介紹了商業(yè)銀行的操作風險的定義、分類、管理方法

3、及操作風險管理的各類理論基礎;第三章通過分析英國、美國、德國等發(fā)達國家的商業(yè)銀行操作風險管理實踐，研究國外先進經(jīng)驗做法對我國商業(yè)銀行操作風險管理的啟示;第四章分析研究我國城市商業(yè)銀行操作風險管理的現(xiàn)狀及存在的主要問題，找出城市商業(yè)銀行操作風險管理存在的主要原因，如對操作風險的認識不夠、缺乏管理操作風險的良好環(huán)境、內(nèi)部控制不完善、從業(yè)人員素質不高、操作風險管理流程存在漏洞、外部監(jiān)督嚴重不足、缺少技術層面的有效保證等;第五章針對城市商業(yè)銀行

4、在操作風險方面存在的問題，指出加強城市商業(yè)銀行操作風險管理的對策，如全面認識操作風險、加強操作風險管理文化建設、完善公司法人操作風險、強化操作風險管理手段的有效運用、建立操作風險管理的長效機制等;第六章是我國城市商業(yè)銀行操作風險管理實證分析----以山東L銀行為例，通過以L銀行為實例，先分析L銀行成立之初在操作風險方面存在的問題，之后定量評價了L銀行面臨的操作風險管理狀態(tài)，再指出通過完善公司法人操作風險、加強規(guī)章制度構建、改善規(guī)范管理手

5、段、建立長效機制等具體的對策，進一步的規(guī)范和加強操作風險管理;第七章為結語，總結全文，指出文章的創(chuàng)新與不足之處。針對當前日益嚴峻的金融經(jīng)濟形勢，筆者重點建議城市商業(yè)銀行要切實加強對操作風險的管理，全面提升自身管控能力，將操作風險合理的控制在業(yè)務經(jīng)營范圍之內(nèi)。國外商業(yè)銀行操作風險管理已經(jīng)取得了較大的進展，摩根大通銀行、匯豐銀行、美國花旗銀行及德意志銀行等都建立了自身具有特色的操作風險管理實踐，值得我國進一步的借鑒。目前，完善操作風險結構、