基于內(nèi)控視角的我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究——以CQ商業(yè)銀行為例.pdf

1、近年來，操作風(fēng)險(xiǎn)問題越來越受到銀行的重視，在商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)中，一些專家以及銀行業(yè)內(nèi)人士也認(rèn)為,操作風(fēng)險(xiǎn)是較難控制的一類風(fēng)險(xiǎn)。金融行業(yè)的不斷發(fā)展，信息技術(shù)不斷的進(jìn)步，又不斷給操作風(fēng)險(xiǎn)管理帶來了新的難題。CQ商業(yè)銀行自成立以來，在國家以及地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的有力支撐下，遵循銀行業(yè)發(fā)展規(guī)律，不斷改革創(chuàng)新，取得了較好的業(yè)績。但是由于成立時(shí)間較晚，CQ商業(yè)銀行在風(fēng)險(xiǎn)管理方面還存在一些不足，特別是在銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理方面更是存在不足。這些問題的存在影響了CQ

2、商業(yè)銀行未來的發(fā)展，因此CQ商業(yè)銀行應(yīng)該加強(qiáng)對操作風(fēng)險(xiǎn)因素的識別和評價(jià),發(fā)現(xiàn)不良因素并加以改善,促進(jìn)CQ商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理水平提升,減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率,降低風(fēng)險(xiǎn)造成的損失。本研究以操作風(fēng)險(xiǎn)基本理論、內(nèi)控基本理論為基礎(chǔ)，對CQ商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀和內(nèi)控現(xiàn)狀進(jìn)行分析，同時(shí)利用層次分析法和模糊綜合判斷方法對其操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了評價(jià)，在評價(jià)基礎(chǔ)上提出基于內(nèi)控視角來提升其操作風(fēng)險(xiǎn)管理的基本措施和做法。
　　本研究主要內(nèi)容包括：⑴針對CQ商業(yè)銀行在

3、操作風(fēng)險(xiǎn)方面存在的問題，對其進(jìn)行評價(jià)，并針對評價(jià)結(jié)果提出從內(nèi)控角度來提升其操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平的具體措施做法。在研究中深入CQ商業(yè)銀行調(diào)研訪談，收集了大量的數(shù)據(jù)資料，做到了理論與實(shí)際相結(jié)合。⑵在研究中大量研讀國內(nèi)外相關(guān)文獻(xiàn)資料和銀行實(shí)踐應(yīng)用，同時(shí)進(jìn)行專家調(diào)查，結(jié)合CQ商業(yè)銀行實(shí)際運(yùn)行特點(diǎn)，確定了對CQ商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的評價(jià)指標(biāo)，得到評價(jià)模型。⑶在研究中，選取了層次分析法和模糊綜合評價(jià)兩種方法，而且實(shí)際應(yīng)用到CQ商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的評價(jià)中。⑷在