四川信托銀大教育集團(tuán)貸款集合資金信托計(jì)劃

1、四川信托·銀大教育集團(tuán)貸款集合資金信托計(jì)劃,發(fā)行日：2013.1,壹信托計(jì)劃交易結(jié)構(gòu)貳借款人情況叁 擔(dān)保人及抵押物情況肆 四川信托簡(jiǎn)介,壹信托計(jì)劃交易結(jié)構(gòu),借款人:銀川大學(xué)教育集團(tuán)投資控股有限公司（簡(jiǎn)稱銀大教育集團(tuán)）,,01,融資規(guī)模：2億元 期限：24個(gè)月,,02,,04,資金用途：用于銀川能源學(xué)院的升級(jí)擴(kuò)建,第一還款來源：銀大教育集團(tuán)學(xué)校收費(fèi)及其他業(yè)務(wù)收入第二還款來源：寶塔

2、集團(tuán)營(yíng)業(yè)收入,,03,信托計(jì)劃摘要——基本情況,信托計(jì)劃摘要——風(fēng)控措施,,,,,,委托人,四川信托,信托計(jì)劃,銀大教育集團(tuán),,,,,1.設(shè)立,2.投資信托計(jì)劃,6.分配信托收益,3.發(fā)放貸款,5.到期還本付息,信托交易結(jié)構(gòu),擔(dān)保實(shí)力強(qiáng),風(fēng)險(xiǎn)控制,項(xiàng)目評(píng)價(jià),信托預(yù)期收益,收益分配方式：成立滿12個(gè)月及信托計(jì)劃結(jié)束時(shí)各分配一次,貳借款人及項(xiàng)目介紹,借款人介紹,銀川大學(xué)教育集團(tuán)投資控股有限公司（簡(jiǎn)稱“銀大教育集團(tuán)”）為寧夏寶塔石化集團(tuán)有

3、限公司（簡(jiǎn)稱“寶塔集團(tuán)”）的下屬子公司，是在整合寶塔集團(tuán)旗下既有的教育資源基礎(chǔ)上成立的核心成員之一，承擔(dān)寶塔集團(tuán)文化教育產(chǎn)業(yè)的投資與經(jīng)營(yíng)管理。目前教育集團(tuán)已初步形成了高等教育、職業(yè)教育、企業(yè)培訓(xùn)、技能培訓(xùn)及鑒定、實(shí)驗(yàn)實(shí)訓(xùn)、科技成果轉(zhuǎn)化等為一體的現(xiàn)代化教育產(chǎn)業(yè)體系。,借款人介紹,銀川能源學(xué)院（原銀川科技職業(yè)學(xué)院）是銀大教育集團(tuán)的主要成員，創(chuàng)辦于1999年10月，是具有高等學(xué)歷教育招生資格和獨(dú)立頒發(fā)國(guó)家承認(rèn)學(xué)歷資格的全日制民辦高校。,學(xué)院現(xiàn)

4、狀：目前學(xué)院占地面積780畝，共有校舍建筑面積151000平方米，其中：教學(xué)科研行政用房101200平方米；學(xué)生宿舍35259平方米。 學(xué)院發(fā)展總體規(guī)劃：到2015年，學(xué)院人數(shù)達(dá)到全日制在校生8100人，應(yīng)有各類校舍建筑面積24.3萬平方米，其中應(yīng)有教學(xué)科研行政用房14.7萬平方米；應(yīng)有學(xué)生宿舍4.8萬平方米。各類校舍尚缺建筑面積95694平方米；其中：尚缺教學(xué)科研行政用房65318平方米；尚缺學(xué)生宿舍12581平方

5、米。,銀川能源學(xué)院介紹,2012年4月9日，教育部已經(jīng)批文同意在銀川科技職業(yè)學(xué)院的基礎(chǔ)上建立銀川能源學(xué)院，合理建設(shè)本科專業(yè)，走教育-企業(yè)合作辦學(xué)模式培養(yǎng)學(xué)生。目前擴(kuò)建工程已經(jīng)開工擴(kuò)建，部分工程（教學(xué)實(shí)驗(yàn)樓、圖書館等）預(yù)計(jì)將于今年年底完工。,銀川能源學(xué)院示意圖,學(xué)校規(guī)劃圖,石油化工系大樓,叁擔(dān)保人及抵押物情況,增信措施－寶塔集團(tuán)連帶責(zé)任擔(dān)保,寶塔集團(tuán)基本情況,概況：寶塔集團(tuán)成立于1997年，是一家以石油化工為主，向煤化工、氣化工和產(chǎn)、

6、學(xué)、研相結(jié)合而延伸的大型民營(yíng)石化企業(yè)，注冊(cè)資本金14.25億元。 規(guī)模 ：寶塔集團(tuán)職工7000多人，為寧夏自治區(qū)規(guī)模最大的民營(yíng)企業(yè)，是寧夏回族自治區(qū)政府重點(diǎn)扶持的50家龍頭骨干企業(yè)，在2011年8月由寧夏自治區(qū)經(jīng)濟(jì)和信息化委員會(huì)牽頭組織的首屆“寧夏企業(yè)100強(qiáng)”評(píng)審中位列第六，民營(yíng)企業(yè)第一。 下屬子公司：集團(tuán)現(xiàn)擁有4家核心控股子公司、1家上市公司、10個(gè)生產(chǎn)廠、100多個(gè)加油站、13個(gè)駐外機(jī)構(gòu)，地域上形成寧夏銀川蘆花、寧東和

7、廣東珠海為主的3大生產(chǎn)基地，還擁有專用鐵路、大型配套發(fā)電站和大型水庫(kù)以及物流基地等。 截止2012年6月30日，寶塔集團(tuán)總資產(chǎn)規(guī)模171億元，2011年全年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入132億元，擔(dān)保實(shí)力強(qiáng)。,寶塔集團(tuán)下屬寧東基地 寧東基地包括聚丙烯、重油催化裂化、MTBE、異構(gòu)化、汽油醚化、氣分裝置、35t/h中壓鍋爐、常減壓裝置、生產(chǎn)指揮中心、物流公司、新液化氣站、原油儲(chǔ)備庫(kù)、液化氣球罐等完整生產(chǎn)線，可以完成原油催化煉化，生

8、產(chǎn)出各類產(chǎn)成品（汽油、柴油等）。,寶塔集團(tuán)下屬蘆花基地,增信措施－寶塔控股連帶責(zé)任擔(dān)保,增信措施－珠海寶塔連帶責(zé)任擔(dān)保,珠海寶塔的建設(shè)項(xiàng)目分為一期、二期和三期，加工問題達(dá)到650萬噸。其中，一期已經(jīng)于2011年底建成正式投入試生產(chǎn)，目前正常生產(chǎn)運(yùn)轉(zhuǎn)，類似于蘆花基地，具備150萬噸/年的加工能力；二期已建成倉(cāng)儲(chǔ)油庫(kù)，倉(cāng)庫(kù)目前還對(duì)外提供倉(cāng)儲(chǔ)服務(wù)，能夠獲得一筆不菲的其他業(yè)務(wù)收入，碼頭、鐵路專用線和重油加工設(shè)備未開工建設(shè)，二期正在立項(xiàng)，

9、立項(xiàng)之后立即開工建設(shè)，目前珠海政府意向明確，得到政府批文只是程序問題；三期未開始立項(xiàng)。,公司所屬的石化烯烴項(xiàng)目位于珠海市高欄港經(jīng)濟(jì)區(qū)石化專區(qū)，2009年、2010年連續(xù)兩年被列入《珠海市委、市政府十大重點(diǎn)建設(shè)工程》。一期項(xiàng)目于2008年破土動(dòng)工，用地13萬平方米，投資約8億元人民幣，具有150萬噸的加工能力，以重油催化裂化裝置為核心，包括原料預(yù)處理、氣體分餾、聚丙烯、二甲醚、酸性水汽提、硫磺回收等裝置及配套的倉(cāng)儲(chǔ)、碼頭等公用設(shè)施。主要

10、原料為燃料油、丙烯、原料氣等；產(chǎn)品有汽油、柴油、民用石油液化氣、丙烯、MTBE和聚丙烯等產(chǎn)品。,,增信措施－孫珩超先生連帶致責(zé)任擔(dān)保,寶塔集團(tuán)董事長(zhǎng)、銀川大學(xué)校長(zhǎng)孫珩超，是全國(guó)政協(xié)委員、全國(guó)工商聯(lián)常委、享受國(guó)務(wù)院特殊津貼的專家，是全國(guó)著名企業(yè)家。1960年出生，畢業(yè)于西北政法大學(xué)，曾任教于蘭州大學(xué)法律系，主講國(guó)際法、國(guó)際私法，理論研究涉及國(guó)際法、國(guó)際私法、科技法、涉外經(jīng)濟(jì)法、工商管理等領(lǐng)域，著有《現(xiàn)代國(guó)際法原理》、《國(guó)民經(jīng)濟(jì)管理法律制度

11、》、《現(xiàn)代企業(yè)管理理論與實(shí)踐》、《創(chuàng)業(yè)與思考》等著作。目前是蘭州大學(xué)、中國(guó)石油大學(xué)、寧夏大學(xué)、北方民族大學(xué)兼職教授和復(fù)旦大學(xué)校董。,抵押物概況,1、擬抵押的機(jī)器設(shè)備擬提供給四川信托貸款的機(jī)器設(shè)備抵押物包括常壓裝置、加氫裝置、催化裝置、重整裝置、氣分裝置等。,抵押物概況,2、331畝工業(yè)用地 位于銀川市下屬靈武市東鎮(zhèn) 307國(guó)道北側(cè)寶塔綜合項(xiàng)目區(qū)。,（1）抵押物擔(dān)保寧夏寶塔能源化工有限公司一宗評(píng)估價(jià)值為0.99億元的

12、331畝工業(yè)土地和資產(chǎn)評(píng)估價(jià)值不低于5億元的成套機(jī)器設(shè)備向四川信托提供抵押，抵押率為33.38%；（2）質(zhì)押擔(dān)保銀大教育集團(tuán)控股股東寶塔控股以對(duì)銀大教育集團(tuán)95%的股份，自然人史興家以對(duì)銀大教育集團(tuán)5%的股份，向四川信托提供質(zhì)押；（3）信用擔(dān)保寶塔集團(tuán)、寶塔控股、珠海寶塔公司及其實(shí)際控制人孫珩超先生分別為該筆信托貸款提供不可撤銷還款連帶責(zé)任擔(dān)保。,抵（質(zhì)）押物評(píng)估價(jià)值,綜上：抵押物總價(jià)值不低于6億元，對(duì)本次融資額度的覆蓋程

13、度非常高。并且，寶塔集團(tuán)、珠海寶塔公司和孫珩超先生的擔(dān)保能力都較強(qiáng)。,,肆四川信托簡(jiǎn)介,四川信托有限公司是在四川省信托投資公司、四川省建設(shè)信托投資公司經(jīng)過資產(chǎn)重組，吸收和興證券股權(quán)、華西證券股權(quán)和川信大廈等資產(chǎn)，重新設(shè)立的信托公司。自2010年11月重新開業(yè)至今，依托宏達(dá)集團(tuán)（宏達(dá)股份600331的母公司）的產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢(shì)、中海信托（央企中海油集團(tuán)的下屬企業(yè)）的信托管理經(jīng)驗(yàn)，公司業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，目前管理信托資產(chǎn)規(guī)模已將近1000億元。,公司簡(jiǎn)

14、介,股東單位：,四川信托 真我博愛 做好自我，正大為先，服務(wù)客戶，臻于至善。以人為本，以客戶為中心，為客戶提供全方位優(yōu)質(zhì)服務(wù)。四川信托 從心啟程做平凡人，懷非凡心，互動(dòng)交流，從心開始。服務(wù)源自內(nèi)心，視客戶為知心伙伴，我們與客戶共成長(zhǎng)。四川信托 篤行致遠(yuǎn)我們致力于遠(yuǎn)大理想，以矢志不渝之精神，銳意進(jìn)取。追求卓越，在金融市場(chǎng)的攀登中永遠(yuǎn)開拓，創(chuàng)新。,品牌文化 服務(wù)理念,衷心感謝您對(duì)“四川信托-銀大教育集團(tuán)貸款集