臨商銀行公司治理股權結構動態(tài)優(yōu)化研究.pdf

1、經濟全球化以及經濟體制改革的快速發(fā)展，對商業(yè)銀行的自我生存和競爭能力提出了更高的要求，以適應現代銀行業(yè)激烈的競爭。我國商業(yè)銀行經歷了多次的企業(yè)重組以及資源整合，由于商業(yè)銀行在國民經濟中具有舉足輕重的地位，商業(yè)銀行公司治理股權結構優(yōu)化改革會涉及社會各方面的利益。商業(yè)銀行公司治理股權結構優(yōu)化改革的成功與否，不僅關系到商業(yè)銀行自身的健康發(fā)展，而且還會決定金融體制改革的成敗。所以，在改革的每一個階段，商業(yè)銀行都得到了中央政府、金融監(jiān)管部門、企業(yè)

2、界、學術界和公眾的廣泛關注。商業(yè)銀行公司治理股權結構優(yōu)化是改革中最重要的部分，因為如果沒有良好的治理股權結構優(yōu)化作保證，商業(yè)銀行的內部股權制衡機制將無從確立，內部控制制度也將流于形式，外部監(jiān)管的效力將被削弱，再完善的產權制度也會因為治理環(huán)節(jié)出現缺陷而失效，銀行將失去持久的競爭力。近一年多來，我國商業(yè)銀行大案頻發(fā)，使人們對我國商業(yè)銀行的治理股權結構優(yōu)化產生了種種質疑。實際上，長期以來我國商業(yè)銀行的治理股權結構優(yōu)化都缺乏有力的權力制衡機制和

3、激勵約束機制，銀行治理股權結構優(yōu)化效率低下。因此，商業(yè)銀行公司治理股權結構優(yōu)化以提高其治理效率，是亟待解決的問題。
　　本文根據銀行業(yè)公司治理股權結構優(yōu)化的理論研究現狀及其成果，結合我國商業(yè)銀行公司治理股權結構優(yōu)化的現狀，明確銀行作為公司治理股權結構的特殊性，依據委托代理理論、產權理論等公司治理股權結構的主要理論，結合國外商業(yè)銀行公司治理股權結構優(yōu)化的實踐模式，如英美模式、德日模式、韓國模式等，通過對國外模式的對比總結分析，基于我

4、國商業(yè)銀行公司治理股權結構的發(fā)展狀況，明確我國的不足和差距，為其公司治理股權結構優(yōu)化奠定基礎。之后，在明確商業(yè)銀行公司治理股權結構優(yōu)化的指導思想和優(yōu)化原則后，構建了公司治理股權結構優(yōu)化路徑決策模型，并基于臨商銀行的典型案例，具體設計了其公司治理股權結構優(yōu)化路徑，通過分析其優(yōu)化效果的分析，發(fā)現該行的公司治理股權結構優(yōu)化確實取得了矚目的進展和改善。最后，基于上述的研究，從內部和外部兩個角度設計了商業(yè)銀行公司治理股權結構優(yōu)化途徑，如前者包括實

5、施股份制改造，健全組織體系與制度體系，規(guī)范權力運行機制，建立有效激勵約束機制及建立完善的風險管理機制等，而后者包括完善信息披露制度，加強市場機制的治理效能、加強謹慎監(jiān)管的治理效能、完善有關的法律制度及強化獨立和外部審計機構的作用等。據此提出了商業(yè)銀行公司治理股權結構優(yōu)化的內部及外部兩部分的具體措施，內部優(yōu)化措施包括完善臨商銀行的獨立董事制度，建立科學合理人才培養(yǎng)、激勵和約束機制，構建適度集中的多元股權結構，建立和完善內部監(jiān)督及問責機制及