城商銀行審計(jì)平臺解決方案書

1、銀行審計(jì)平臺解決方案江西智容科技有限公司2外，還能起到非現(xiàn)場審計(jì)難以起到的作用，尤其是對銀行遵守法律法規(guī)情況和評價(jià)銀行高級管理人員素質(zhì)及經(jīng)營管理水平方面具有關(guān)鍵性的作用。因此，現(xiàn)場審計(jì)是非現(xiàn)場審計(jì)的充實(shí)和提高，非現(xiàn)場審計(jì)是現(xiàn)場審計(jì)的準(zhǔn)備和基礎(chǔ)，非現(xiàn)場審計(jì)中發(fā)現(xiàn)們問題需要現(xiàn)場審計(jì)予以全面的核驗(yàn)和確認(rèn)，兩者相互依存、相互補(bǔ)充，構(gòu)成銀行審計(jì)部門監(jiān)督檢查工作的重要手段。二、二、總體思路總體思路審計(jì)工作平臺是獨(dú)立于核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)之外的一個計(jì)算機(jī)系統(tǒng)

2、，它運(yùn)用信息技術(shù)手段，對核心業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)等系統(tǒng)發(fā)生的各種交易進(jìn)行監(jiān)控分析，對可疑事項(xiàng)及時報(bào)警，將各種違規(guī)操作與計(jì)算機(jī)犯罪扼殺在萌芽狀態(tài)，同時，通過公式化的手段支持審計(jì)工作的開展：如審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、審計(jì)指標(biāo)等定義與審計(jì)工作的流程管理。審計(jì)工作平臺系統(tǒng)的基本設(shè)計(jì)思想是：采用多種方式采集交易數(shù)據(jù)、賬務(wù)數(shù)據(jù)、客戶信息數(shù)據(jù)等建立數(shù)據(jù)平臺，根據(jù)對安全性的需要制定各種業(yè)務(wù)監(jiān)管規(guī)則（包括柜面交易和信貸業(yè)務(wù)兩大部分），系統(tǒng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)則對采集的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析過

3、濾，對不符合監(jiān)管規(guī)則的事項(xiàng)做出不同的報(bào)警，并即時啟動警后處理工作，同時，對人民銀行要求的大額、可疑交易通過流程設(shè)計(jì)產(chǎn)生反洗錢報(bào)表，在此基礎(chǔ)之上，架構(gòu)稽核管理系統(tǒng)和內(nèi)控評價(jià)系統(tǒng)，這兩個系統(tǒng)通過流程設(shè)計(jì)完成，并結(jié)合銀行的實(shí)際需求生成各種豐富的稽核文本和評價(jià)模型。審計(jì)工作平臺系統(tǒng)有以下主要特點(diǎn)：?平臺具有相當(dāng)?shù)撵`活性，允許用戶自由配置風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)或?qū)徲?jì)指標(biāo)，并在報(bào)表管理、權(quán)限管理、預(yù)警指標(biāo)等方面提供有力支持；?能夠以公式方式支持臨時審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及審計(jì)