陜西省2017年基金從業(yè)資格非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)模擬試題

1、陜西省西省2017年基金從年基金從業(yè)資業(yè)資格：非系格：非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)模擬試題擬試題一、單項(xiàng)選擇題（共一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合個(gè)事最符合題意）題意）1、財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的__。A10%B30%C50%D100%2、在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱為__。A機(jī)構(gòu)證券B商業(yè)票據(jù)C金融證券D貨幣證券3、在基

2、金合同生效的____，基金管理人在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A：當(dāng)日B：次日C：第三日D：第五日4、基金銷售客戶服務(wù)的售前服務(wù)包括__。A為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金B(yǎng)介紹基金管理人投資運(yùn)作情況、風(fēng)險(xiǎn)及化解風(fēng)險(xiǎn)的辦法C開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育，介紹基金投資的風(fēng)險(xiǎn)及化解風(fēng)險(xiǎn)的辦法D在基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶5、《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》要求銷售機(jī)構(gòu)信息管理平臺(tái)應(yīng)__。A具備

3、基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對(duì)機(jī)制B具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機(jī)制C具備基金銷售費(fèi)率的監(jiān)控機(jī)制D支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務(wù)中的運(yùn)用6、和LOF不同，ETF在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上每__秒提供一個(gè)基金凈值報(bào)價(jià)。A10B15C20D257、場(chǎng)外申購贖回ETF采用____的方式。A：金額申購、份額贖回B：份額申購、份額贖回C：份額申購、金額贖回D：金額申購、金額贖回C中國證券業(yè)協(xié)會(huì)D中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)17、證券投資基金在

4、美國被稱為____A：共同基金B(yǎng)：?jiǎn)挝恍磐谢餋：證券投資信托基金D：集合投資基金18、資產(chǎn)配置的過程中，____包括利用歷史數(shù)據(jù)與經(jīng)濟(jì)分析來決定投資者所考慮資產(chǎn)在相關(guān)持有期間內(nèi)的預(yù)期收益率，確定投資的指導(dǎo)性目標(biāo)。A：明確投資目標(biāo)和限制因素B：明確資本市場(chǎng)的期望值C：明確資產(chǎn)組合中包括哪幾類資產(chǎn)D：確定有效資產(chǎn)組合的邊界19、《證券投資基金銷售管理辦法》及其他規(guī)范性文件對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)的規(guī)范主要包括__。A簽訂代銷協(xié)議，明確委托關(guān)系B

5、基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施C建立相關(guān)制度D禁止提前發(fā)行20、對(duì)企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收__。A營業(yè)稅B企業(yè)所得稅C印花稅D增值稅21、關(guān)于基金銷售費(fèi)用的規(guī)范，下列說法正確的有__。A基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用B未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率C基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)由總部與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式D基金管理

6、人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定雙方在申購(認(rèn)購)費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用上的分成比例22、基金銷售機(jī)構(gòu)妥善地處理客戶投訴的方式有__。A評(píng)估客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)措施，及時(shí)妥善處理客戶投訴B向社會(huì)公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則C準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當(dāng)留痕并存檔，投訴電話應(yīng)當(dāng)錄音D建立完備的客戶投訴處理體系，設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或崗位23、基金運(yùn)作費(fèi)指為保證基金