福建省2015年基金從業(yè)章節(jié)基金銷(xiāo)售活動(dòng)的規(guī)范模擬試題

1、福建省福建省2015年基金從年基金從業(yè)章節(jié)：基金：基金銷(xiāo)售活售活動(dòng)的規(guī)范模范模擬試擬試題一、單項(xiàng)選擇題（共一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合個(gè)事最符合題意）題意）1、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報(bào)告制度，重點(diǎn)關(guān)注基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)中的異常交易行為，主要包括__。A投資人頻繁開(kāi)立、撤銷(xiāo)賬戶的行為B基金份額持有人變更指定贖回銀行賬戶的行為C超過(guò)約定時(shí)間進(jìn)行資金劃付的行為

2、D反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的異常交易2、基金管理人和代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全相關(guān)制度，包括__。A銷(xiāo)售人員持續(xù)培訓(xùn)制度B基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)制度C基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度D檔案管理制度3、內(nèi)部環(huán)境控制中，應(yīng)建立包括__等在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，對(duì)內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和分析，及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。A基金產(chǎn)品B投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力C基金收益D運(yùn)營(yíng)操作4、基金對(duì)所投資的上市公司的__變動(dòng)，必須進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算。A資產(chǎn)B利益C凈資產(chǎn)D負(fù)債5、影響股票未

3、來(lái)收益、引起股票內(nèi)在價(jià)值變化的因素包括__。A宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整B清算方式的變化C供求關(guān)系的變化D經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化6、交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)的投資目標(biāo)是__指數(shù)的表現(xiàn)，屬于__基金。A超越；主動(dòng)型B超越；被動(dòng)型C復(fù)制；主動(dòng)型D復(fù)制；被動(dòng)型7、對(duì)于持續(xù)持有期少于30日的投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中約定收取不低于贖回金額__的贖回費(fèi)。A0.25%B0.5%D上市公司采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價(jià)證券16、傳統(tǒng)的證券發(fā)行是

4、以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的__為基礎(chǔ)發(fā)行證券。A資產(chǎn)池B投資組合C償債資產(chǎn)D債務(wù)池17、基金季度報(bào)告中披露的主要財(cái)務(wù)指標(biāo)包括__。A本期利潤(rùn)B本期利潤(rùn)扣減本期公允價(jià)值變動(dòng)損益后的凈額C期末基金資產(chǎn)凈值D期末基金份額凈值18、下列關(guān)于商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件的說(shuō)法，正確的有__。A資本充足率必須達(dá)到監(jiān)管要求B必須設(shè)立負(fù)責(zé)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的部門(mén)C財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近5年內(nèi)沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或

5、者刑事處罰D公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門(mén)員工人數(shù)的1319、基金經(jīng)理的__決定基金中短期的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。A過(guò)往業(yè)績(jī)B從業(yè)經(jīng)驗(yàn)C投資理念D操作風(fēng)格20、理財(cái)規(guī)劃是理財(cái)經(jīng)理幫助客戶規(guī)劃現(xiàn)在及未來(lái)的財(cái)務(wù)資源，使其能夠滿足人生不同階段的需求，以達(dá)到預(yù)定的目標(biāo)，最終實(shí)現(xiàn)__。A財(cái)務(wù)自由B風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避C豐厚回報(bào)D資產(chǎn)豐足21、投資者進(jìn)行金融衍生工具交易時(shí)，要想獲得交易的成功，必須對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素的

6、未來(lái)趨勢(shì)作出判斷，這是由衍生工具的__所決定的。A跨期性B杠桿性C風(fēng)險(xiǎn)性D投機(jī)性22、關(guān)于證券市場(chǎng)的籌資一投資功能，下列說(shuō)法正確的有__。A籌資和投資是證券市場(chǎng)基本功能不可分割的兩個(gè)方面，忽視其中任何一個(gè)方面都會(huì)導(dǎo)致市場(chǎng)的嚴(yán)重缺陷B資金盈余者可以通過(guò)買(mǎi)入證券而實(shí)現(xiàn)投資C為了籌集資金，資金短缺者可以通過(guò)發(fā)行各種證券來(lái)達(dá)到籌資的目的D在證券市場(chǎng)上交易的任何證券，既是籌資的工具，也是投資的工具23、在我國(guó)，基金資產(chǎn)__以上投資于債券的為債券型