淺談證券行業(yè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)分析及應(yīng)對(duì)策略(201512)

1、淺談證券行業(yè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)分析及應(yīng)對(duì)策略淺談證券行業(yè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)分析及應(yīng)對(duì)策略當(dāng)前，證券行業(yè)反洗錢監(jiān)控主要面臨二方面的挑戰(zhàn)：一是以新的融資融券產(chǎn)品為代表的金融創(chuàng)新工具，為洗錢者與證券、期貨等金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部人員勾結(jié)，以隱瞞真實(shí)交易實(shí)施洗錢行為提供了新的捷徑；二是證券行業(yè)單客戶多銀行存管模式的管理創(chuàng)新、未來以證券公司為組織者的場(chǎng)外交易市場(chǎng)的發(fā)展等給反洗錢工作帶來了新的課題和增加了工作難度。從國(guó)內(nèi)外洗錢犯罪趨勢(shì)來看，證券行業(yè)由于自身具有的交易復(fù)雜、流動(dòng)性

2、高等特點(diǎn)，逐漸成為洗錢犯罪新的領(lǐng)域。我國(guó)目前還是缺乏成熟的證券業(yè)反洗錢工作經(jīng)驗(yàn)，因此營(yíng)業(yè)部的反洗錢工作難度也相應(yīng)增大。一、證券行業(yè)洗錢主要方式一、證券行業(yè)洗錢主要方式證券行業(yè)洗錢是指將證券市場(chǎng)提供的交易工具和交易手段作為犯罪資金轉(zhuǎn)移或存儲(chǔ)的中介，以掩飾、隱瞞非法資金的真實(shí)來源或性質(zhì)的行為。證券行業(yè)常見的洗錢方式主要有以下幾種：1、使用他人賬戶進(jìn)行證券交易獲取收益。洗錢者通過控制他人證券賬戶和資金賬戶，將非法資金在證券市場(chǎng)中利用他人名義購(gòu)

3、買股票、債券、基金等有價(jià)證券，待到有價(jià)證券變現(xiàn)后再將本金和收益一起轉(zhuǎn)移，以掩蓋非法資金的本身的真實(shí)所有權(quán)關(guān)系。2、洗錢者也可能通過構(gòu)造虛假事實(shí)，偽造證明文件，如辦理虛假的繼承和贈(zèng)與等業(yè)務(wù)，到證券營(yíng)業(yè)部辦理股票非交易過戶手續(xù)，過戶成功后將股票出售并轉(zhuǎn)移資金，將非法資金變合法。外網(wǎng)上等完成。隨著近年的網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)的興起，非現(xiàn)場(chǎng)開戶業(yè)務(wù)的發(fā)展和普及化，客戶識(shí)別的工作的難度會(huì)不斷加大。而且，由于證券市場(chǎng)的波動(dòng)性和客戶交易的主觀隨意性，單憑借交易

4、流水和開戶資料等很難判斷客戶真實(shí)的交易目的和資金去向，但是作為營(yíng)業(yè)部的如果過多的回訪又會(huì)引起客戶的反感，給證券公司對(duì)可疑交易的人工分析識(shí)別帶來了很多困難。策略：采取多種手段加強(qiáng)關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)防范策略：采取多種手段加強(qiáng)關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)防范1、嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度為客戶辦理開戶等業(yè)務(wù)，加強(qiáng)持續(xù)識(shí)別，及時(shí)更新客戶身份資料、嚴(yán)格對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，把職業(yè)和行業(yè)再細(xì)分給客戶選擇，系統(tǒng)能真實(shí)反映客戶的行業(yè)等要素，方便客戶身份識(shí)別；2、