基金管理公司風險管理及應對策略

1、基金管理公司風險管理及應對策略所謂風險管理是所有項目范圍內，將任務和責任落實到工作中，能輔助項目進行管理、實踐和做出判斷。風險管理的根本目的是創(chuàng)造、保護和保持價值，而且要有助于改進性能、鼓勵創(chuàng)新和支撐預期目標的實現(xiàn)。自1998年3月27日，中國首兩支封閉式基金基金開元、金泰同時設立后，基金呈現(xiàn)出飛速發(fā)展的態(tài)勢，1998年我國基金公司剛開始成立時只有六家，至2016年末已經增長到108家，其增長速度令人矚目，基金在高速發(fā)展的同時也暴露了其

2、巨大的風險，這種風險極有可能侵害投資人的利益，并威脅基金公司的發(fā)展。一、我國證券投資基金公司風險管理現(xiàn)狀及存在問。由于國內基金發(fā)展時間相對較短，各項法律、法規(guī)還不健全，加上證券市場的不完善，以及我國市場經濟體制不完善和國情的特殊性，我國基金風險管理存在許多問題和不足：（一）證券市場的不完善，使基金公司的風險管理基礎不牢固，由于我國證券市場的定位一開始把支持國企改革作為基點，而非發(fā)展金融市場的一種重要的金融工具，導致證券市場實際上成了國有

3、企業(yè)籌資解困的重要途徑，來識別、測量、評估和監(jiān)測風險，從國內基金公司的情況來看定量分析明顯缺乏，從而使得風險管理的客觀性、科學性和有效性都大打折扣，而且風險管理喪失了最重要的可度量性和可預測性。②最高決策層對風險管理認識不足，董事、獨立董事長、監(jiān)事由大股東和高管提名選任，薪酬由董事會決定，這種利益關聯(lián)格局很難保證他們的獨立性。⑧投資基金投資策略不透明，運作規(guī)則不完善。證券投資基金托管，并不了解基金公司的投資策略，因此，其收益完全沒法預測

4、，只能看基金管理人的個人選股能力以及基金公司的管理資產能力。二、風險管理的方法主要有兩類。一類是控制方法，另一類是財務處理方法。所謂控制方法包括：A.風險避免：即放棄和不進行可能帶來的活動和工作。B.風險防止：即采取預防和抑制手段減少損失發(fā)生的機會或降低損失的嚴重性。c.風險分散指根據(jù)風險因素間的以及風險因素與其他因素間的互相相關關系進行資產的有效組合，使企業(yè)的風險減至最小。財務處理方法包括：A.風險自留：即經濟單位自行承擔部分和全部風