我國(guó)基金管理公司營(yíng)銷(xiāo)戰(zhàn)略研究.pdf

1、我國(guó)基金業(yè)歷史不長(zhǎng)，但發(fā)展速度很快。在逐步走向開(kāi)放的格局下，我國(guó)基金業(yè)正處于一個(gè)關(guān)鍵的轉(zhuǎn)型期，競(jìng)爭(zhēng)程度日趨激烈、運(yùn)作和監(jiān)管的市場(chǎng)化是行業(yè)發(fā)展的兩大趨勢(shì)。在市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)戰(zhàn)略方面，我國(guó)基金管理公司經(jīng)歷了無(wú)營(yíng)銷(xiāo)階段，到半營(yíng)銷(xiāo)階段，現(xiàn)在已進(jìn)入全面營(yíng)銷(xiāo)階段?？傮w來(lái)說(shuō)我國(guó)基金業(yè)還處于起步階段，發(fā)展空間雖然巨大，但面臨的競(jìng)爭(zhēng)和挑戰(zhàn)又迫在眉睫，只有通過(guò)快速的規(guī)模擴(kuò)張和市場(chǎng)占有才能保證基金公司競(jìng)爭(zhēng)力的提高。因此如何制定適合公司業(yè)務(wù)發(fā)展的營(yíng)銷(xiāo)戰(zhàn)略對(duì)于我國(guó)基金管

2、理公司乃至整個(gè)基金業(yè)都是至關(guān)重要的。然而國(guó)內(nèi)基金公司對(duì)于營(yíng)銷(xiāo)戰(zhàn)略的制定畢竟才剛剛接觸，國(guó)內(nèi)沒(méi)有現(xiàn)成的模式和成熟的經(jīng)驗(yàn)，本文旨在通過(guò)對(duì)這方面的分析和研究探索出適合中國(guó)國(guó)情的基金營(yíng)銷(xiāo)戰(zhàn)略。 第一部分：從我國(guó)基金業(yè)現(xiàn)狀分析出發(fā)，對(duì)國(guó)內(nèi)基金主要投資工具和政策、法律環(huán)境進(jìn)行了比較研究，結(jié)合成熟市場(chǎng)基金業(yè)發(fā)展趨勢(shì)的要求，論證了當(dāng)前我國(guó)基金業(yè)的發(fā)展必將以開(kāi)放式基金為主。在投資工具上，應(yīng)密切關(guān)注貨幣市場(chǎng)、企業(yè)債、B股、QDII、QFII所帶來(lái)的

3、投資機(jī)會(huì)和戰(zhàn)略發(fā)展機(jī)會(huì)，利用金融工程和指數(shù)衍生品工具回避系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，豐富產(chǎn)品設(shè)計(jì)；運(yùn)用細(xì)分市場(chǎng)理論分析了國(guó)內(nèi)基金投資者市場(chǎng)，一般居民儲(chǔ)蓄、證券市場(chǎng)個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者是基金營(yíng)銷(xiāo)的三大目標(biāo)細(xì)分市場(chǎng)。在行業(yè)發(fā)展初期，雖應(yīng)以整個(gè)市場(chǎng)作為目標(biāo)市場(chǎng)，抓住各種機(jī)會(huì)全力擴(kuò)大規(guī)模，但針對(duì)目標(biāo)細(xì)分市場(chǎng)的情況應(yīng)該作針對(duì)性的營(yíng)銷(xiāo)方案。未來(lái)三年，股市缺乏吸引一般居民儲(chǔ)蓄的條件，應(yīng)該以貨幣市場(chǎng)基金、保本基金和債券投資基金來(lái)啟動(dòng)一般居民儲(chǔ)蓄。而證券市場(chǎng)的個(gè)人投資

4、者(尤其是投資額度較大的個(gè)人投資者)和機(jī)構(gòu)投資者可以作為股票市場(chǎng)基金的主要目標(biāo)市場(chǎng)；在對(duì)國(guó)內(nèi)基金公司所面臨的內(nèi)外部競(jìng)爭(zhēng)因素分析的基礎(chǔ)上，通過(guò)SWOT分析明確了我國(guó)基金管理公司的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)及未來(lái)發(fā)展取向。 第二部分：主要針對(duì)我國(guó)基金潛在的重點(diǎn)機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行了投資行為特征分析。商業(yè)保險(xiǎn)公司、社會(huì)保障基金和一些現(xiàn)金流穩(wěn)定并且巨大的諸如電力、煙草等行業(yè)值得國(guó)內(nèi)基金公司重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)。 第三部分：以國(guó)內(nèi)中等規(guī)模的基金管理公司為假定目標(biāo)，制