金融管制放松趨勢(shì)下的防火墻制度研究.pdf

1、金融防火墻制度是在金融管制放松的過(guò)程中對(duì)金融集團(tuán)經(jīng)營(yíng)進(jìn)行合理限制的一系列法律、政策和措施總稱，其目的是為了降低混業(yè)經(jīng)營(yíng)帶來(lái)的一些弊端.中國(guó)當(dāng)前金融改革的過(guò)程中出現(xiàn)了放松金融管制的趨勢(shì)，該文分析了中國(guó)放松金融管制后的金融制度供求情況，指出當(dāng)前制度需求層次提高了，而制度供給并沒有相應(yīng)增加，導(dǎo)致制度缺失.此時(shí)若貿(mào)然推進(jìn)混業(yè)經(jīng)營(yíng)將會(huì)導(dǎo)致更多的風(fēng)險(xiǎn)和傳染.因此，應(yīng)建立有效的防火墻制度彌補(bǔ)制度缺失.該文接著探討在中國(guó)如何設(shè)立金融的防火墻制度，指出關(guān)

2、聯(lián)交易是金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)中最突出的問(wèn)題.針對(duì)復(fù)雜的關(guān)聯(lián)交易，研究防火墻制度的具體設(shè)立措施，包括資金防火墻、業(yè)務(wù)防火墻和信息防火墻.并對(duì)一些建立防火墻制度的國(guó)際經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行研究和分析，以供中國(guó)參考和借鑒.然后，該文依據(jù)防火墻制度的設(shè)立主體不同，將防火墻分為管制防火墻和自律防火墻.指出管制防火墻會(huì)產(chǎn)生過(guò)度嚴(yán)格和僵化，導(dǎo)致金融運(yùn)行成本增加和產(chǎn)生一些漏洞，認(rèn)為通過(guò)構(gòu)建自律防火墻能解決這些問(wèn)題.但是金融集團(tuán)缺乏構(gòu)建自律防火墻的自我驅(qū)動(dòng)力，解決之道就是通過(guò)