金融管制放松趨勢下的防火墻制度研究.pdf

1、金融防火墻制度是在金融管制放松的過程中對金融集團經(jīng)營進行合理限制的一系列法律、政策和措施總稱，其目的是為了降低混業(yè)經(jīng)營帶來的一些弊端.中國當前金融改革的過程中出現(xiàn)了放松金融管制的趨勢，該文分析了中國放松金融管制后的金融制度供求情況，指出當前制度需求層次提高了，而制度供給并沒有相應增加，導致制度缺失.此時若貿然推進混業(yè)經(jīng)營將會導致更多的風險和傳染.因此，應建立有效的防火墻制度彌補制度缺失.該文接著探討在中國如何設立金融的防火墻制度，指出關

2、聯(lián)交易是金融混業(yè)經(jīng)營中最突出的問題.針對復雜的關聯(lián)交易，研究防火墻制度的具體設立措施，包括資金防火墻、業(yè)務防火墻和信息防火墻.并對一些建立防火墻制度的國際經(jīng)驗進行研究和分析，以供中國參考和借鑒.然后，該文依據(jù)防火墻制度的設立主體不同，將防火墻分為管制防火墻和自律防火墻.指出管制防火墻會產(chǎn)生過度嚴格和僵化，導致金融運行成本增加和產(chǎn)生一些漏洞，認為通過構建自律防火墻能解決這些問題.但是金融集團缺乏構建自律防火墻的自我驅動力，解決之道就是通過