金融監(jiān)管中的市場(chǎng)約束研究.pdf

1、中央民族大學(xué)博士學(xué)位論文金融監(jiān)管中的市場(chǎng)約束研究姓名：田光偉申請(qǐng)學(xué)位級(jí)別：博士專業(yè)：中國少數(shù)民族經(jīng)濟(jì)指導(dǎo)教師：施正一20050401研究中國的現(xiàn)實(shí)情況，得出對(duì)中國金融監(jiān)管現(xiàn)狀的基本判斷和對(duì)策。在具體方法上，應(yīng)用了比較法、文獻(xiàn)法、案例法、定量基礎(chǔ)t 的定性分析等方法。根據(jù)筆者所掌握的資料，目前關(guān)于市場(chǎng)約束的研究主要在金融監(jiān)管的文獻(xiàn)中涉及，國外研究主要集中在市場(chǎng)約束的優(yōu)缺點(diǎn)分析，國內(nèi)文獻(xiàn)僅限于對(duì)巴塞爾新資本協(xié)議相關(guān)部分的介紹和評(píng)價(jià)，單立一題

2、系統(tǒng)研究的并不多見。論文的研究成果和創(chuàng)新之處有：1 ．提出將市場(chǎng)約束作為金融監(jiān)管的重要支柱的市場(chǎng)化監(jiān)管思路，詳細(xì)論證了市場(chǎng)約束的內(nèi)涵，作用機(jī)制和功能，并研究其在銀行、證券、保險(xiǎn)諸領(lǐng)域的作用形式與手段，充實(shí)了金融監(jiān)管的理論基礎(chǔ)。2 ．融合了監(jiān)管的基礎(chǔ)理論與操作理論，從而完善了監(jiān)管的理論框架。管制經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究從各方面解釋了監(jiān)管的理由，可以說是監(jiān)管的宏觀基礎(chǔ)理論。市場(chǎng)約束涉及得更多的是處于金融業(yè)微觀和中觀兩個(gè)層面的秩序問題，為支撐監(jiān)管的基礎(chǔ)理

3、論與關(guān)于“如何監(jiān)管”的操作理論的融合提供了可行渠道。3 ．用市場(chǎng)約束的分析框架對(duì)中國金融監(jiān)管現(xiàn)狀進(jìn)行了評(píng)估。中國目前市場(chǎng)約束機(jī)制是缺失的，因國家實(shí)行隱性存款擔(dān)保，存款人缺乏監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)運(yùn)營的動(dòng)力。金融債券發(fā)行起步較晚且不規(guī)范，與債券相關(guān)的利益群體尚未形成規(guī)模。中觀層面的同業(yè)制約機(jī)制還沒發(fā)揮積極作用。4 。指出中國加強(qiáng)金融監(jiān)管的前途是要加強(qiáng)市場(chǎng)約束。中國金融體系正朝著市場(chǎng)化方向推進(jìn)。各大金融機(jī)構(gòu)紛紛采取上市、戰(zhàn)略重組等形式從國有獨(dú)資轉(zhuǎn)向有