論我國商業(yè)銀行治理結構的重整.pdf

1、商業(yè)銀行在上個世紀90年代中期以前，更多是作為一般公司治理的一個重要監(jiān)督機構。1997年開始的東南亞金融危機才使銀行業(yè)自身的治理問題受到普遍關注。隨著市場經(jīng)濟體制改革的深入以及世界貿易組織的加入，中國商業(yè)銀行面臨越來越大的沖擊。在治理結構方面商業(yè)銀行尤其是國有商業(yè)銀行存在很多問題，面臨著嚴峻的挑戰(zhàn)，使其治理結構改革問題成為理論研究關注的焦點。在法學領域，對這一問題的探討還處在將公司治理的基本原理套用于商業(yè)銀行的簡單初步階段，而忽視了商業(yè)

2、銀行具有不同于一般公司治理結構的特殊性，并簡單的采用經(jīng)濟問題法律化的論證方法。本文的探討就試圖突破這一傳統(tǒng)研究的窠臼，立足于商業(yè)銀行治理結構的實際，立足于我國經(jīng)濟改革和轉軌時期的社會實際，立足于我國特殊的法律傳統(tǒng)，同時采用獨到、科學的分析方法，對我國商業(yè)銀行公司治理結構進行系統(tǒng)性改革和重整。因此本文的結構和研究方法上突出了如下方面： 首先，在引言部分突出了寫作本文的法理學路徑，突出了對這一經(jīng)濟問題的法學思考的邏輯進路，表明本文并

3、非簡單的進行經(jīng)濟研究成果的羅列；同時也突出本文是立足于中國法制文化的實際而做出的現(xiàn)實性的研究。 其次，在正文部分突出了三個內容：一是對先決性的基礎理論進行梳理，全面涉及到公司治理的各個方面。但最為重要的是側重分析商業(yè)銀行治理的特殊結構理論。二是采用了外因分析的方法，對影響商業(yè)銀行治理結構的各種外部因素，諸如經(jīng)濟環(huán)境、政治體制和法律現(xiàn)狀等都進行了充分的考慮。三是采用了典型性分析的“麻雀解剖法”，將最具商業(yè)銀行代表性的國有商業(yè)銀行(

4、其他銀行存在的問題它都存在，其他銀行不存在的問題它也存在)作為研究的對象，進行細致解剖，以求窺豹一斑，得其全貌。重點對政府在銀行改革中的角色定位、國有資產(chǎn)出資人制度、戰(zhàn)略投資者引進的規(guī)范化、存款保險機制的構建以及銀行內部權力分配甚至黨委會的職責定位等問題，都提出了科學合理的解決方案。 最后，對金融控股公司治理結構的研究也體現(xiàn)了本文的特殊視角。金融控股公司是依據(jù)美國1999年金融服務現(xiàn)代化法案建立的一種金融壟斷性組織，并逐漸成為國

5、際金融業(yè)經(jīng)營的主要模式。金融控股公司在我國還處于初步發(fā)展階段，目前主要應采用銀行控股公司的形式，而公司治理是其難點。本文同時分析了我國銀行控股公司治理結構存在的問題，提出了從母子公司邊界、董事會的獨立性和加重責任機制等方面進行治理的重要性，具有一定的首創(chuàng)價值。 本文以法學和經(jīng)濟學理論為基礎，采用法律的經(jīng)濟分析、制度比較分析和外因分析的方法，對我國商業(yè)銀行公司治理問題作了初步規(guī)范化和積極的法學研究，以期對我國銀行機構建設和銀行業(yè)改