商業(yè)銀行合規(guī)與操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn).pdf

1、隨著信息化技術(shù)的快速發(fā)展，為加大對(duì)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)事件的預(yù)防，避免出現(xiàn)重大因人為操作導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生，提高信息化對(duì)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)合規(guī)性的配置效率，在更高層次上促進(jìn)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)流程和辦公方式的改造升級(jí)和結(jié)構(gòu)優(yōu)化，提升商業(yè)銀行整體的運(yùn)行和管理能力，商業(yè)銀行建設(shè)合規(guī)與操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)將起到積極的作用。采用現(xiàn)代化的科學(xué)管理方法和手段進(jìn)行對(duì)商業(yè)銀行操作流程和操作風(fēng)險(xiǎn)的科學(xué)管理和監(jiān)測(cè)，對(duì)有效預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生，具有十分重要的意義。
　　商業(yè)銀行

2、合規(guī)與操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)建設(shè)以整合合規(guī)管理信息和優(yōu)化業(yè)務(wù)流程為前提，利用現(xiàn)代信息處理技術(shù)和科學(xué)手段，建設(shè)一個(gè)功能完備、高效便捷的商業(yè)銀行合規(guī)與操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，以實(shí)現(xiàn)制度管理、違規(guī)積分管理、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估管理和查詢統(tǒng)計(jì)等功能，為建設(shè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)打好基礎(chǔ)。
　　本文依據(jù)上海農(nóng)商銀行合規(guī)部與風(fēng)險(xiǎn)管理部的需求，結(jié)合行內(nèi)現(xiàn)有的OA辦公系統(tǒng)、事后監(jiān)督系統(tǒng)和審計(jì)系統(tǒng)等各個(gè)系統(tǒng)的資源設(shè)計(jì)并開(kāi)發(fā)了商業(yè)銀行合規(guī)與操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)。該應(yīng)用系統(tǒng)采用B/

3、S架構(gòu)模式，該模式是當(dāng)今社會(huì)的主流模式，同時(shí)支持跨平臺(tái)操作，只要有瀏覽器就可以實(shí)現(xiàn)操作，相對(duì)于C/S模式具有絕對(duì)的優(yōu)勢(shì)。系統(tǒng)運(yùn)用java、spring和dorado等開(kāi)發(fā)語(yǔ)言，采用ORACLE11G對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行保存。同時(shí)系統(tǒng)與銀行的OA辦公系統(tǒng)、后督以及審計(jì)等系統(tǒng)對(duì)接，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)共享為合規(guī)與操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)提供更加可靠的數(shù)據(jù)支撐。
　　文中對(duì)上海農(nóng)商銀行合規(guī)與操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的架構(gòu)設(shè)計(jì)，依據(jù)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)原則與目標(biāo)對(duì)系統(tǒng)的邏輯架構(gòu)、功能架