MZ證券公司客戶(hù)適當(dāng)性管理業(yè)務(wù)研究.pdf

1、進(jìn)入WTO后，隨著中國(guó)國(guó)內(nèi)證券公司收入模式的轉(zhuǎn)變和公司間競(jìng)爭(zhēng)的不斷加劇，證券監(jiān)管層對(duì)證券公司牌照的逐步放開(kāi)，國(guó)內(nèi)證券行業(yè)整體面臨巨大的生存壓力。為加強(qiáng)客戶(hù)群體的穩(wěn)定度，提高公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)規(guī)模，部分證券公司成立了負(fù)責(zé)管理和服務(wù)客戶(hù)的客戶(hù)適當(dāng)性管理部門(mén)，此種情況的出現(xiàn)，從側(cè)面證明證券行業(yè)對(duì)提高客戶(hù)服務(wù)質(zhì)量、穩(wěn)定客戶(hù)群體的重視。但從反方面也說(shuō)明，證券行業(yè)在客戶(hù)適當(dāng)性管理方面處于蹣跚起步狀態(tài)。國(guó)內(nèi)大部分證券公司對(duì)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的認(rèn)知，還處于逐步摸索、逐

2、步優(yōu)化的階段。在日益頻繁的證券交易活動(dòng)中,經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的發(fā)展日新月異，就目前而言，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是各證券公司最主要的利潤(rùn)收入來(lái)源?？蛻?hù)做為經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的中心，成為證券公司越來(lái)越重要的經(jīng)濟(jì)資源,如何更好地圍繞客戶(hù)做服務(wù)，發(fā)掘更大的市場(chǎng)潛力，成為各證券公司發(fā)展的重點(diǎn)。如何搭建更為完善的客戶(hù)適當(dāng)性管理系統(tǒng)，滿(mǎn)足證券公司客戶(hù)適當(dāng)性管理業(yè)務(wù)的發(fā)展，已成為證券公司重點(diǎn)發(fā)展的核心業(yè)務(wù)之一。
　　本文首先概述了證券公司適當(dāng)性管理業(yè)務(wù)的含義,介紹了發(fā)展適當(dāng)性管理

3、業(yè)務(wù)的背景及意義，同時(shí)，介紹國(guó)內(nèi)外客戶(hù)適當(dāng)性發(fā)展現(xiàn)狀及國(guó)內(nèi)外相關(guān)理論，簡(jiǎn)述MZ證券公司客戶(hù)適當(dāng)性管理業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀。通過(guò)SWOT分析，分析MZ證券公司面臨的市場(chǎng)機(jī)遇及嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。然后通過(guò)借鑒部分證券公司先進(jìn)系統(tǒng)設(shè)計(jì)理念，為MZ證券公司搭建新型業(yè)務(wù)系統(tǒng)，包括策劃新型客戶(hù)信息字段庫(kù)，建立金融產(chǎn)品信息庫(kù)。通過(guò)營(yíng)業(yè)部具體案例，分析該系統(tǒng)提高公司客戶(hù)服務(wù)質(zhì)量的優(yōu)化、流程化，精準(zhǔn)化。極大意義上促進(jìn)了MZ證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展，達(dá)到提高公司管理客戶(hù)水平，