石嘴山銀行反洗錢內(nèi)部控制的現(xiàn)狀分析及對(duì)策研究.pdf

1、洗錢活動(dòng)嚴(yán)重?fù)p害了一國(guó)正常的政治、經(jīng)濟(jì)和金融秩序，損害金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)，嚴(yán)重影響整個(gè)社會(huì)的正常發(fā)展。由于金融機(jī)構(gòu)在國(guó)家支付體系及金融資產(chǎn)托收和轉(zhuǎn)移過(guò)程中的獨(dú)特作用，洗錢者通常將金融機(jī)構(gòu)作為洗錢的首選渠道，在金融機(jī)構(gòu)中又以商業(yè)銀行為主要渠道，因此，商業(yè)銀行處于反洗錢工作的第一線，發(fā)揮著主要作用?！吨腥A人民共和國(guó)反洗錢法》和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》均要求商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)必須建立健全其反洗錢內(nèi)部控制制度，同時(shí)，商業(yè)銀行主動(dòng)或在被欺騙的情況下參與

2、洗錢活動(dòng)都將損害銀行的聲譽(yù)，威脅其穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，這也要求商業(yè)銀行必須采取有效措施建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度。
　　 本文研究的石嘴山銀行是寧夏地區(qū)近年來(lái)發(fā)展較為迅速的一家地方性城市商業(yè)銀行。本文將重點(diǎn)分析研究石嘴山銀行反洗錢內(nèi)部控制的現(xiàn)狀，指出其存在的問(wèn)題，分析成因，并從制度層面、組織結(jié)構(gòu)與人員配置、監(jiān)督檢查機(jī)制等方面對(duì)其反洗錢內(nèi)部控制提出對(duì)策。旨在不斷提高石嘴山銀行反洗錢內(nèi)部控制水平，以利于其長(zhǎng)期穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。
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