企業(yè)資金集中管理平臺(tái)的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn).pdf

1、隨著國(guó)外企業(yè)的涌入，國(guó)內(nèi)企業(yè)的逐步穩(wěn)固發(fā)展，如何將資金有效地利用并集中進(jìn)行統(tǒng)籌管理的重要性已經(jīng)被越來(lái)越多的企業(yè)所認(rèn)識(shí)。資金猶如血液滲透于企業(yè)集團(tuán)的每一個(gè)組織層面，構(gòu)成了縱橫交錯(cuò)的運(yùn)行網(wǎng)絡(luò)。如果在資金管理方面做得不到位，集團(tuán)將會(huì)面臨成員單位資金盈缺的不平衡；成員單位產(chǎn)生大量的資金外部結(jié)算流失；集團(tuán)不能迅速掌握、監(jiān)控整體資金的存量、流量、流向；成員企業(yè)投資決策風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)增大等問(wèn)題。這直接影響到整個(gè)集團(tuán)的效益，反向抑制集團(tuán)企業(yè)的市場(chǎng)進(jìn)入能力和競(jìng)

2、爭(zhēng)能力。
　　以資金管理為中心，對(duì)各部門各子公司的資金進(jìn)行統(tǒng)籌管理，這樣的管理理念已經(jīng)被許多大型企業(yè)集團(tuán)所接受。然而由于缺乏必要的技術(shù)能力，且受到各種內(nèi)部管理制度的約束，致使資金控制能力不足，許多企業(yè)都沒(méi)有行之有效地將這部分的管理手段和實(shí)際應(yīng)用進(jìn)行整合，盈余資金再利用的優(yōu)勢(shì)沒(méi)有得到充分發(fā)揮。
　　然而近年來(lái)各家銀行紛紛推出符合國(guó)內(nèi)企業(yè)特色的資金管理產(chǎn)品，雖然彌補(bǔ)了企業(yè)技術(shù)不足的缺陷，但是由于各方競(jìng)爭(zhēng)壓力等等諸多因素的影響，仍

3、然存在賬戶開戶行的覆蓋面窄、產(chǎn)品應(yīng)用對(duì)象單一化等等諸多問(wèn)題。
　　本文主要以寶鋼集團(tuán)資金集中管理系統(tǒng)的研發(fā)作為基礎(chǔ)雛形，對(duì)比目前市場(chǎng)上已經(jīng)推出的各類資金管理平臺(tái)產(chǎn)品，結(jié)合實(shí)際經(jīng)驗(yàn)與當(dāng)下的國(guó)情政策，對(duì)我國(guó)集團(tuán)企業(yè)在實(shí)施高效的資金集中管理模式進(jìn)行改進(jìn)。文章通篇結(jié)合筆者在寶信軟件金融服務(wù)事業(yè)部工作中進(jìn)行的自主研發(fā)項(xiàng)目，根據(jù)以往同類金融資金管理項(xiàng)目的經(jīng)驗(yàn)，針對(duì)各種可能存在的問(wèn)題，分析當(dāng)下大中型集團(tuán)企業(yè)在資金管理上的趨勢(shì)與不足。研究并剖析各

4、家銀行所推出的資金管理平臺(tái)的優(yōu)勢(shì)，通過(guò)創(chuàng)新的思路，將資金管理平臺(tái)的基本功能與財(cái)務(wù)公司、銀行等金融性機(jī)構(gòu)的資金賬戶管理體系相結(jié)合，取長(zhǎng)補(bǔ)短，研發(fā)出一款適用于各種背景層面的用戶（金融背景、企業(yè)背景）、資金管理功能更加全面，靈活性、擴(kuò)展性更強(qiáng)的資金管理平臺(tái)產(chǎn)品。筆者通過(guò)本文循序漸進(jìn)地從縱向（包括前期需求調(diào)研、中期設(shè)計(jì)開發(fā)、后期實(shí)施部署）、橫向（包括軟件、硬件、網(wǎng)絡(luò)）等不同方面對(duì)集團(tuán)資金集中管理平臺(tái)進(jìn)行闡述，較為立體的介紹整個(gè)研發(fā)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)理念