農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)管理分析.pdf

1、原創(chuàng)性聲明本人鄭重聲明：所呈交的學(xué)位論文，是本人在導(dǎo)師的指導(dǎo)下，獨(dú)立進(jìn)行研究所取得的成果。除文中已經(jīng)注明引用的內(nèi)容外，本論文不包含任何其他個(gè)人或集體已經(jīng)發(fā)表或撰寫(xiě)過(guò)的科研成果。對(duì)本文的研究作出重要貢獻(xiàn)的個(gè)人和集體，均已在文中以明確方式標(biāo)明。本聲明的法律責(zé)任由本人承擔(dān)。論文作者簽名： 魚(yú)壘絲 臼期： 汐腠，，．；口關(guān)于學(xué)位論文使用授權(quán)的聲明本人同意學(xué)校保留或向國(guó)家有關(guān)部門(mén)或機(jī)構(gòu)送交論文的印刷件和電子版，允許論文被查閱和借閱；本人授權(quán)山東大

2、學(xué)可以將本學(xué)位論文的全部或部分內(nèi)容編入有關(guān)數(shù)據(jù)庫(kù)進(jìn)行檢索，可以采用影印、縮印或其他復(fù)制手段保存論文和匯編本學(xué)位論文。( 保密論文在解密后應(yīng)遵守此規(guī)定)論文作者簽名：叢控絲導(dǎo)師簽名：} i 量! 冱墮日 期：竺! 壘叢蘭生山東大學(xué)碩士學(xué)位論文4 ．1 ．3 內(nèi)部約束制衡機(jī)制有待完善???·?????··2 84 ．2 風(fēng)險(xiǎn)管理體系薄弱?·??·····

3、;····?··?·····?294 ．2 ．1 頂層制度設(shè)計(jì)匱乏?·?··????????··294 ．2 ．2 內(nèi)控制度不完善·?··- ··- ·?·?··?··?

4、一?·2 94 ．2 ．3 缺乏健全有效的操作風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制??????3 04 ．2 ．4 同業(yè)務(wù)創(chuàng)新契合度差?·?··?···?·······?··3 14 ．3 合規(guī)文化存在短板?????????????··3 24 ．3 ．1 企業(yè)文化建設(shè)滯后?????

5、??????··3 24 ．3 ．2 員工滿足感、歸屬感差??????????·3 34 ．3 ．3 銀行價(jià)值觀的世俗化???????????3 34 ．4 激勵(lì)約束機(jī)制存在不足???????????··3 44 ．4 ．1 對(duì)高管層激勵(lì)約束不足??????????·3 44 ．4 ．2 對(duì)一線員工考核機(jī)制有待改進(jìn)????????··3 54 ．4 ．3 對(duì)

6、中后臺(tái)人員考核不到位?????????··3 64 ．4 ．4 外部監(jiān)管環(huán)境有待改善?????????··3 64 ．5 審計(jì)職能有待加強(qiáng)··········- ········- ···&

7、#183;·····364 ．5 ．1 審計(jì)部門(mén)獨(dú)立性差?????????????··3 64 ．5 ．2 審計(jì)隊(duì)伍建設(shè)有待提高????????????3 74 ．6 操作風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)嚴(yán)重缺失····?···- - ??·?······

8、;·375 農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)管理策略和建議············?3 95 ．1 建立現(xiàn)代公司制治理結(jié)構(gòu)???????????3 95 ．1 ．1 構(gòu)建一級(jí)法人治理結(jié)構(gòu)??????????··4 05 ．1 ．2 建立一級(jí)法人治理結(jié)構(gòu)的優(yōu)點(diǎn)????????··

9、4 l5 ．1 ．3 建立靈活的法人機(jī)構(gòu)管理評(píng)價(jià)機(jī)制??????··4 25 ．1 ．4 引入戰(zhàn)略投資者??··?????????4 25 ．2 建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系????????????4 35 ．2 ．1 G A R P 風(fēng)險(xiǎn)管理組成????????????4 35 ．2 ．2 G A R P 風(fēng)險(xiǎn)管理特點(diǎn)????????????4 35 ．2 ．3 建立G A R P 風(fēng)險(xiǎn)管理體系的可行性