外資銀行設(shè)立及監(jiān)管完善的法律問題研究——以上海自貿(mào)區(qū)的建成為視角.pdf

1、上海自貿(mào)區(qū)作為目前中國對外開放的最前沿地區(qū),其于2013年9月29日正式掛牌建成。上海自貿(mào)區(qū)以建成高度貿(mào)易自由化區(qū)域為目標,頒布了一系列創(chuàng)新的金融改革制度,而外資銀行作為金融創(chuàng)新中的核心亮點尤其引人關(guān)注。由于上海自貿(mào)區(qū)提倡建立一個高水平的國際自由貿(mào)易平臺,并對金融機構(gòu)實行相對寬松的準入政策,也出臺了利率市場化、金融業(yè)務(wù)開放、改革外匯管理制度等利好政策,導(dǎo)致吸引了大量的外資銀行進駐自貿(mào)區(qū)。由于我國對外資銀行的設(shè)立及監(jiān)管的法律制度框架本就不

2、完善,再加上外資銀行在自貿(mào)區(qū)這個特殊的區(qū)域需要更高水平的與國際標準接軌的監(jiān)管制度,這帶給上海自貿(mào)區(qū)區(qū)內(nèi)的外資銀行監(jiān)管體系的沖擊是巨大的。
　　本文以探討法律制度為起點,通過對外資銀行設(shè)立及監(jiān)管法律制度的研究分析,包括對外資銀行設(shè)立的相關(guān)法律的規(guī)定、外資銀行的設(shè)立標準、市場準入監(jiān)督、運作過程的監(jiān)管、完善退出制度等核心問題。筆者再結(jié)合上海自貿(mào)區(qū)的特殊情況,得出上海自貿(mào)區(qū)外資銀行設(shè)立及監(jiān)管存在的問題,如法律依據(jù)不足層次較低、設(shè)立標準不合

3、理、監(jiān)管制度缺失、監(jiān)管機構(gòu)設(shè)置不合理、國際合作監(jiān)管缺失等,這些不足對外資銀行在上海自貿(mào)區(qū)的發(fā)展帶來了阻礙。
　　筆者通過借鑒一些發(fā)達國家及地區(qū)的自貿(mào)區(qū)域在外資銀行的設(shè)立及監(jiān)管方面的成功經(jīng)驗,如中國香港地區(qū)和新加坡,結(jié)合我國上海自貿(mào)區(qū)的實際情況,提出對上海自貿(mào)區(qū)的外資銀行設(shè)立及監(jiān)管法律制度的完善的相關(guān)建議。另外,也希冀這些制度構(gòu)想能推廣至我國更多的地區(qū),對我國外資銀行設(shè)立及監(jiān)管法律制度完善起正面作用,進而促進外資銀行在我國健康發(fā)展。