中國證券行業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展策略-結(jié)合齊魯證券的研究.pdf

1、近幾年，中國證券市場(chǎng)不斷發(fā)展，投資產(chǎn)品逐漸豐富，證券營業(yè)部數(shù)量大幅擴(kuò)張，客戶數(shù)量迅速增長，客戶結(jié)構(gòu)、客戶需求日趨復(fù)雜和多樣，而作為證券公司主要收入來源的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)仍處于同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)階段、傭金戰(zhàn)愈打愈烈。與此同時(shí)，中國私人財(cái)富的增長，使得中國財(cái)富市場(chǎng)的“蛋糕”越做越大，商業(yè)銀行在財(cái)富管理業(yè)務(wù)開展上已經(jīng)先行一步，證券公司由通道型向全面型的財(cái)富管理業(yè)務(wù)模式發(fā)展已是證券行業(yè)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展的必然趨勢(shì)。
　　 國外財(cái)富管理業(yè)務(wù)開展較早，財(cái)富管

2、理業(yè)務(wù)的發(fā)展相對(duì)比較成熟，對(duì)剛剛起步的中國財(cái)富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展具有重要的借鑒作用。本文在對(duì)歐美財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展研究的基礎(chǔ)上，對(duì)照我國財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀，重點(diǎn)研究了在我國分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理的金融體制背景下的證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展策略。
　　 本文首先通過對(duì)國內(nèi)外財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展比較研究，從市場(chǎng)發(fā)展階段、金融體制、交易機(jī)制、服務(wù)對(duì)象、產(chǎn)品差異及財(cái)富管理業(yè)務(wù)水平等六個(gè)方面找出我國證券公司發(fā)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)與國外所存在的差距，并運(yùn)用SW

3、OT分析法分析了分業(yè)經(jīng)營環(huán)境下的我國證券公司開展財(cái)富管理所具有的專業(yè)優(yōu)勢(shì)、服務(wù)優(yōu)勢(shì)、客戶優(yōu)勢(shì)等內(nèi)部?jī)?yōu)勢(shì)，在客戶分類研究、產(chǎn)品種類與品牌、財(cái)富管理人員知識(shí)與經(jīng)驗(yàn)等方面存在的內(nèi)部劣勢(shì)，以及我國財(cái)富市場(chǎng)發(fā)展與資本市場(chǎng)環(huán)境改善的外部機(jī)遇，投資者成熟度不足、財(cái)富管理工具缺乏和金融業(yè)分業(yè)經(jīng)營制度限制的外部威脅等；然后有針對(duì)性地提出了以客戶細(xì)分為基礎(chǔ)推動(dòng)服務(wù)方式轉(zhuǎn)型，以產(chǎn)品創(chuàng)新為突破全面滿足客戶需求，以人才培養(yǎng)為抓手建立有效服務(wù)體系，整合多部門資源優(yōu)