證券行業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)研究——以國信證券為例.pdf

1、自從1990年，上海證券交易所成立，中國證券行業(yè)迅速發(fā)展，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)展現(xiàn)巨大利潤空間，證券交易也得到迅速發(fā)展。但由于2008年金融危機(jī)爆發(fā)，使得證券發(fā)展只能依靠降低交易傭金來挽救自身發(fā)展，從而占據(jù)市場(chǎng)。根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)公布的財(cái)富管理方面的信息，我國證券公司當(dāng)前數(shù)量為110家，并且對(duì)這些公司的營業(yè)收入進(jìn)行調(diào)查統(tǒng)計(jì)，可達(dá)到1.251萬億元，對(duì)其分析得到證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)凈收入數(shù)目達(dá)到890億元，占據(jù)總收入的69％左右，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的收入

2、數(shù)目達(dá)到17億元，占據(jù)總業(yè)務(wù)收入的2.5％，而財(cái)富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展是在05年開始之后，針對(duì)證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)的組織形式也基本以總部和分支機(jī)構(gòu)分工協(xié)作為主。從參與財(cái)富管理的各方來看，大部分開展財(cái)富管理工作的機(jī)構(gòu)還起步于產(chǎn)品推銷階段，很難為客戶提供豐富的產(chǎn)品選擇和專業(yè)的財(cái)務(wù)建議。中國資本市場(chǎng)從無到有，從小到大，客戶資產(chǎn)也日益增大，而證券資產(chǎn)作為一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的資產(chǎn)還難以滿足客戶資產(chǎn)保值增值、綜合資產(chǎn)配置的需要，證券公司作為以服務(wù)為導(dǎo)向的企業(yè)，2

3、012年開始證券公司財(cái)富管理興起，這主要是基于2012年，信托公司的迅速發(fā)展，使得證券公司從單純的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)向產(chǎn)品銷售，這也是證券公司財(cái)富管理的開端和啟蒙。當(dāng)前我國高凈值人群不斷的增多，其對(duì)財(cái)富管理的需求也不斷的加大，對(duì)理財(cái)?shù)男枨笠诧@得尤為突出。證券公司若是想開展財(cái)富管理業(yè)務(wù)，需要掌握客戶和產(chǎn)品兩個(gè)要點(diǎn)，提供豐富的理財(cái)金融產(chǎn)品，掌握豐富的客戶資源。由此可以看出:成熟的財(cái)富管理業(yè)務(wù)需要以客戶為中心，不斷的推出新的產(chǎn)品，才能夠促進(jìn)財(cái)富管理業(yè)

4、務(wù)的穩(wěn)定發(fā)展。但是，證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展還未能滿足高凈值乃至私人財(cái)富管理的需求，同時(shí)在開展財(cái)富管理業(yè)務(wù)的同時(shí)也顯現(xiàn)出各樣的弊端。
　　本文主要采取文獻(xiàn)研究、學(xué)科綜合、案例分析等方法相結(jié)合來開展證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)問題的研究，主要內(nèi)容包括：⑴證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展、模式架構(gòu)現(xiàn)狀及存在的問題；⑵中國證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)模式的概念與內(nèi)容范疇；⑶中國證券公司財(cái)富管理的最新政策導(dǎo)向；⑷證券公司財(cái)富管理的業(yè)務(wù)核心問題與文獻(xiàn)主張，主要從證券