交通銀行蚌埠分行個(gè)人財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展調(diào)研報(bào)告.pdf

1、隨著中國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，我國居民的收入水平不斷提高，個(gè)人財(cái)富持續(xù)積累，規(guī)模日趨龐大。居民財(cái)富的擴(kuò)大以及高凈值人群的增加催生了中國財(cái)富管理業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展。借鑒外資銀行的經(jīng)驗(yàn)，各大商業(yè)銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)陸續(xù)開展個(gè)人財(cái)富管理業(yè)務(wù)，以謀求業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展。作為我國主要的金融機(jī)構(gòu)，商業(yè)銀行在個(gè)人財(cái)富管理市場中占據(jù)了絕對(duì)的主導(dǎo)地位。但是相較于歐美銀行成熟的財(cái)富管理業(yè)務(wù)體系，我國商業(yè)銀行個(gè)人財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展較晚，存在諸多問題：如財(cái)富觀念模糊化，業(yè)務(wù)及產(chǎn)

2、品同質(zhì)化，法律監(jiān)管碎片化等。
　　本文以交通銀行蚌埠分行為研究對(duì)象，采用了問卷調(diào)查法與實(shí)地訪談法對(duì)該行個(gè)人財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展情況進(jìn)行調(diào)研。首先介紹了交通銀行蚌埠分行的基本情況，財(cái)富管理產(chǎn)品、經(jīng)營狀況和服務(wù)體系，從而了解蚌埠分行個(gè)人財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展的基本情況。其次對(duì)交通銀行蚌埠分行個(gè)人財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展調(diào)研問卷進(jìn)行數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析，根據(jù)分析結(jié)果反映客戶對(duì)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的需求和反饋情況。最后，從客戶需求反饋信息和蚌埠分行個(gè)人財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀