建設(shè)銀行濟(jì)南地區(qū)個(gè)人財(cái)富管理業(yè)務(wù)模式研究.pdf

1、隨著我國經(jīng)濟(jì)的持續(xù)快速發(fā)展，國民收入水平逐漸提高，個(gè)人財(cái)富迅速積累，為金融行業(yè)個(gè)人財(cái)富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展提供了歷史性的機(jī)遇。財(cái)富管理業(yè)務(wù)成為銀行的戰(zhàn)略性業(yè)務(wù)，是銀行在零售業(yè)務(wù)市場中占據(jù)領(lǐng)先地位的重要保障。必須大力發(fā)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)成為國內(nèi)銀行業(yè)的共識，如何進(jìn)行個(gè)人財(cái)富管理業(yè)務(wù)模式的選擇也成為各家銀行必須面對的問題。
　　 本文結(jié)合建設(shè)銀行濟(jì)南地區(qū)分支機(jī)構(gòu)開展個(gè)人財(cái)富管理業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀，指出了管理模式上存在問題：客戶分類僅有標(biāo)準(zhǔn)，差異化服務(wù)

2、體系尚不健全；組織架構(gòu)注重縮短管理半徑，對財(cái)富管理業(yè)務(wù)缺乏整體聯(lián)動(dòng)考慮；產(chǎn)品管理職責(zé)模糊；營銷服務(wù)層次不清，針對性不強(qiáng)；財(cái)富管理風(fēng)險(xiǎn)控制水平不高等。
　　 針對上述問題，文章提出了重構(gòu)建行濟(jì)南地區(qū)個(gè)人財(cái)富管理管理模式的概念框架，并應(yīng)用系統(tǒng)工程理論中的“霍爾三維結(jié)構(gòu)”原理，從信息、流程和安全三個(gè)維度描述了該管理模式的模型要素點(diǎn)。重新構(gòu)建了建設(shè)銀行濟(jì)南地區(qū)個(gè)人財(cái)富管理M0型組織架構(gòu)，并進(jìn)一步分別介紹了該財(cái)富管理業(yè)務(wù)管理模式所涉及的客