無(wú)追索權(quán)國(guó)際保理法律問題研究.pdf

1、國(guó)際保理業(yè)務(wù)最近幾十年在世界上迅速崛起的一種新型的國(guó)際貿(mào)易結(jié)算方式,以其無(wú)可比擬的優(yōu)勢(shì)迅速在國(guó)際貿(mào)易實(shí)踐中推廣,目前己經(jīng)發(fā)展成為全球性的金融業(yè)務(wù),位居國(guó)際貿(mào)易的主流支付方式。但同時(shí)也暴露出了我國(guó)無(wú)追索權(quán)國(guó)際保理遲遲發(fā)展不起來(lái)等許多問題,其中重要原因就是當(dāng)前對(duì)無(wú)追索權(quán)國(guó)際保理的風(fēng)險(xiǎn)防范不到位,無(wú)追索權(quán)國(guó)際保理法律基礎(chǔ)的認(rèn)定尚無(wú)定論,對(duì)無(wú)追索權(quán)國(guó)際保理中存在的深層次法律問題尚未明晰。因此,本文的中心思想是通過對(duì)無(wú)追索權(quán)國(guó)際保理基本法律問題的

2、分析論證以及在此基礎(chǔ)上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范的深層次法律問題進(jìn)行深入分析,來(lái)尋求完善我國(guó)國(guó)際保理立法的對(duì)策。本文共分五部分,分析了我國(guó)國(guó)際保理業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀以及無(wú)追索權(quán)國(guó)際保理業(yè)務(wù)的情況,揭示了我國(guó)無(wú)追索權(quán)國(guó)際保理業(yè)務(wù)發(fā)展中的制約因素,對(duì)進(jìn)一步開展無(wú)追索權(quán)國(guó)際保理業(yè)務(wù)提出了建議。
　　本文第一部分首先介紹了國(guó)際保理的概念、發(fā)展以及現(xiàn)狀,以此為切入點(diǎn)引出無(wú)追索權(quán)國(guó)際保理的定義以及特殊性。論述了國(guó)際保理業(yè)務(wù)在我國(guó)已有一段發(fā)展歷史了,但是我國(guó)大多從

3、事國(guó)際保理業(yè)務(wù)的銀行卻不敢輕易從事無(wú)追索權(quán)國(guó)際保理業(yè)務(wù)。無(wú)追索權(quán)保理業(yè)務(wù)代表了國(guó)際保理業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢(shì),其前景利潤(rùn)是巨大的。從理論意義和實(shí)踐意義上來(lái)說,我國(guó)都需要發(fā)展無(wú)追索權(quán)國(guó)際保理業(yè)務(wù),從而引出了研究無(wú)追索權(quán)國(guó)際保理的原因。
　　本文的第二部分主要分析論證了無(wú)追索權(quán)國(guó)際保理業(yè)務(wù)各方當(dāng)事人的法律關(guān)系,包括出口商和進(jìn)口商的法律關(guān)系,保理商之間的法律關(guān)系,出口商和出口保理商的法律關(guān)系,進(jìn)口商與進(jìn)口保理商的法律關(guān)系。了解和掌握了這些主體之

4、間的法律關(guān)系,對(duì)規(guī)范無(wú)追索權(quán)國(guó)際保理業(yè)務(wù)操作,以及防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)具有很重要的意義。
　　第三部分就無(wú)追索權(quán)國(guó)際保理中債權(quán)轉(zhuǎn)讓涉及到的主要問題和債權(quán)轉(zhuǎn)讓引起的權(quán)利沖突和解決途徑進(jìn)行了分析論證。債權(quán)轉(zhuǎn)讓的問題始終是國(guó)際保理的核心問題,當(dāng)然也是無(wú)追索權(quán)國(guó)際保理的核心問題。首先明確無(wú)追索權(quán)國(guó)際保理中的債權(quán)轉(zhuǎn)讓是一種不完全的、特殊的民法性質(zhì)的債權(quán)轉(zhuǎn)讓。然后論述了無(wú)追索權(quán)國(guó)際保理中債權(quán)轉(zhuǎn)讓涉及到債權(quán)轉(zhuǎn)讓必須使債款絕對(duì)不受任何影響,原債權(quán)人出口商

5、負(fù)有將債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知債務(wù)人進(jìn)口商的義務(wù)等問題。接著提出無(wú)追索權(quán)國(guó)際保理的債權(quán)轉(zhuǎn)讓引起的權(quán)利沖突以及解決途徑。
　　第四部分是本文的重點(diǎn),主要論述了無(wú)追索權(quán)國(guó)際保理的風(fēng)險(xiǎn)及防范。研究無(wú)追索權(quán)保理最重要的就是如何在沒有抵押擔(dān)保的情況下進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防范。因此,首先是從債權(quán)轉(zhuǎn)讓角度分析了無(wú)追索權(quán)國(guó)際保理存在的風(fēng)險(xiǎn),在債權(quán)轉(zhuǎn)讓方面存在債權(quán)的合法性、真實(shí)性和轉(zhuǎn)讓性的風(fēng)險(xiǎn),以及債權(quán)轉(zhuǎn)讓中瑕疵風(fēng)險(xiǎn)和無(wú)法實(shí)現(xiàn)債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)。債權(quán)轉(zhuǎn)讓的風(fēng)險(xiǎn)防范可從對(duì)債權(quán)有效性

6、、價(jià)值性、可轉(zhuǎn)讓性、完整性以及唯一性的角度入手。然后從無(wú)追索權(quán)制度本身出發(fā)分析了制度本身存在的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)制度本身的風(fēng)險(xiǎn)防范包括注重商業(yè)資信調(diào)查和信用額度風(fēng)險(xiǎn)控制,建立對(duì)進(jìn)口商的應(yīng)收賬款信用額度核準(zhǔn)機(jī)制,進(jìn)口商披露的保證,對(duì)進(jìn)口商的謹(jǐn)慎調(diào)查,通過綜合授信方式予以控制,合理行使 GRIF中信用額度的取消或縮減的權(quán)利,出口保理商對(duì)保理信用額度的核準(zhǔn)及變更,信用風(fēng)險(xiǎn)、爭(zhēng)議的界定。最后從保理合同角度分析了如何防范風(fēng)險(xiǎn)。
　　最后一部分結(jié)合國(guó)際

7、保理實(shí)務(wù)與我國(guó)相關(guān)的法律規(guī)定,以促進(jìn)我國(guó)國(guó)際保理業(yè)的發(fā)展為目的提出的關(guān)于完善我國(guó)無(wú)追索權(quán)保理制度的一些設(shè)想,是本文的落腳點(diǎn)。我國(guó)國(guó)際保理的法律框架,應(yīng)以《合同法》為基礎(chǔ)制定無(wú)追索權(quán)國(guó)際保理法律制度確立無(wú)追索權(quán)國(guó)際保理業(yè)務(wù)中對(duì)將來(lái)發(fā)生的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓的效力,確認(rèn)債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知的書面形式,以及確立保理業(yè)務(wù)中權(quán)利沖突解決的原則以及應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓的登記制度。借鑒相關(guān)國(guó)家立法,充分發(fā)揮國(guó)際條約和國(guó)際慣例的作用,調(diào)整以及規(guī)范我國(guó)國(guó)際保理業(yè)的立法,加強(qiáng)我國(guó)