我國信托制度的立法缺失及完善——從金新信托停業(yè)整頓論起.pdf

1、本文研究的對象主要是我國的信托制度。信托制度是我國制度變遷中的又一個“舶來品”，它的基礎(chǔ)功能在于財產(chǎn)轉(zhuǎn)移與財產(chǎn)管理，由此衍生資金融通、資本積聚和社會福利等方面的功能，由于其對有效資源的管理上的特殊功能，以及在促進和舉辦公益事業(yè)發(fā)展的靈活和便捷，正式當今中國最需要發(fā)展的領(lǐng)域，與中國當代社會對于財產(chǎn)管理及長期融資方面的需求之間已經(jīng)存在一定的契合基礎(chǔ)。在近20余年的法律制定、移植和完善過程(法制進程)當中，到目前為止，似乎還很少有哪項財產(chǎn)制度

2、像信托制度那樣遭遇如此之尖銳的法律沖突。1982年到1997年，中國信托業(yè)已經(jīng)經(jīng)歷了四次大的整頓，但每次整頓都沒有繞過“整頓一一混亂——再整頓——再混亂”的怪圈。1997年金融管理當局下定決心對信托業(yè)再次整頓。當時全國有各式各樣的信托投資公司240家左右，經(jīng)過長達6年的努力，2003年底重新獲準開業(yè)的信托投資公司共有56家。同時信托立法的步驟也加快了，2001年10月《中華人民共和國信托法》正式頒布，隨后中國人民銀行出臺了《信托投資公司

3、管理辦法》和《信托投資公司資金信托管理暫行辦法》等法規(guī)。但第五次整頓尚未收閘，2004年先有愛建信托挪用數(shù)億信托資金炒股的丑聞，再有慶泰信托投資股市巨虧7億元的風(fēng)波，繼之以金新信托巨虧42億，停業(yè)整頓。 本文首先從信托制度的歷史沿革談起，闡述信托制度發(fā)展經(jīng)歷了即由個人辦理的非營利的簡單民事信托，發(fā)展到法人經(jīng)營的以營利為目的的商業(yè)信托，以及我國商業(yè)信托的廣闊發(fā)展空間。然后筆者從金新信托停業(yè)整頓事件入手，首先講述事件發(fā)生的始末及其帶

4、來的社會危害，指出該事件凸現(xiàn)我國目前信托制度在立法上的存在的主要問題，主要包括《信托法》將信托基本義務(wù)準則行為標準的缺失、信托公示制度規(guī)定的缺乏可操作性、受托人違反信托的賠償責任、現(xiàn)今信托監(jiān)管機制所存在的問題等。 最后筆者建議對我國信托制度立法中存在的一些問題加以完善，主要是在借鑒國外成熟立法經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，針對我國的國情，就我國的信托制度的立法提出一點建議。首先建議參照英美國家信托立法的經(jīng)驗，完善忠實義務(wù)規(guī)則和制定《謹慎投資人法

5、》；同時完善我國的信托公示制度和受托人違反信托的賠償責任制度；最后考慮到我國信托經(jīng)營的特點和金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營的趨勢，建議修改和完善信托基本法，實現(xiàn)對信托業(yè)的有效監(jiān)管。論文寫作過程中運用了比較、演繹歸納的論述方法，比較合理地得出論文的結(jié)論。筆者在對其論述時，借鑒了國外相對成熟的理論基礎(chǔ)和實踐經(jīng)驗，同時結(jié)合了我國的實際情況，運用演繹歸納的邏輯推理方，分析了我國信托制度的立法中存在的缺限，并提出了規(guī)范我國信托制度的具體立法建議，對我國目前的信托