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文檔簡(jiǎn)介
1、第一章第一章(一)中央銀行產(chǎn)生的歷史背景(一)中央銀行產(chǎn)生的歷史背景1.商品經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展。2.商業(yè)銀行的普遍設(shè)立。3.貨幣關(guān)系與信用關(guān)系廣泛存在于經(jīng)濟(jì)和社會(huì)體系之中。4.經(jīng)濟(jì)發(fā)展中新的矛盾已經(jīng)顯現(xiàn)?!y行體系的脆弱(二)中央銀行產(chǎn)生的客觀經(jīng)濟(jì)原因(二)中央銀行產(chǎn)生的客觀經(jīng)濟(jì)原因1.關(guān)于信用貨幣的發(fā)行問題。關(guān)于信用貨幣的發(fā)行問題。★國(guó)家以法律限制或取消一般銀行的銀行券發(fā)行權(quán)的方式,將信用貨幣的發(fā)行權(quán)集中到幾家以至最終集中到一家大銀行。
2、2.關(guān)于票據(jù)交換和清算問題。關(guān)于票據(jù)交換和清算問題。★建立一個(gè)全國(guó)統(tǒng)一和公正的權(quán)威性清算機(jī)構(gòu),作為金融支付體系的核心,能夠快速清算銀行間各種票據(jù),從而使資金順暢流通,保證商品經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展。3.關(guān)于銀行支付的保證能力問題。關(guān)于銀行支付的保證能力問題。★為了保護(hù)存款人的利益和銀行以至整個(gè)金融業(yè)的穩(wěn)定,客觀上需要有一家權(quán)威性機(jī)構(gòu),適當(dāng)集中各銀行的一部分現(xiàn)金準(zhǔn)備作為后盾,在銀行出現(xiàn)難以克服的支付困難時(shí),集中給予必要的貸款支持,充當(dāng)銀行的“最后
3、貸款人”。4.關(guān)于金融業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)行問題?!镫S著商品貨幣經(jīng)濟(jì)關(guān)系的發(fā)展,金融運(yùn)行的穩(wěn)定成為經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展的重要條件。5.關(guān)于政府融資問題。關(guān)于政府融資問題?!餅榱吮WC和方便政府融資,發(fā)展或建立一個(gè)與政府有密切聯(lián)系、能夠直接或變相為政府籌資或融資的銀行機(jī)構(gòu)逐步成為政府要著力解決的重要問題。1904年由戶部奏準(zhǔn)清政府設(shè)立戶部銀行,為官商合辦,額定資本白銀400萬兩,政府撥款20萬兩,其余國(guó)內(nèi)各界認(rèn)股,1905年8月在北京開業(yè)。1908年7月大清
4、銀行。1912年“中華民國(guó)”成立,大清銀行改組為中國(guó)銀行,于1928年11月新成立了中央銀行,總行設(shè)在上海。中國(guó)人民銀行于1948年12月1日在原解放區(qū)的華北銀行和西北農(nóng)民銀行的基礎(chǔ)上在石家莊建立,并在當(dāng)日統(tǒng)一發(fā)行了第一套人民幣。1995年3月18日,第八屆全國(guó)人民代表大會(huì)第三次會(huì)議通過了《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》,正式形成并進(jìn)入法制化發(fā)展的新階段。中央銀行具有國(guó)家機(jī)關(guān)的性質(zhì),但與一般的行政機(jī)關(guān)又有很大不同中央銀行具有國(guó)家機(jī)關(guān)的性
5、質(zhì),但與一般的行政機(jī)關(guān)又有很大不同:1)中央銀行履行其職責(zé)主要是通過特定金融業(yè)務(wù)進(jìn)行的,對(duì)金融和經(jīng)濟(jì)的管理調(diào)控基本上是采用經(jīng)濟(jì)手段。2)中央銀行對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的調(diào)控是分層次實(shí)現(xiàn)的,即通過貨幣政策工具操作調(diào)節(jié)金融機(jī)構(gòu)的行業(yè)和金融市場(chǎng)運(yùn)作,然后再通過金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)影響到各經(jīng)濟(jì)部門,其作用比較平緩,市場(chǎng)的回旋空間較大。3)中央銀行在政策制定上有一定的獨(dú)立性。中央銀行是“發(fā)行的銀行”:中央銀行是“發(fā)行的銀行”:★中央銀行是發(fā)行的銀行,是指國(guó)家賦
6、予中央銀行集中與壟斷貨幣發(fā)行的特權(quán),是國(guó)家唯一的貨幣發(fā)行機(jī)構(gòu)(在有些國(guó)家,硬輔幣的鑄造與發(fā)行由財(cái)政部門負(fù)責(zé))。中央銀行是“政府的銀行”:中央銀行是“政府的銀行”:★中央銀行具有政府的銀行的職能,主要通過以下幾個(gè)方面得到具體體現(xiàn):1.代理國(guó)庫。2.代理政府債券的發(fā)行。3.為政府融通資金,提供特定信貸支持。4.為國(guó)家持有和經(jīng)營(yíng)管理包括外匯、黃金和其他資產(chǎn)形式的國(guó)際儲(chǔ)備。5.代表國(guó)家政府參加國(guó)際金融組織和各項(xiàng)國(guó)際金融活動(dòng)。6.制定和實(shí)施貨幣政
7、策。7.對(duì)金融業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理,維護(hù)金融穩(wěn)定。8.為政府提供經(jīng)濟(jì)金融情報(bào)和決策建議,向社會(huì)公眾發(fā)布經(jīng)濟(jì)金融信息。中央銀行制度的基本類型:中央銀行制度的基本類型:?jiǎn)我皇街醒脬y行制度、復(fù)合式中央銀行制度、準(zhǔn)中央銀行制度、跨國(guó)中央銀行制度單一式中央銀行制度單一式中央銀行制度又分為兩種情況:1.一元式中央銀行制度。(中國(guó)的中央銀行中國(guó)人民銀行亦采用一元式組織形式)2.二元式中央銀行制度。中央銀行的資本組成:中央銀行的資本組成:(一)全部資本為國(guó)家
8、所有的中央銀行二)國(guó)家擁有部分股份與民間股份混合所有的中央銀行(三)全部股份非國(guó)家所有的中央銀行(四)無資本金的流通管理;貨幣市場(chǎng)監(jiān)管;黃金、外匯管理;征信管理;金融風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估與管理;反洗錢和金融安全管理;金融統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù);國(guó)際金融活動(dòng)與協(xié)調(diào)管理;對(duì)金融機(jī)構(gòu)的稽核、檢查、審計(jì)簡(jiǎn)化的貨幣當(dāng)局資產(chǎn)負(fù)債表:資產(chǎn)(國(guó)外資產(chǎn);對(duì)中央政府的債權(quán);對(duì)各級(jí)地方政府債權(quán);對(duì)存款貨幣銀行的債權(quán);對(duì)非貨幣金融機(jī)構(gòu)的債權(quán);對(duì)非金融政府企業(yè)的債權(quán);對(duì)特定機(jī)構(gòu)的債權(quán);
9、對(duì)私人部門的債權(quán))負(fù)債:(儲(chǔ)備貨幣;定期儲(chǔ)備和外幣存款發(fā)行債券;進(jìn)口抵押和限制存款;對(duì)外負(fù)債;中央政府存款;對(duì)等基金;政府貸款基金;資本項(xiàng)目;其他項(xiàng)目)如果把自有資本從負(fù)債中分列出來,資產(chǎn)與負(fù)債的基本關(guān)系可以用以下三個(gè)公式表示:(1)資產(chǎn)=負(fù)債自有資本(2)負(fù)債=資產(chǎn)自有資本(3)自有資本=資產(chǎn)負(fù)債這三個(gè)公式的政策意義主要表現(xiàn)為兩點(diǎn):一是中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)對(duì)貨幣供應(yīng)有決定性作用;二是由中央銀行自有資本增加而相應(yīng)擴(kuò)大的資產(chǎn)業(yè)務(wù),不會(huì)導(dǎo)致貨
10、幣發(fā)行的增加中央銀行對(duì)政府債權(quán)大于政府存款時(shí),會(huì)出現(xiàn)財(cái)政性的貨幣發(fā)行;反之,若政府存款大于對(duì)政府的債權(quán),則將消除來自財(cái)政方面的通貨膨脹壓力,并為貨幣穩(wěn)定提供支持。第四章中央銀行存款業(yè)務(wù)的特點(diǎn)中央銀行存款業(yè)務(wù)的特點(diǎn)1.存款原則具有特殊性2.存款動(dòng)機(jī)具有特殊性3.存款對(duì)象具有特殊性4.存款當(dāng)事人關(guān)系具有特殊性貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)的含義貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)的含義★一是指貨幣從中央銀行的發(fā)行庫,通過各家商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)庫流到社會(huì);★二是指貨幣從中央銀行流出的數(shù)量
11、大于從流通中回籠的數(shù)量。中央銀行貨幣發(fā)行的原則中央銀行貨幣發(fā)行的原則★壟斷發(fā)行的原則★要有可靠信用作保證的原則★要具有一定的彈性原則發(fā)行基金和現(xiàn)金是既有聯(lián)系又有本質(zhì)區(qū)別的兩個(gè)概念。兩者在規(guī)定的手續(xù)操作下可以相互轉(zhuǎn)化,發(fā)行基金從發(fā)行庫分庫進(jìn)入業(yè)務(wù)庫成為現(xiàn)金,現(xiàn)金從業(yè)務(wù)庫繳存發(fā)行庫成為基金。中國(guó)人民出入境、外國(guó)人入出境每人每次攜帶的人民幣限額由6000元調(diào)整為20000元。發(fā)行中央銀行債券:發(fā)行中央銀行債券:(一)發(fā)行中央銀行債券的貨幣政策
12、作用機(jī)制(二)中央銀行債券的發(fā)行方式(信用發(fā)行、外匯質(zhì)押發(fā)行)中國(guó)人民銀行發(fā)行中央銀行票據(jù)采用信用發(fā)行方式。(三)中央銀行債券的計(jì)價(jià)與發(fā)行成本(四)發(fā)行中央銀行債券的招標(biāo)方式(五)發(fā)行中央銀行債券的實(shí)踐第五章(簡(jiǎn)答)證券買賣業(yè)務(wù)與貸款業(yè)務(wù)的異同(簡(jiǎn)答)證券買賣業(yè)務(wù)與貸款業(yè)務(wù)的異同★中央銀行的證券買賣業(yè)務(wù)與貸款業(yè)務(wù)的相同之處是:就其效果而言,中央銀行買進(jìn)證券實(shí)際上是以自己創(chuàng)造的負(fù)債去支付,這相當(dāng)于中央銀行的貸款。就對(duì)貨幣供應(yīng)量的影響而言,
13、中央銀行買進(jìn)證券同發(fā)放貸款一樣,實(shí)際上都會(huì)引起社會(huì)的基礎(chǔ)貨幣量增加。都是中央銀行調(diào)節(jié)和控制貨幣供應(yīng)量的工具。主要區(qū)別之處是:資金的流動(dòng)性不同。業(yè)務(wù)收益方式不同。證券買賣業(yè)務(wù)對(duì)經(jīng)濟(jì)、金融環(huán)境的要求不同。中央銀行在公開市場(chǎng)上買賣的證券主要是政府公債、國(guó)庫券以及其他流動(dòng)性很高的有價(jià)證券。中國(guó)人民銀行在公開市場(chǎng)上買賣的有價(jià)證券主要是國(guó)債、政策性金融債和中央銀行票據(jù)等。中央銀行買賣證券的交易對(duì)手是公開市場(chǎng)上的交易商。到2004年初,我國(guó)公開市場(chǎng)業(yè)
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