《中央銀行學(xué)》復(fù)習(xí)題

1、第1頁共18頁名詞解釋：名詞解釋：52ˊ52ˊ不定項選擇：不定項選擇：102ˊ102ˊ判斷題：判斷題：1010簡答：簡答：33論述題：（三大貨幣論述題：（三大貨幣工具選擇）工具選擇）一、名詞解釋：一、名詞解釋：1、準(zhǔn)備金準(zhǔn)備金：是中央銀行負(fù)債的一部分，它由商業(yè)銀行的庫存現(xiàn)金和在中央銀行的準(zhǔn)備金存款兩部分組成。2、再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)再貼現(xiàn)業(yè)務(wù):指中央銀行對商業(yè)銀行已經(jīng)辦理貼現(xiàn)、尚未到期的合格票據(jù)辦理再次融通資金的業(yè)務(wù)。3、正回購正回購：是中央銀行

2、向遺跡交易商賣出有價證券，并約定在未來特定日期買回有價證券的交易行為。4、不動產(chǎn)信用控制不動產(chǎn)信用控制：是中央銀行對商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)放不動產(chǎn)抵押貸款的調(diào)節(jié)措施，實際上就是對不動產(chǎn)抵押貸款額度和分期付款期限等規(guī)定的各種限制性措施。5、基礎(chǔ)貨幣基礎(chǔ)貨幣：又稱高能貨幣，是銀行體系創(chuàng)造貨幣的基礎(chǔ)，包括流通中現(xiàn)金和商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金兩部分。6、經(jīng)濟(jì)發(fā)行經(jīng)濟(jì)發(fā)行：是指中央銀行根據(jù)國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的客觀需要增加現(xiàn)金流通量。7、超額準(zhǔn)備金超額準(zhǔn)備

3、金：商業(yè)銀行的準(zhǔn)備金總額中扣除法定準(zhǔn)備金之后的剩余部分，也稱剩余準(zhǔn)備金或業(yè)務(wù)備付金。8、商業(yè)銀行負(fù)債商業(yè)銀行負(fù)債：是銀行由于受信而承擔(dān)的將以資產(chǎn)或資本償付的能以貨幣計量的債務(wù)。9、通貨膨脹通貨膨脹：是指貨幣供給大于貨幣需求，導(dǎo)致貨幣貶值，而引起一段時間內(nèi)物價持續(xù)上漲的現(xiàn)象。10、復(fù)合中央銀行制：復(fù)合中央銀行制：集中央銀行業(yè)務(wù)和職能與商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和職能于一身的體制。11、存款保險制度：存款保險制度：為了維護(hù)存款者利益，防止銀行恐慌事件，由

4、政府或者政府與私人部門共同出資設(shè)立，由存款機(jī)構(gòu)、存款人或者雙方共同負(fù)擔(dān)保費(fèi)，對小額存款提供保險的一種制度。12、貨幣擴(kuò)張系數(shù)：貨幣擴(kuò)張系數(shù)：即貨幣乘數(shù)，是指貨幣供應(yīng)量與基礎(chǔ)貨幣的比值。二、簡答題庫二、簡答題庫1.1.如何提高我國貨幣政策傳導(dǎo)的有效性？如何提高我國貨幣政策傳導(dǎo)的有效性？答：(1)加快推進(jìn)利率市場化進(jìn)程，利率市場化是建立起以利率為主的貨幣政策間接傳導(dǎo)機(jī)制的基礎(chǔ)和前提。（2）正確評價貨幣政策的功能，實現(xiàn)貨幣政策與其他宏觀經(jīng)濟(jì)政

5、策的協(xié)調(diào)配合。（3）完善經(jīng)濟(jì)金融統(tǒng)計和公布制度，加強(qiáng)貨幣供應(yīng)量與實際經(jīng)濟(jì)變量關(guān)系的實證研究。（4）改進(jìn)貨幣政策工具及其操作運(yùn)用，慎重選擇貨幣政策標(biāo)的，實現(xiàn)金融宏觀調(diào)控方式從直接型向間接型的轉(zhuǎn)變。（5）繼續(xù)改革人民銀行管理體制和運(yùn)行方式，提高工作效率，盡可能縮短貨幣政策的認(rèn)識時滯和決策時滯。（6）進(jìn)一步規(guī)范和發(fā)展貨幣市場和資本市場。2、中央銀行的存款業(yè)務(wù)與商業(yè)銀行的存款業(yè)務(wù)有何不同？、中央銀行的存款業(yè)務(wù)與商業(yè)銀行的存款業(yè)務(wù)有何不同？答：中

6、央銀行作為特殊的金融機(jī)構(gòu)，其性質(zhì)和職能決定其存款業(yè)務(wù)不同于一般的商業(yè)銀行的存款業(yè)務(wù)。主要有以下四個方面的不同（站在中央銀行的立場來說）：第3頁共18頁答：（1）適宜的貨幣政策標(biāo)的，一般要符合可控性、可測性、相關(guān)性、抗干擾性和適應(yīng)性五個原則。（2）可控性就是中央銀行通過運(yùn)用貨幣政策工具，可以直接和間接地控制和影響其目標(biāo)變動狀況和趨勢。（3）可測性就是指貨幣政策標(biāo)的有明確而合理的內(nèi)涵和外延，能迅速收集有關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行定量分析。（4）相關(guān)性就是選

7、定的貨幣政策標(biāo)的的預(yù)期值——貨幣政策的中介目標(biāo)與最終目標(biāo)之間有穩(wěn)定、較高的統(tǒng)計相關(guān)度。（5）抗干擾性就是遷定的貨幣政策標(biāo)的在中央銀行運(yùn)用貨幣政策調(diào)節(jié)過程中，3受其他非貨幣政策因素的干擾度較低。（6）適應(yīng)性就是選定的貨幣政策標(biāo)的要適應(yīng)本國的社會經(jīng)濟(jì)、金融體制和當(dāng)時的金融市場、金融產(chǎn)品等實際情況。6、請比較中央銀行三大基本政策工具各自的優(yōu)缺點及其適用條件、請比較中央銀行三大基本政策工具各自的優(yōu)缺點及其適用條件答：（1）法定存款準(zhǔn)備金優(yōu)點：a

8、、作用速度快而有力，它是三大貨幣政策工具中最容易實施的手段；b、作用呈中性，即改變法定存款準(zhǔn)備金率對所有的銀行和金融機(jī)構(gòu)改革都產(chǎn)生相同的影響；c、特定條件下可以起到菘他貨幣政策工具無法替代的作用；d、存款準(zhǔn)備金制度強(qiáng)化了中央銀行的資金實力不從心監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)改革的能力，可以為其他貨幣政策工具的順利運(yùn)行創(chuàng)造有利條件；缺點：a、作用效果過于猛烈。法定存款準(zhǔn)備金率的微小變動，就會造成法定準(zhǔn)備金的較大波動，對經(jīng)濟(jì)造成強(qiáng)烈影響。b、法定存款準(zhǔn)備金率

9、的頻繁變動會給銀行帶來許多的不確定性，增輯銀行資金流動性管理的難度，因而易于受到商業(yè)銀行和金融機(jī)構(gòu)改革的反對。.c、受到中央銀行維持銀行體系目的的制約——降低法定存款準(zhǔn)備金率容易，提高法定存款準(zhǔn)備金率難。適用條件：為了防止貨幣信貸總量過快增長，為國民經(jīng)濟(jì)持續(xù)健康快速發(fā)展提供穩(wěn)定的貨幣、金融環(huán)境。（2）再貼現(xiàn)政策優(yōu)點：一是作為調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量的手段，起“變速箱”的作用。二是在市場經(jīng)濟(jì)體制健全的國家，中央銀行對再貼現(xiàn)率的控制權(quán)，使它能夠在相當(dāng)

10、程度上控制經(jīng)濟(jì)中的利率。三是保證金融體系統(tǒng)穩(wěn)健運(yùn)行的“安全閥”。四是通過設(shè)定再貼現(xiàn)申請是的一些限制條件，引導(dǎo)資金流向，達(dá)到扶持或限制某些產(chǎn)業(yè)發(fā)展，調(diào)整國家產(chǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)的目的。缺點：①在實施再貼現(xiàn)政策的過程中，中央銀行處于被動等待的地位。②中央銀行調(diào)整再貼現(xiàn)率，通常只能影響利率水平，不能改變利率的結(jié)構(gòu)。③再貼現(xiàn)率作為官方利率，通常與市場利率間有利差，隨著市場利率的變動，會使再貼現(xiàn)政策控制貨幣供給的有效性減弱。適用條件：中央銀行通過提高或降低再