rfc財(cái)務(wù)規(guī)劃書(shū)樣例

1、尊敬的楊先生家庭全方位財(cái)務(wù)計(jì)劃書(shū)財(cái)務(wù)規(guī)劃顧問(wèn)：潘健3第一部分基本情況簡(jiǎn)介楊志坤先生今年27歲，未婚。楊先生任職于投資研究公司，現(xiàn)職助理研究員，主要負(fù)責(zé)證券投資組合管理、數(shù)據(jù)指標(biāo)分析，以及協(xié)助基金經(jīng)理作投資決策。楊先生現(xiàn)時(shí)收入屬于中等水平，但職業(yè)生涯前景樂(lè)觀，預(yù)期未來(lái)有較高的薪資成長(zhǎng)率。楊先生平時(shí)工作繁忙，且工作之外需花相當(dāng)時(shí)間學(xué)習(xí)，故交際時(shí)間較少，但仍注重運(yùn)動(dòng)鍛煉，平均每周會(huì)有一天約朋友打球，偶爾與朋友聚餐。楊先生興趣廣泛，主要在于攝影

2、與旅游，但因工作繁忙，平均每年有一到兩次外出旅游，每次大約一周，平均每次旅游花費(fèi)兩千元左右。楊先生因?yàn)閺氖陆鹑谕顿Y行業(yè)，故在投資理財(cái)方面頗有心得，個(gè)人投資可獲得較高回報(bào)率。但因投資本金基數(shù)較少，現(xiàn)時(shí)每年凈投資收益還是相對(duì)較少。楊先生父親今年54歲，早年經(jīng)商，除自住外另有兩處房產(chǎn)出租，但現(xiàn)時(shí)除租金外無(wú)固定收入，預(yù)計(jì)明年可領(lǐng)社會(huì)基本養(yǎng)老金；母親56歲，退休工人，有基本退休金，另有約20萬(wàn)元存款，40萬(wàn)元用于投資，每年投資回報(bào)率約10％。楊先