《個人理財》試題及答案

1、《個人理財》試題及答案（總計：判斷76單選145多選57）一、判斷題（正確的打“√”，錯誤的打“X”）1、個人理財主要考慮的是資產(chǎn)的增值，因此，個人理財就是如何進行投資X2、按照銀監(jiān)會對個人理財業(yè)務(wù)的定義，商業(yè)銀行為銷售儲蓄存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品等進行的產(chǎn)品介紹和宣傳不屬于理財顧問服務(wù)?！?、目前，證券公司的個人理財服務(wù)形式主要以代客進行投資操作為主。X4、中銀理財貴賓卡為帶有“中銀理財”標識的借記卡，與普通借記卡具有相同的服務(wù)功能。X5、

2、中銀理財營銷渠道的主體是統(tǒng)一標識的物理網(wǎng)點?！桃韵聝?nèi)容只有回復后才可以瀏覽6、知識營銷原則是指，理財客戶經(jīng)理在營銷過程中，使客戶在獲得物質(zhì)上的享受、知識上的提高的基礎(chǔ)上，自覺地接受中行所提供的各項服務(wù)。X7、中國銀行理財團隊中的成員包括理財客戶經(jīng)理、理財產(chǎn)品經(jīng)理、柜員和引領(lǐng)員?！?、理財規(guī)劃是技術(shù)含量很高的行業(yè)，服務(wù)態(tài)度并不會直接影響理財服務(wù)水平X9、對個別VIP客戶，理財中心工作人員可接受客戶委托，替其保管存折、存單、密碼、鑰匙、有價

3、證券、協(xié)議書、印章等文件和物品。X10、理財客戶經(jīng)理負責維護和管理客戶關(guān)系，與客戶之間實行單線聯(lián)系X11、個人家庭管理純粹風險的工具包括商業(yè)保險、社會保險和雇主提供的雇員團體保險?！?2、稅收最小化通常是遺產(chǎn)規(guī)劃的一個重要動機，也是遺產(chǎn)規(guī)劃的惟一目標。X13、將終值轉(zhuǎn)換為現(xiàn)值的過程被稱為“折現(xiàn)”?！?4、復利的計算是將上期末的本利和作為下一期的本金，在計算時每一期本金的數(shù)額是相同的。X15、預期收益率相同的投資項目，其風險也必定相同。X

4、16、優(yōu)先認股權(quán)是上市公司給予優(yōu)先股持有人在未來某個時間或者一段時間以確定的價格購買一定數(shù)量該公司股票的權(quán)利。X17、美元對日元升值10%，則日元對美元貶值10%。X18、商業(yè)銀行在外匯市場中的經(jīng)營活動包括代客買賣和自營業(yè)務(wù)?！?9、央行不但是外匯市場的參與者，而且是外匯市場的操縱者?！?0、掉期外匯買賣實際上由兩筆金額相同、方向相反、交割日相同的交易構(gòu)成的X46、已參加社會醫(yī)療保險者，投保津貼型保險比投保費用型保險更劃算?！?7、投保

5、人只要根據(jù)自身和家庭對保障的需求來確定保險種類和保險金額X48、較低的免賠額反而可能導致重大損失得不到足夠的賠償?！?9、資本證券是指由貨幣投資或與貨幣投資有直接聯(lián)系的活動而產(chǎn)生的證券。X50、商品證券是證明持有人有商品使用權(quán)或所有權(quán)的憑證，取得了這種證券就等于取得了這種商品的所有權(quán)，持有人對這種證券所代表的商品所有權(quán)受法律保護?！?1、有價證券按照上市與否可分為上市證券和非上市證券，非上市證券就是指不符合證券交易所上市條件而不能上市的

6、證券。X52、股票是代表股份所有權(quán)的股權(quán)證書，是代表對一定經(jīng)濟分配請求權(quán)的資本證券?！?3、投資人自己不能到交易所買賣股票，必須在證券公司開設(shè)的證券交易柜臺或通過電話和網(wǎng)絡(luò)買賣股票?！?4、B股是以外幣表明面值，以外幣認購和買賣，在境外上市的普通股股票X55、身份證號碼與資金賬戶號碼（股東卡號）一一對應(yīng)，不允許重復開戶。X56、債券的性質(zhì)是所有權(quán)憑證，反映了籌資者和投資者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。X57、一般而言，可轉(zhuǎn)換公司債券利率低于普通公

7、司債券利率，企業(yè)發(fā)行可轉(zhuǎn)債有助于降低其籌資成本?！?8、目前，我國的債券市場由銀行間債券市場和交易所債券市場組成。X59、根據(jù)我國證券交易規(guī)則規(guī)定，企業(yè)信用必須在A級以上才有資格向社會公開發(fā)行債券。√60、證券投資基金是一種利益共享、風險共擔的集合證券投資方式?！?1、基金資本來源于國外，并投資于國外證券市場的投資基金是國際基金X62、居民個人擁有的普通標準住宅，在轉(zhuǎn)讓時暫減半計征土地增值稅。X63、物業(yè)管理是住房保值升值的一個重要保障

8、，沒有好物業(yè)，也就沒有好房子√64、期貨交易買賣的直接對象是期貨合約，而不是商品本身?！?5、根據(jù)我國的相關(guān)法律，私人收藏文物是違法的。X66、收藏品的發(fā)行量越大，存世量也越大。X67、古人類和古生物化石屬于古玩類收藏品。X68、個人稅務(wù)籌劃是個人理財規(guī)劃中的一項重要內(nèi)容，它是在納稅義務(wù)發(fā)生之前在法律允許的范圍之內(nèi)，對納稅負擔的低位選擇?！?9、對中國境內(nèi)居民的境外取得的所得，我國不征收個人所得稅。X70、個人購買房屋時印花稅的繳納，采