融資管理制度

1、融資決策制度1.總則1.1目的為規(guī)范公司融資行為，降低資本成本，減少融資風(fēng)險(xiǎn)，提高資金利用效益，依據(jù)國(guó)家有關(guān)財(cái)經(jīng)法規(guī)規(guī)定，并結(jié)合公司具體情況制定本辦法。1.2融資定義本制度所指的融資，包括權(quán)益資本融資和債務(wù)資本融資兩種方式。權(quán)益性融資是指融資結(jié)束后增加了企業(yè)權(quán)益資本的融資，如增加實(shí)收資本；債務(wù)性融資是指融資結(jié)束后增加了企業(yè)負(fù)債的融資，如向金融機(jī)構(gòu)借款、發(fā)行企業(yè)債券、融資租賃等。短期債務(wù)性融資，是指負(fù)債期限不超過(guò)一年（含一年）的債務(wù)性融資

2、。長(zhǎng)期債務(wù)性融資，是指負(fù)債期限超過(guò)一年（不含一年）的債務(wù)性融資。1.3融資的原則1.3.1遵守國(guó)家法律、法規(guī)規(guī)定；1.3.2所有融資由公司統(tǒng)一籌措。1.3.3根據(jù)公司戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)發(fā)展的需要以及資本市場(chǎng)的情況在不同時(shí)期采取不同的融資政策；1.3.4綜合權(quán)衡，降低成本，合理確定公司資本結(jié)構(gòu)；1.3.5適度負(fù)債，防范風(fēng)險(xiǎn)。1.4適用范圍本辦法適用于公司融資行為，集團(tuán)所屬分子公司的融資行為遵照集團(tuán)公司章程規(guī)定辦理。2.融資組織與決策根據(jù)融資方案的

3、不同，按照公司章程的規(guī)定，在授權(quán)范圍內(nèi)，由公司財(cái)務(wù)部和董事會(huì)具體實(shí)施全公司的融資工作。2.1融資責(zé)任融資部負(fù)責(zé)公司短期負(fù)債融資和長(zhǎng)期借款、融資租賃等，主要負(fù)責(zé)以下事項(xiàng)：2.4.2向現(xiàn)有股東增加股本；2.4.3尋求上市融資。權(quán)益性資本融資應(yīng)根據(jù)公司的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展戰(zhàn)略及資本市場(chǎng)的狀況，在滿足基本發(fā)行條件時(shí)，以盡可能低的募集成本募集公司發(fā)展所需資金。權(quán)益性資本融資的順利募集需要以下各方面的配合：a.對(duì)資本市場(chǎng)動(dòng)態(tài)的跟蹤分析。b.公司在資本市場(chǎng)的形

4、象維護(hù)。c.已募集資金投向和使用的嚴(yán)格管理。d.與效益良好企業(yè)、優(yōu)秀中介機(jī)構(gòu)的積極配合。3債務(wù)資本融資3.1債務(wù)資本融資方式：3.1.1通過(guò)銀行貸款獲取短期借款、長(zhǎng)期借款。3.1.2其他金融機(jī)構(gòu)的借款。3.1.3融資租賃3.2公司短期借款融資程序：3.2.1融資部根據(jù)財(cái)務(wù)預(yù)算和資金計(jì)劃確定公司短期內(nèi)所需資金，編制融資計(jì)劃表；3.2.2按照融資規(guī)模大小，分別由財(cái)務(wù)總監(jiān)、總經(jīng)理和董事會(huì)審批融資計(jì)劃；3.2.3融資部負(fù)責(zé)簽定借款合同并監(jiān)督資金