防不勝防的網(wǎng)絡(luò)詐騙與網(wǎng)絡(luò)盜竊

1、1防不勝防的網(wǎng)絡(luò)詐騙與網(wǎng)絡(luò)盜竊“CEO郵件騙局”愈演愈烈據(jù)英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》報(bào)道，美國(guó)聯(lián)邦調(diào)查局（FBI）發(fā)現(xiàn)，近年來(lái)“商業(yè)電子郵件犯罪”正在以驚人的速度增加。在兩年多的時(shí)間里，一種偽造首席執(zhí)行官（CEO）電子郵箱賬戶(hù)的騙局在全世界蔓延。從2013年10月到2015年8月，全球因這種騙術(shù)蒙受的損失約為12億美元，而從2015年9月至2016年2月又增加了8億美元。美國(guó)斯庫(kù)勒公司（Scoular）是一家有124年歷史的糧食貿(mào)易公司，擁有59

2、億美元資產(chǎn)。2014年6月，公司財(cái)務(wù)總監(jiān)基思麥克默特里收到CEO查克埃爾沙發(fā)來(lái)的絕密電子郵件，要求他給一個(gè)離岸銀行賬戶(hù)匯款1720萬(wàn)美元。埃爾沙告訴麥克默特里，公司正在為收購(gòu)一家中國(guó)企業(yè)進(jìn)行談判，囑咐他聯(lián)系畢馬威會(huì)計(jì)師事務(wù)所的律師羅德尼勞倫斯，由對(duì)方提供匯款賬戶(hù)?！拔覀冃枰蛑袊?guó)展示足夠的實(shí)力。”埃爾沙在電子郵件中寫(xiě)道，“基思，我不會(huì)忘記你在此次交易中的專(zhuān)業(yè)表現(xiàn)，我將很快向你表達(dá)謝意?！?個(gè)交易日后，麥克默特里將1720萬(wàn)美元轉(zhuǎn)到了上海

3、浦東發(fā)展銀行戶(hù)名為“大地公司”的賬戶(hù)中。然而讓他絕對(duì)沒(méi)有想到的是，這封電子郵件是偽造的。罪犯冒充埃爾沙創(chuàng)建了電子郵件賬戶(hù)，并以畢馬威合伙人的名義虛構(gòu)了郵箱和電話(huà)號(hào)碼。勞倫斯律師聲稱(chēng)從未聽(tīng)說(shuō)過(guò)“大地公司”，和這家企業(yè)根本沒(méi)有聯(lián)系。麥克默特里告訴FBI，自己當(dāng)時(shí)之所以沒(méi)有起疑心，一是斯庫(kù)勒公司3“XoomCp已經(jīng)建立起自己的先進(jìn)科技系統(tǒng)來(lái)檢測(cè)每一筆交易，內(nèi)容包括測(cè)試合規(guī)性、反洗錢(qián)、可接受使用、反欺詐和風(fēng)險(xiǎn)下秒籌資。”Xoom的CEO約翰孔策

4、不無(wú)擔(dān)憂(yōu)地說(shuō)，“雖然我們一直在識(shí)別、防止欺詐轉(zhuǎn)賬方面富于經(jīng)驗(yàn)，并且將其列為公司的核心業(yè)務(wù)，但Xoom公司已經(jīng)成為國(guó)際詐騙組織的一個(gè)目標(biāo)，而這對(duì)于要識(shí)破防不勝防的詐騙來(lái)說(shuō)，已經(jīng)足夠復(fù)雜了?！?015年6月，美國(guó)無(wú)線(xiàn)網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)品制造商優(yōu)博通（UBNT）的財(cái)務(wù)部門(mén)被冒牌高管欺騙，把4670萬(wàn)美元匯到海外賬戶(hù)中。FBI互聯(lián)網(wǎng)犯罪投訴中心公布的數(shù)據(jù)表明，遭遇“CEO郵件騙局”的案件越來(lái)越多，全球受害企業(yè)超過(guò)1.2萬(wàn)家，平均每家損失12萬(wàn)美元，損失最嚴(yán)

5、重的企業(yè)甚至向境外的匯款高達(dá)9000萬(wàn)美元。至于那些給騙子轉(zhuǎn)了5萬(wàn)美元的小公司，結(jié)局就更慘了，可能再也發(fā)不出工資，只能關(guān)門(mén)大吉。世界頂級(jí)會(huì)計(jì)師事務(wù)所之一的普華永道會(huì)計(jì)師事務(wù)所2014年的信息安全漏洞報(bào)告指出，在互聯(lián)網(wǎng)上遭遇外部攻擊的大型企業(yè)和小企業(yè)分別達(dá)到57%和16%，受到?jīng)_擊和威脅的企業(yè)越來(lái)越多。犯罪分子通常操縱受害者將錢(qián)轉(zhuǎn)到他們暗中控制的在亞洲或非洲的銀行賬戶(hù)上，當(dāng)企業(yè)意識(shí)到被騙時(shí)，巨款早已無(wú)法追回。迄今為止，F(xiàn)BI已針對(duì)涉案資金