國(guó)結(jié)系統(tǒng)總體介紹

1、2019年6月10日星期一江蘇省農(nóng)村信用社國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)724小時(shí)服務(wù)支持德國(guó)產(chǎn)品、總部倫敦最新版本5.05SmartStreamTradeFinance5.05國(guó)內(nèi)主要案例－支持集中和分散處理混合模式－支持全國(guó)大集中模式的單證中心－全國(guó)集中處理的單證中心－網(wǎng)銀企業(yè)客戶服務(wù)－支持集團(tuán)內(nèi)3家銀行（多實(shí)體）－支持國(guó)內(nèi)15家分行及母公司亞太分行－集中處理的押匯中心－全國(guó)集中處理的國(guó)際業(yè)務(wù)系統(tǒng)－網(wǎng)上銀企單證通服務(wù)國(guó)內(nèi)主要案例2019年6月10日星

2、期一業(yè)務(wù)架構(gòu)2019年6月10日星期一全面的業(yè)務(wù)覆蓋業(yè)務(wù)功能國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)貿(mào)易融資外幣同業(yè)清算進(jìn)口信用證進(jìn)口押匯出口押匯打包貸款保理融資頭寸提示頭寸管理賬戶行對(duì)賬頭寸預(yù)報(bào)出口信用證進(jìn)口代收出口托收進(jìn)口保函保函通知匯出匯款匯入?yún)R款進(jìn)口保理出口保理福費(fèi)廷即期、遠(yuǎn)期結(jié)售匯…代理業(yè)務(wù)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算報(bào)文清分...清算架構(gòu)單層模式：國(guó)結(jié)系統(tǒng)完成國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)和外幣同業(yè)清算業(yè)務(wù)處理；核心系統(tǒng)完成對(duì)客戶的本外幣存貸款賬戶管理和會(huì)計(jì)核算總分行模式：法人內(nèi)

3、部本外幣清算通過(guò)清算中心；外幣同業(yè)清算賬戶開立在總行國(guó)際業(yè)務(wù)部；外幣同業(yè)清算通過(guò)總行國(guó)際業(yè)務(wù)部單證中心模式：外幣同業(yè)清算賬戶開立在總行國(guó)際業(yè)務(wù)部；外幣同業(yè)清算通過(guò)總行國(guó)際業(yè)務(wù)部；以收單行作為記賬機(jī)構(gòu)，單證中心作為業(yè)務(wù)代辦機(jī)構(gòu)清算架構(gòu)法人行一般模式：營(yíng)業(yè)部和國(guó)際部使用同一機(jī)構(gòu)號(hào)，外幣客戶賬戶、本幣資金清算賬戶、外幣資金清算賬戶(同業(yè))、外幣內(nèi)部賬戶、外幣收益賬戶開立在此機(jī)構(gòu)下。從職能上國(guó)結(jié)系統(tǒng)完成相關(guān)國(guó)際結(jié)算和外幣同業(yè)清算業(yè)務(wù)處理；核心系

4、統(tǒng)完成對(duì)客戶的本外幣存貸款賬戶管理和會(huì)計(jì)核算。法人內(nèi)部本外幣清算通過(guò)清算中心；清算架構(gòu)總分行模式：總行國(guó)際部是法人行總行的國(guó)際業(yè)務(wù)管理部門，負(fù)責(zé)轄內(nèi)國(guó)際業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)管理，同時(shí)它是一個(gè)業(yè)務(wù)操作機(jī)構(gòu)，可直接辦理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)。從核心角度看，總行國(guó)際部是一個(gè)普通的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，使用核心系統(tǒng)統(tǒng)一分配的機(jī)構(gòu)號(hào)（如與營(yíng)業(yè)部使用同一機(jī)構(gòu)號(hào)，也就是帳務(wù)放在營(yíng)業(yè)部），在清算層級(jí)上與其它營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)相同，可開立本外幣客戶賬戶、外幣內(nèi)部賬戶、外幣收益賬戶，通過(guò)國(guó)結(jié)系統(tǒng)辦

5、理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)，通過(guò)核心系統(tǒng)完成對(duì)客戶的本外幣存貸款賬戶管理和會(huì)計(jì)核算。其它營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)若需直接辦理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)，需在國(guó)結(jié)系統(tǒng)進(jìn)行參數(shù)設(shè)置，設(shè)置為總行國(guó)際業(yè)務(wù)部的下級(jí)機(jī)構(gòu)（也即所謂的分行，機(jī)構(gòu)號(hào)與核心機(jī)構(gòu)相同），可直接通過(guò)國(guó)結(jié)系統(tǒng)辦理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)，同時(shí)可通過(guò)核心系統(tǒng)完成對(duì)客戶的本外幣存貸款賬戶管理和會(huì)計(jì)核算。分行與總行的區(qū)別在于外幣資金清算賬戶（同業(yè)）開立在總行國(guó)際部，由總行國(guó)際部承擔(dān)外幣同業(yè)清算業(yè)務(wù)處理，其上下級(jí)關(guān)系由國(guó)結(jié)系統(tǒng)維護(hù)。分行與

6、總行之間資金清算通過(guò)本外幣一體化清算中心進(jìn)行；分行與海外同業(yè)之間資金清算先通過(guò)本外幣一體化清算中心清算到總行國(guó)結(jié)際部，再由總行進(jìn)行同業(yè)清算。法人內(nèi)部本外幣清算通過(guò)清算中心；外幣同業(yè)清算通過(guò)總行國(guó)際業(yè)務(wù)部；清算架構(gòu)單證中心模式：?jiǎn)巫C中心是國(guó)際業(yè)務(wù)的單證處理中心，它是一個(gè)代辦機(jī)構(gòu)，自身無(wú)賬戶無(wú)業(yè)務(wù)，外幣客戶賬戶、外幣內(nèi)部賬戶、外幣收益賬戶均開立在收單行。外幣資金清算賬戶（同業(yè)）開立在總行國(guó)際業(yè)務(wù)部。收單行國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)通過(guò)影像系統(tǒng)將業(yè)務(wù)（單據(jù)

7、）信息發(fā)往單證中心，經(jīng)單證中心業(yè)務(wù)人員審核后，進(jìn)行代收單行業(yè)務(wù)（帳務(wù)）處理，資金清算路徑為收單行總行國(guó)際業(yè)務(wù)部。單證中心可獨(dú)立存在（需核心分配機(jī)構(gòu)號(hào)），也可與總行國(guó)際業(yè)務(wù)部使用同一機(jī)構(gòu)號(hào)。法人內(nèi)部本外幣清算通過(guò)清算中心；外幣同業(yè)清算通過(guò)總行國(guó)際業(yè)務(wù)部；業(yè)務(wù)功能國(guó)內(nèi)信用證：國(guó)內(nèi)信用證買方、賣方全流程業(yè)務(wù)處理對(duì)私匯款：私人匯款業(yè)務(wù)（swift、報(bào)單）跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)：通過(guò)人民幣進(jìn)行結(jié)算的進(jìn)出口貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù)。通過(guò)前置與人民銀行大額系統(tǒng)連

8、接資金頭寸控制：頭寸信息預(yù)報(bào)；頭寸限額控制；海外賬戶行選擇控制即期、遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)：業(yè)務(wù)項(xiàng)下的即期結(jié)售匯，與代理行進(jìn)行的（或本行自行的）遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)代理業(yè)務(wù)：進(jìn)口信用證、保函、遠(yuǎn)期結(jié)售匯等業(yè)務(wù)的代理業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)功能信貸全流程電子化：擔(dān)保類業(yè)務(wù)；融資類業(yè)務(wù)；遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)與信貸系統(tǒng)審批流程的電子化結(jié)合swift報(bào)文：swift報(bào)文通過(guò)各法人聯(lián)社的swiftalliance終端自動(dòng)收發(fā)；swift報(bào)文在業(yè)務(wù)中自動(dòng)生成；收到報(bào)文時(shí)系統(tǒng)自動(dòng)清分；

9、940950同業(yè)對(duì)賬；103與202自動(dòng)（手工）匹配收支申報(bào)全接口：收支申報(bào)全接口控制，自動(dòng)發(fā)送申報(bào)，自動(dòng)收取錯(cuò)誤信息；申報(bào)信息的調(diào)整，補(bǔ)錄中英文支持、多實(shí)體、統(tǒng)計(jì)查詢、報(bào)表登記簿：柜員可選擇中文、英文界面；系統(tǒng)支持不同法人不同業(yè)務(wù)處理模式；方便的統(tǒng)計(jì)查詢、報(bào)表登記簿功能買方信用證全流程業(yè)務(wù)處理賣方信用證全流程業(yè)務(wù)處理通過(guò)系統(tǒng)內(nèi)法人間人民幣清算實(shí)現(xiàn)人民幣支付授信審批流程與進(jìn)口信用證流程保持一致人民幣融資、押匯通過(guò)信貸系統(tǒng)完成，并在國(guó)結(jié)系

10、統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行標(biāo)記國(guó)內(nèi)信用證Swift報(bào)文報(bào)文發(fā)送：業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，通過(guò)發(fā)送SWIFT報(bào)文向境外銀行或外幣清算中心通知業(yè)務(wù)處理情況。ACK的管理：自動(dòng)分配到產(chǎn)生原始SWIFT報(bào)文的對(duì)應(yīng)業(yè)務(wù)記錄報(bào)文接收、報(bào)文清分：收到業(yè)務(wù)報(bào)文后自動(dòng)注冊(cè)交易，通過(guò)21場(chǎng)次、59場(chǎng)次自動(dòng)關(guān)聯(lián)系統(tǒng)內(nèi)業(yè)務(wù)。也可通過(guò)業(yè)務(wù)調(diào)度把報(bào)文和業(yè)務(wù)進(jìn)行關(guān)聯(lián)報(bào)文940950對(duì)賬：SWIFT接收到MT940、MT950對(duì)賬報(bào)文后，與系統(tǒng)內(nèi)收付匯頭寸賬務(wù)記錄關(guān)聯(lián)匹配，完成對(duì)賬，若匹配不成

11、功則提供手工勾賬功能。手工勾賬后仍無(wú)法匹配的部分，將參加下次對(duì)賬信貸全接口信貸全接口審批信息：信貸系統(tǒng)接收到電子申請(qǐng)的業(yè)務(wù)意見后，對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行授信審批、保證金止付等操作，在完成信貸系統(tǒng)的全部審批流程后向國(guó)結(jié)系統(tǒng)發(fā)送業(yè)務(wù)項(xiàng)下信貸審批結(jié)果信息。打包貸款接口信貸系統(tǒng)內(nèi)完成信貸審批，并通過(guò)核心系統(tǒng)建立合約后向核心系統(tǒng)記賬、放款，同時(shí)以實(shí)時(shí)接口方式向國(guó)結(jié)系統(tǒng)反饋打包貸款信息，國(guó)結(jié)系統(tǒng)接收信貸系統(tǒng)發(fā)送的信息后在對(duì)應(yīng)的信用證業(yè)務(wù)中添加已發(fā)放打包貸款標(biāo)記

12、。額度恢復(fù)接口額度恢復(fù)由國(guó)結(jié)系統(tǒng)發(fā)起，以實(shí)時(shí)接口方式向信貸系統(tǒng)發(fā)送額度恢復(fù)信息，信貸系統(tǒng)依據(jù)接口信息恢復(fù)額度。業(yè)務(wù)信息批量接口國(guó)結(jié)系統(tǒng)日終批量向信貸系統(tǒng)更新業(yè)務(wù)信息。頭寸設(shè)置與管理大小額界限由各法人行自行維護(hù)，每個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)項(xiàng)下各幣別的小額付匯額度及默認(rèn)賬戶行由國(guó)結(jié)業(yè)務(wù)部資金清算管理崗控制付匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)判斷限額，資金清算管理崗?fù)ㄟ^(guò)清算交易為該筆付匯業(yè)務(wù)調(diào)整賬戶行、調(diào)整匯路并生成最終付匯報(bào)文完成付匯業(yè)務(wù)頭寸設(shè)置與管理頭寸的設(shè)置與管理分

13、為以下兩方面：頭寸設(shè)置：資金管理每天對(duì)各幣別小額付匯額度、賬戶行額度參數(shù)、各幣別付匯總額進(jìn)行設(shè)置；頭寸管理：資金管理需每天對(duì)由經(jīng)辦提交的頭寸預(yù)報(bào)進(jìn)行審批；外匯金宏業(yè)務(wù)功能公共管理架構(gòu)可便利的調(diào)整柜員權(quán)限控制授權(quán)控制業(yè)務(wù)模板費(fèi)用靈活配置條款庫(kù)配置文本庫(kù)配置交易模板自動(dòng)生成參數(shù)靈活配置多實(shí)體體現(xiàn)行政歸屬關(guān)系不同的基礎(chǔ)幣種不同的時(shí)區(qū)設(shè)置法人級(jí)別的數(shù)據(jù)隔離客戶信息管理BICCODE組織機(jī)構(gòu)代碼身份證或其他不同服務(wù)等級(jí)賬戶、費(fèi)率、業(yè)務(wù)往來(lái)聯(lián)系地址