金融控股公司風(fēng)險控制法律問題研究.pdf

1、AthesissubmittedtoZhengzhouUniversityforthedegreeofMasterj8S7583AResearchonLegalIssuesRegardingRiskControlofFinancialHoldingCompaniesByXiangyuTangSupervisor：ViceProfMingruiCaoEconomic1awLaWsclaoolT11May2010摘要摘要在當(dāng)今金融全球化和金

2、融創(chuàng)新的浪潮中，金融控股公司已經(jīng)成為金融混業(yè)經(jīng)營的主要組織形式。金融控股公司是指以股權(quán)或委托管理權(quán)等其他權(quán)利為主要實現(xiàn)形式，在同一控制權(quán)下，完全或主要是在銀行業(yè)、證券業(yè)和保險業(yè)等至少兩個不同的金融行業(yè)大規(guī)模地提供服務(wù)的金融控股集團公司。近年來，隨著金融改革的不斷深入，我國的金融控股公司獲得了長足的發(fā)展。但總體而言，面臨當(dāng)前新形勢，我國會融控股公司的內(nèi)部風(fēng)險管理與監(jiān)管機構(gòu)的外部風(fēng)險監(jiān)管仍然存在著許多亟待解決的問題。本文即試圖就會融控股公司

3、的風(fēng)險控制問題談點粗淺見解。本文共分為五個部分。第一部分是有關(guān)金融控股公司的基本理論。該部分主要是闡述了有一些有關(guān)會融控股公司的基本理論問題，包括金融控股公司的涵義、特征、類型、發(fā)展優(yōu)勢以及國內(nèi)外金融控股公司的發(fā)展?fàn)顩r，主要目的是以此部分為后文金融控股公司風(fēng)險及風(fēng)險控制的研究奠定基礎(chǔ)。第二部分是金融控股公司的風(fēng)險分析。該部分主要對金融控股公司JxL險的成因、類型以及我國金融控股公司所面臨風(fēng)險的特殊性等三個問題進行了分析，全面認識金融控股

4、公司的風(fēng)險問題，以更好地提出風(fēng)險控制的對策。第三部分是金融控股公司的內(nèi)部風(fēng)險管理。該部分的研究主要是基于企業(yè)自身的角度，分析了企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險管理的理論背景、主要內(nèi)容以及國外金融控股公司內(nèi)部風(fēng)險管理的經(jīng)驗。第四部分是金融控股公司的外部風(fēng)險監(jiān)管。該部分的研究主要是基于監(jiān)管機構(gòu)的角度，分析了監(jiān)管機構(gòu)實施外部風(fēng)險監(jiān)管的理論背景、主要內(nèi)容以及國外金融控股公司外部風(fēng)險監(jiān)管的比較與啟示。第五部分是我國金融控股公司風(fēng)險控制的策略。這是本文的最后一部分，也