金融控股公司監(jiān)管的法律研究.pdf

1、隨著全球金融自由化和一體化趨勢的不斷深入，越來越多的國家放棄了原先的金融分業(yè)管制政策，金融控股公司一時間風(fēng)起云涌。但是，金融控股公司仍存在許多難以解決的問題，諸如如何進行金融控股公司的相關(guān)立法，監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)采取哪些監(jiān)管策略，監(jiān)管體制應(yīng)作哪些調(diào)整或變革等等，這些問題不解決，不僅會制約金融控股公司的發(fā)展步伐，而且可能使風(fēng)險因素擴張，造成金融危機。本文從實證角度出發(fā)，主要關(guān)注了以下一些重要問題：1、金融控股公司的混業(yè)經(jīng)營促使其肆無忌憚地從事內(nèi)幕

2、交易，從而損害了投資者的利益，危及金融安全。2、金融控股公司組織模式所產(chǎn)生風(fēng)險擴張的法律監(jiān)管。金融控股公司組織模式容易使金融控股公司憑借其資金、技術(shù)、信息、管理經(jīng)驗等方面的優(yōu)勢展開舞弊活動或冒險經(jīng)營，產(chǎn)生風(fēng)險擴張的效果。因此，監(jiān)管當(dāng)局需采取一系列法律監(jiān)管舉措以扼制金融控股公司組織模式所可能產(chǎn)生的風(fēng)險擴張問題。3、多元化金融控股公司組織模式的國際監(jiān)管規(guī)則。本文對金融控股公司組織模式監(jiān)管的核心問題即資本充足性監(jiān)管方式、對管理層和股東的適宜性

3、要求、監(jiān)管者信息分享和協(xié)調(diào)制度展開深入探討。4、我國金融控股公司監(jiān)管的模式選擇。從市場主體、市場發(fā)育程度、法律規(guī)定和政策面進行分析，我國的金融市場發(fā)育程度和法律政策環(huán)境已基本滿足混業(yè)經(jīng)營的要求。5、借鑒國際相關(guān)立法經(jīng)驗和監(jiān)管規(guī)則，加強和完善我國對新興金融控股公司的立法及監(jiān)管?！　”疚倪\用實證分析、歷史分析、比較研究等方法對上述問題進行了深入研究，在總結(jié)世界各國金融控股公司立法經(jīng)驗、監(jiān)管體制和監(jiān)管方法之后，結(jié)合中國的國情，提出了我國金融