銀行反洗錢數(shù)據(jù)報送自查報告

1、本文格式為 本文格式為 Word 版，下載可任意編輯 版，下載可任意編輯— 1 —銀行反洗錢數(shù)據(jù)報送自查報告 銀行反洗錢數(shù)據(jù)報送自查報告銀行反洗錢數(shù)據(jù)報送自查報告 篇一 依照《金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)視管理方法(試行)》要求，現(xiàn)將我單位(含所轄分支機構(gòu))上一年度反洗錢工作狀況報告如下： 一、反洗錢工作整體狀況及機構(gòu)概況 xxx4 年，我們在縣人民銀行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，站在 xxx3 年累積的寶貴閱歷上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地，勤奮進取，確保全

2、員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，把握必要的反洗錢技能，加強反洗錢工作的急迫感、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實打擊反洗錢活動。為了做好反洗錢工作，我行成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并在財會部門設(shè)立反洗錢工作辦公室。 二、反洗錢工作機制建立狀況 (一)內(nèi)操縱度建立和修訂狀況。 根據(jù)上級分行和人民銀行工作要求，結(jié)合全行實際狀況，我行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組制定了反洗錢內(nèi)操縱度，出臺了《中國銀行資溪分行反洗錢客戶

3、風(fēng)險等級劃分實施細則(試行)》 、 《中國銀行資溪分行反洗錢工作考核方法(試行)》 、 《關(guān)本文格式為 本文格式為 Word 版，下載可任意編輯 版，下載可任意編輯— 3 —的人員配備，以及反洗錢崗位人員業(yè)務(wù)能力或業(yè)務(wù)資質(zhì)狀況。 三、反洗錢法定義務(wù)履行狀況 (一)客戶身份識別。在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查五證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(地)稅稅務(wù)許可證、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并細致詢

4、問了解客戶有關(guān)狀況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為 單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人代碼信息，嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查有關(guān)資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行業(yè)務(wù)操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理。對客戶的身份信息變更時，嚴(yán)格要求重新識別客戶。 (二)對高風(fēng)險客戶的特