2021年關于銀行反洗錢征文4篇

1、本文格式為 本文格式為 Word 版，下載可任意編輯 版，下載可任意編輯— 1 —2021 2021 年關于銀行反洗錢征文 年關于銀行反洗錢征文 4 篇2021 年關于銀行反洗錢征文 4 篇 2021 年關于銀行反洗錢征文(1) 前臺柜員對反洗錢的幾點熟悉 一向以來，洗錢與反洗錢都是國際化的問題，越是經(jīng)濟興隆的國家，洗錢問題越是嚴重，反洗錢工作就越是嚴峻。數(shù)據(jù)顯示，全世界每年非法洗錢的收入仍占到全球GDP 總額的 2%~5%，細算起來，

2、洗錢的規(guī)模不算小。那么，什么是洗錢，什么又是反洗錢呢？ 洗錢，是一種將非法所得合法化的行為，是指將違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。 “洗錢”一詞，源于二十世紀初，美國舊金山一家飯店老板察覺骯臟的錢幣往往會弄臟顧客美麗的手套，于是就將在飯店流通的錢幣放進洗滌劑中清洗——這就是最初的“洗錢” 。洗錢的最直接理解是把臟的錢洗明凈，那么，是通過什么樣的方式把錢洗明凈呢？古董買賣、壽險交易、海

3、外投資、地下錢莊、各類賭場、證券洗錢等。 既然洗錢行為是違法或犯罪行為，那么，就理應打擊洗錢行為，因此，反洗錢應運而生。什么是反洗錢呢？反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯本文格式為 本文格式為 Word 版，下載可任意編輯 版，下載可任意編輯— 3 —一向以來，反洗錢工作都是銀行工作的重中之重，那么，作為前臺銀行工作人員，我們理應做到盡職盡責地了解你的客戶，做好反洗錢工作。 關于客戶身份識別，是有法可依的， 《金融機構

4、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理手段》對金融機構反洗錢工作客戶身份識別做了明確要求。那么，前臺銀行從業(yè)人員該如何做好客戶身份識別呢？我本人的熟悉有以下幾點： 首先，開戶環(huán)節(jié)嚴格識別客戶身份。開戶環(huán)節(jié)應嚴格核實客戶身份，若覺得客戶本人和身份證有所出入，無法識別，可要求客戶供給佐證，如戶口本、醫(yī)?？āⅠ{駛證等再次對客戶身份舉行識別。堅持做到在開戶環(huán)節(jié)就杜絕冒名開戶等事情發(fā)生。此外，開戶環(huán)節(jié)應完整錄入客戶信息，更加是工作單位、職業(yè)