反洗錢論文3篇

1、范文最新推薦范文最新推薦135反洗錢論文反洗錢論文3篇反洗錢論文精選（一）：試論風險為本反洗錢監(jiān)管實踐存在的問題及改善措施論文摘要：風險為本反洗錢監(jiān)管的實踐正在反洗錢領域逐步深化。文章從理論認識層面、法規(guī)制度層面和技術操作層面分析了當前實施風險為本反洗錢監(jiān)管存在的問題，并立足實際，從提高理論認識、完善法規(guī)制度、改善可疑較易識別方法、建立反洗錢激勵機制、提高監(jiān)管的針對性等方面提出了推薦和具體措施。論文關鍵詞：反洗錢監(jiān)管研究隨著反洗錢形勢的

2、發(fā)展，風險為本反洗錢監(jiān)管理念逐漸成為反洗錢領域的共識。人總行在2007年11月召開的反洗錢監(jiān)管座談會上，針對監(jiān)管資源有限，監(jiān)管手段不足的問題，提出了要樹立風險為本的監(jiān)管思想，采取風險為本的監(jiān)管方法，合理配置監(jiān)管資源；在2008年初全國人民銀行反洗錢工作會議上，對風險為本反洗錢監(jiān)管做出安排部署，提出要加強反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管，逐步推進非現(xiàn)場監(jiān)管指標體系建設，建范文最新推薦范文最新推薦335了金融機構的經(jīng)營成本，給金融機構造成一些不必要的負擔。

3、這些都是當前反洗錢法規(guī)制度滯后于反洗錢形勢發(fā)展的現(xiàn)實表現(xiàn)。三是在技術操作層面，非現(xiàn)場監(jiān)管與現(xiàn)場檢查還需加強和改善。目前存在的主要問題，一方面是非現(xiàn)場監(jiān)管信息資料采集和運用效率不高。風險為本的監(jiān)管方式是建立在對金融機構的有效評估這一基礎之上反洗錢論文3篇。要實現(xiàn)有效評估，就務必建立一套科學的信息采集、加工處理、評估決定、現(xiàn)場校驗、矯枉評估和做出監(jiān)管決策等一系列制度和操作程序，疏通數(shù)據(jù)來源渠道，提高數(shù)據(jù)采集和運用的電子化水平。但從非現(xiàn)場監(jiān)管

4、信息系統(tǒng)硬件建設來看，目前透過網(wǎng)絡傳輸信息數(shù)據(jù)還僅限于各銀行業(yè)金融機構，保險、證券等金融機構還沒有電子化網(wǎng)絡傳輸信息平臺，而且XX年推廣應用的反洗錢監(jiān)管交互平臺也未與人民銀行支付清算系統(tǒng)及商業(yè)銀行電子匯劃系統(tǒng)對接，降低了[由整理]系統(tǒng)的功能。當前，非現(xiàn)場監(jiān)管部分工作還處于手工操作階段，工作量大、效率低、差錯多，影響了非現(xiàn)場監(jiān)管的效能。另一方面現(xiàn)場檢查的重心還沒有轉移到以風險管理為目標，還是習慣于合規(guī)性檢查。比如，在客戶身份識別上還是以檢