2018年內(nèi)控合規(guī)知識競賽命題模板2含答案

1、2018 2018 年內(nèi)控合規(guī)知識競賽命題模板 年內(nèi)控合規(guī)知識競賽命題模板 2題號 題號 業(yè)務(wù)領(lǐng)域 業(yè)務(wù)領(lǐng)域 題型 題型 出題依據(jù) 出題依據(jù) 依據(jù)文件及文號 依據(jù)文件及文號 難度 難度 知識點 知識點 題干 題干 選項 選項 A 選項 選項 B 選項 選項 C 選項 選項 D 選項 選項 E 答案 答案1 托管業(yè)務(wù) 單選題 監(jiān)管規(guī)定《中國銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓及信貸資產(chǎn)類理財業(yè)務(wù)有關(guān)事項的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2009]113 號 ）中

2、政策法規(guī)信貸資產(chǎn)類理財產(chǎn)品通過資產(chǎn)組合管理的方式投資于多項信貸資產(chǎn)，理財產(chǎn)品的期限與信貸資產(chǎn)的剩余期限存在不一致時，應(yīng)將不少于（）%的理財資金投資于高流動性、本金安全程度高的存款、債券等產(chǎn)品30 20 40 50 A2 托管業(yè)務(wù) 單選題 監(jiān)管規(guī)定 《中華人民共和國證券投資基金法》 中 政策法規(guī)我國基金托管人是由（ ）批準的機構(gòu)擔(dān)任中國證監(jiān)會中國人民銀行中國證監(jiān)會和中國人民銀行中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會D3 托管業(yè)務(wù) 單選題 監(jiān)管規(guī)定《關(guān)于

3、規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》銀發(fā)〔2018〕106 號難指導(dǎo)意見過渡期《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》于2018 年 4 月 27 日發(fā)布，過渡期到（ ）2019 年底 2020 年底 2021 年底 2022 年底 B4 托管業(yè)務(wù) 單選題 監(jiān)管規(guī)定《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》銀發(fā)〔2018〕106 號中 監(jiān)管要求《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》強化投資者適當(dāng)性管理，其中對合格投資者投資金額的要

4、求是（）合格投資者投資于單只固定收益類產(chǎn)品的金額不低于 30萬元合格投資者投資于單只固定收益類產(chǎn)品的金額不低于 10萬元投資于單只混合類產(chǎn)品的金額不低于50 萬元投資于單只權(quán)益類產(chǎn)品、單只商品及金融衍生品類產(chǎn)品的金額不A9 托管業(yè)務(wù) 單選題 內(nèi)部制度中國郵政儲蓄銀行托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制管理辦法（2018 年修訂版）郵銀制〔2018〕120 號易 內(nèi)控要求分行開展托管業(yè)務(wù)的市場開發(fā)及項目營銷，應(yīng)獲得（）。托管業(yè)務(wù)資格總行的相應(yīng)業(yè)務(wù)授權(quán)總行內(nèi)控

5、授權(quán)托管業(yè)務(wù)內(nèi)控處室批準B10 托管業(yè)務(wù) 多選題 內(nèi)部制度《中國郵政儲蓄銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)管理辦法（2015 年修訂版）》（郵銀發(fā)〔2015〕260 號）易 備份機制托管業(yè)務(wù)要建立（）等的備份。業(yè)務(wù)數(shù)據(jù) 硬件設(shè)備 系統(tǒng)軟件 通訊渠道 ABCD11 托管業(yè)務(wù) 多選題 內(nèi)部制度《中國郵政儲蓄銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)管理辦法（2015 年修訂版）》（郵銀發(fā)〔2015〕260 號）易 風(fēng)險種類 托管業(yè)務(wù)風(fēng)險包括（） 法律風(fēng)險 操作風(fēng)險 聲譽風(fēng)險 市場風(fēng)險

6、 ABC12 托管業(yè)務(wù) 多選題 內(nèi)部制度《中國郵政儲蓄銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)產(chǎn)品經(jīng)理操作手冊（2016 年版）》（郵銀業(yè)〔2016〕41 號）易 劃款規(guī)則 劃款指令的要素包括（） 產(chǎn)品名稱 付款金額 支付行號收款賬戶賬號ABD13 托管業(yè)務(wù) 多選題 內(nèi)部制度《中國郵政儲蓄銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)產(chǎn)品經(jīng)理操作手冊（2016 年版）》（郵銀業(yè)〔2016〕41 號）難 頭寸管理 報送頭寸所需要素包括() 頭寸金額來款行（明確行內(nèi)或行外）去款行（明確行內(nèi)或行

7、外）劃款要件 ABC14 托管業(yè)務(wù) 多選題 監(jiān)管規(guī)定《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施細則》（證監(jiān)會公告[2013]28 號）易 政策法規(guī)（）是銀行間市場交易的投資品種央行票據(jù)短期融資券中期票據(jù) 債券 ABC15 托管業(yè)務(wù) 多選題 監(jiān)管規(guī)定《中國銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓及信貸資產(chǎn)類理財業(yè)務(wù)有關(guān)事項的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2009]113 號 ）中 政策法規(guī)信貸資產(chǎn)類理財產(chǎn)品應(yīng)符合整體性原則，投資的信貸資產(chǎn)應(yīng)包括全部未償還本金及應(yīng)收利息，不得有下