2018年內(nèi)控合規(guī)知識競賽命題模板（含答案）

1、2018 2018 年內(nèi)控合規(guī)知識競賽命題模板 年內(nèi)控合規(guī)知識競賽命題模板題號 題號 業(yè)務領域 業(yè)務領域 題型 題型 出題依據(jù) 出題依據(jù) 依據(jù)文件及文號 依據(jù)文件及文號 難度 難度 知識點 知識點 題干 題干 選項 選項 A 選項 選項 B 選項 選項 C 選項 選項 D 選項 選項 E 答案 答案1 公司業(yè)務 單選題 監(jiān)管規(guī)定《國務院關于加強地方政府融資平臺公司管理有關問題的通知》（國發(fā)〔2010〕19 號）易融資平臺貸款依據(jù)《國務院

2、關于加強地方政府融資平臺公司管理有關問題的通知》，對融資平臺公司貸款，銀行業(yè)金融機構要堅持按照“逐包打開、（ ）、重新評估、整改保全”的原則進行全面清理，及時采取補救措施，確保信貸資產(chǎn)安全。抽樣核對 選擇核對 逐筆核對 反復核對 C2 公司業(yè)務 單選題 監(jiān)管規(guī)定《項目融資業(yè)務指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2009〕71 號）中項目融資業(yè)務依據(jù)《項目融資業(yè)務指引》，貸款人從事項目融資業(yè)務，應當具備對所從事項目的風險識別和管理能力，配備業(yè)務開展所需要的專

3、業(yè)人員，建立完善的操作流程和（ ）機制。合規(guī)管理 風險管理 內(nèi)控管理 信貸管理 B3 公司業(yè)務 單選題 監(jiān)管規(guī)定《中國銀監(jiān)會關于印發(fā)商業(yè)銀行表外業(yè)務風險管理指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2011]31 號）中表外業(yè)務管理依據(jù)《中國銀監(jiān)會關于印發(fā)商業(yè)銀行表外業(yè)務風險管理指引的通知》，商業(yè)銀行應當完善以（ ）為基礎的授信方法，將表外業(yè)務納入授信額度，實行統(tǒng)一授信管理。企業(yè)征信評估企業(yè)資產(chǎn)評估企業(yè)風險評估企業(yè)信用評估D4 公司業(yè)務 單選題 監(jiān)管規(guī)定《

4、商業(yè)銀行授信工作盡職指引》（銀監(jiān)發(fā)[2004]51號）易公司授信業(yè)務依據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，表內(nèi)授信包括（ ）、項目融資、貿(mào)易融資、貼現(xiàn)、透支、保理、拆借和回購等。貸款 存款 開戶 銷戶 A經(jīng)營的領域和用途。11 公司業(yè)務 單選題 監(jiān)管規(guī)定《商業(yè)銀行保理業(yè)務管理暫行辦法》（銀監(jiān)會令[2014]5 號)易保理業(yè)務管理依據(jù)《商業(yè)銀行保理業(yè)務管理暫行辦法》，雙保理業(yè)務中，商業(yè)銀行應當對合格買方保理機構制定準入標準，對于買方保理機構為

5、非銀行機構的，應當采?。?）管理，并制定嚴格的準入準出標準與程序。名單制 風險 合規(guī) 內(nèi)控 A12 公司業(yè)務 單選題 監(jiān)管規(guī)定《中國銀監(jiān)會關于規(guī)范銀行業(yè)服務企業(yè)走出去加強風險防控的指導意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2017〕1 號）易公司業(yè)務風險管理銀行業(yè)金融機構應針對境外業(yè)務中各類違反法律法規(guī)和內(nèi)部管理制度的行為，細化完善責任追究制度。屬失職、失察導致風險事件發(fā)生的，應根據(jù)事件調(diào)查結果并視情節(jié)輕重，追究相關人員責任。對重大風險事件，應嚴格落實（ ）

6、要求。雙線問責、上追一級單線問責、上追一級單線問責、上追兩級雙線問責、上追兩級D13 公司業(yè)務 單選題 監(jiān)管規(guī)定《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》（銀監(jiān)發(fā)[2004]51號）易公司授信業(yè)務依據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，商業(yè)銀行對客戶調(diào)查和客戶資料的驗證應以（ ）調(diào)查為主，（ ）調(diào)查為輔實地；間接后臺；實地間接；實地資料；實地A14 公司業(yè)務 單選題 監(jiān)管規(guī)定《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》（銀監(jiān)會令 2009年第 2 號）易固定資產(chǎn)貸款依據(jù)《