集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法資料

1、第 1 頁共 16 頁**集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法第一章 總 則第一條 為規(guī)范**集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司（以下簡稱：財(cái)務(wù)公司）的電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理，有效防范電子商業(yè)匯票系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，健全內(nèi)部管理和操作流程，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》 、 《票據(jù)管理實(shí)施辦法》 、 《支付結(jié)算辦法》及《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，并依據(jù)《太原鋼鐵（集團(tuán)）有限公司票據(jù)資金歸集管理辦法》 ，制訂本辦法。第二條 本辦法所

2、稱的電子商業(yè)匯票是指出票人依托電子商業(yè)匯票系統(tǒng)，以數(shù)據(jù)電文形式制作的，委托付款人在指定日期無條件支付確定金額給收款人或者持票人的票據(jù)。電子商業(yè)匯票分為電子銀行承兌匯票和電子商業(yè)承兌匯票。電子銀行承兌匯票由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)公司承兌；電子商業(yè)承兌匯票由金融機(jī)構(gòu)以外的法人或其他組織承兌。電子商業(yè)匯票的付款人為承兌人。電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)包括承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)及提示付款等事項(xiàng)。第三條 本辦法適用于財(cái)務(wù)公司所辦理的電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)。經(jīng)集團(tuán)

3、公司授權(quán)，財(cái)務(wù)公司辦理成員單位的電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)。在財(cái)務(wù)公司不能滿足成員單位需求時(shí),由財(cái)務(wù)公司統(tǒng)籌安排其它銀行辦理。第 3 頁共 16 頁第七條 電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)作為集團(tuán)融資的渠道，且為國家大力推廣的金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)在集團(tuán)內(nèi)積極進(jìn)行推廣實(shí)施。第八條 集團(tuán)公司計(jì)財(cái)部、**股份公司計(jì)財(cái)部負(fù)責(zé)在月度財(cái)務(wù)收支預(yù)算中安排電子商業(yè)匯票簽發(fā)預(yù)算，合理安排各單位的電子商業(yè)匯票使用額度。在集團(tuán)內(nèi)部推廣成員單位之間結(jié)算使用電子商業(yè)匯票進(jìn)行支付結(jié)算，拓寬融資渠

4、道，減少銀行借款的使用量，降低融資成本（見附件 1） 。第九條 財(cái)務(wù)公司協(xié)調(diào)各采購部門、銷售部門向供應(yīng)商、客戶推廣使用電子商業(yè)匯票，嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)收支預(yù)算，保證電子商業(yè)匯票使用額度（見附件 2） 。第十條 財(cái)務(wù)公司負(fù)責(zé)向成員單位營銷、推廣電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)，作為電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的具體辦理機(jī)構(gòu)，制定健全合理的操作制度，嚴(yán)格按照財(cái)務(wù)收支預(yù)算辦理業(yè)務(wù)；保證業(yè)務(wù)安全有效開展；并通過與銀行、其它財(cái)務(wù)公司等同業(yè)機(jī)構(gòu)積極合作，促進(jìn)電子商業(yè)匯票的流通。（一