對(duì)公理財(cái)復(fù)習(xí)題

1、附件考試參閱材料14.代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)是指取得代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行，受（B）的委托以其資金在境外進(jìn)行規(guī)定的金融產(chǎn)品投資的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。A:商業(yè)銀行B:境內(nèi)機(jī)構(gòu)和居民個(gè)人C:國(guó)家D:境內(nèi)非居民15.（A）負(fù)責(zé)商業(yè)銀行代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)準(zhǔn)入管理和業(yè)務(wù)管理。A:中國(guó)銀監(jiān)會(huì)B:中國(guó)證監(jiān)會(huì)C:中國(guó)人民銀行D:國(guó)家外匯管理局16.（D）負(fù)責(zé)商業(yè)銀行代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)的外匯額度管理。A:中國(guó)銀監(jiān)會(huì)B:中國(guó)證監(jiān)會(huì)C:中國(guó)人民銀行D:國(guó)家外匯管理局17

2、.有關(guān)代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)中投資購(gòu)匯，不正確的說(shuō)法是：（C）(1)商業(yè)銀行受投資者委托以人民幣購(gòu)匯辦理代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)申請(qǐng)購(gòu)匯額度；(2)商業(yè)銀行受投資者委托以投資者的自有外匯進(jìn)行境外投資的，其委托的金額計(jì)入投資購(gòu)匯額度；(3)商業(yè)銀行受投資者委托以投資者的自有外匯進(jìn)行境外投資的，其委托的金額不計(jì)入投資購(gòu)匯額度；(4)商業(yè)銀行從事代客境外理財(cái)?shù)膬糍?gòu)匯額不得超過(guò)外匯局批準(zhǔn)的購(gòu)匯額度。A:全部正確B:(2)和(4)不正確C:(2)不正確D:全

3、部不正確18.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)于（A）頒布了《關(guān)于調(diào)整商業(yè)銀行代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)境外投資范圍的通知》。A:2007年5月10日B:2007年4月30日C:2007年5月31日D:上述時(shí)間均不正確19.商業(yè)銀行開(kāi)辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)，下述產(chǎn)品中哪一項(xiàng)不屬于投資范圍？（A）A:商品類(lèi)衍生產(chǎn)品B:公募基金C:BBB及以上評(píng)級(jí)的債券D:股票20.在代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)中，投資的風(fēng)險(xiǎn)由（C）承擔(dān)。A:發(fā)售產(chǎn)品的商業(yè)銀行B:產(chǎn)品的托管銀行C:客戶(hù)（投資者）D:國(guó)

4、家21.對(duì)商業(yè)銀行來(lái)講，下列有關(guān)代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，正確的是：（A）(1)代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行的表外業(yè)務(wù)；(2)代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)里的投資收益不歸商業(yè)銀行所有，商業(yè)銀行只按事先約定的比例收取一定的費(fèi)用；(3)代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)屬于中間業(yè)務(wù)。A:全部正確B:(1)和(3)正確C:(2)正確D:全部不正確22.在代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)中，進(jìn)行境外投資的全部資產(chǎn)由（B）保管。A:管理人B:托管人C:注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)D:注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)23.關(guān)于代客

5、境外理財(cái)業(yè)務(wù)產(chǎn)品的發(fā)售貨幣，正確的說(shuō)法是：（C）A:由于代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)是面向境內(nèi)投資者的，因此只能用人民幣發(fā)售B:由于代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)是投資于境外的，因此只能用外幣發(fā)售C:既可用人民幣發(fā)售，又可用外幣發(fā)售，如果是用人民幣發(fā)售，則需將其轉(zhuǎn)換為外幣后進(jìn)行投資D:既可用人民幣發(fā)售，又可用外幣發(fā)售，如果是用人民幣發(fā)售，則投資于境外的人民幣產(chǎn)品，如果用外幣發(fā)售，則投資境外的外幣產(chǎn)品24.我行推出的代客境外理財(cái)產(chǎn)品，其費(fèi)用收入中歸我行所有的是：（

6、C）A:管理費(fèi)B:托管費(fèi)C:管理費(fèi)和銷(xiāo)售費(fèi)D：管理費(fèi)和托管費(fèi)25.關(guān)于代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)產(chǎn)品的發(fā)售貨幣，正確的說(shuō)法是：我行推出的代客境外理財(cái)產(chǎn)品，其費(fèi)用收入中歸我行所有的是：客戶(hù)要購(gòu)買(mǎi)我行的代客境外理財(cái)產(chǎn)品，需要遵循的業(yè)務(wù)流程按順序是：（B）(1)辦理購(gòu)買(mǎi)開(kāi)放式基金所需的相關(guān)開(kāi)戶(hù)手續(xù)；(2)與中國(guó)銀行簽訂代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)委托協(xié)議；(3)按照開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回程序完成交易。如果客戶(hù)曾購(gòu)買(mǎi)過(guò)中國(guó)銀行的代客境外理財(cái)產(chǎn)品，則上述業(yè)務(wù)流程