邵西農(nóng)商銀行2016年支付結算工作總結

1、1湖南邵西商業(yè)銀行股份有限公司2016年支付結算工作總結2016年作為支付市場專項整治活動年，邵西農(nóng)商銀行在支付結算工作當中嚴格按照《反洗錢管理辦法》、《結算業(yè)務管理辦法》以及《反洗錢實施細則》要求，我行進行了存量個人銀行存款帳戶的核查、個人結算帳戶風險排查核實、支付市場專項整治活動以及防范電信詐騙等一系列工作，并且利用點多面廣的優(yōu)勢，積極開展反假幣、反宣幣、反洗錢以及銀發(fā)（2016）261號《加強支付結算管理、防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪

2、違法犯罪行為》文件宣傳活動?，F(xiàn)將開展工作情況總結如下：一、認真開展宣傳活動，促進網(wǎng)點“三反”工作正常開展一、認真開展宣傳活動，促進網(wǎng)點“三反”工作正常開展1、今年我行積極開展反假幣、反宣幣宣傳，在城區(qū)各網(wǎng)點營業(yè)廳電視屏以及縣城路口大型廣告屏上進行滾動式播放反假、反宣幣宣傳片；集鎮(zhèn)各營業(yè)網(wǎng)點在醒目位置設立反假、反宣幣宣傳咨詢臺、擺放反假、反宣幣宣傳資料、組織反假、反宣貨幣工作人員現(xiàn)場講解；在縣城汽車站、縣移動公司、新田鋪鎮(zhèn)毛力沖村以及嚴塘

3、農(nóng)商銀行等流動人口密集的地方張貼懸掛反假、反宣宣傳標語和橫幅，發(fā)放反假、反宣幣宣傳資料等多種靈活多樣的方式，開展街頭反假、反宣幣宣傳，讓廣大市民了解真、假幣的特征及鑒別方法。2、9月份我們根據(jù)人行的安排，對照湘信聯(lián)辦【2016】149號3宣傳活動使社會公眾對支付市場的整治有了進一步的認識，這次活動使廣大客戶認識了反洗錢的重要性和必要性。5、為普及銀發(fā)（2016）261號文件精神，全轄對于261號文件進行了廣泛宣傳，在各營業(yè)網(wǎng)點電子顯示屏

4、滾動播放宣傳標語，播放宣傳短片，張貼宣傳海報，擺放宣傳手冊、折頁，并利用官方網(wǎng)站、微信等多種媒體渠道開展具有地方特色的宣傳活動。我行根據(jù)湘信聯(lián)辦[2016]190號《關于認真開展加強信息保護和支付安全防范電信網(wǎng)絡欺詐專題宣傳活動的通知》以及長銀辦[2016]255號要求，為進一步增強公眾支付風險意識，有效防范電信網(wǎng)絡欺詐，結合我縣實際，特制定了宣傳實施方案，宣傳活動時間從2016年11月起至2017年4月止。二、清理存量銀行存款帳戶，排

5、查核實工作運行有序二、清理存量銀行存款帳戶，排查核實工作運行有序1、嚴格落實存款實名制，開展存量帳戶核查核實我行自2010年以來，為嚴格落實存款實名制，制定了《營業(yè)機構反洗錢操作實施細則》，要求各支行必須對客戶身份進行識別并建立客戶身份登記制度。為單位和個人開立銀行結算賬戶時，必須嚴格按有關規(guī)定進行審查、識別、登記客戶身份。不得為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶，不得為身份不明確的客戶提供存款、結算等服務，對所有個人銀行存款帳戶，省聯(lián)社采取“