銀監(jiān)會(huì)流動(dòng)資金貸款額度測(cè)算模板

1、2009年2008年2007年流動(dòng)資產(chǎn)合計(jì)貨幣資金應(yīng)收票據(jù)應(yīng)收賬款預(yù)付賬款其他應(yīng)收款存貨待攤費(fèi)用長(zhǎng)期投資固定資產(chǎn)凈值在建工程固定資產(chǎn)合計(jì)無形資產(chǎn)遞延資產(chǎn)資產(chǎn)總計(jì)主營(yíng)業(yè)務(wù)收入主營(yíng)業(yè)務(wù)成本主營(yíng)業(yè)務(wù)利潤(rùn)營(yíng)業(yè)利潤(rùn)利潤(rùn)總額不可變更，自動(dòng)求值變現(xiàn)能力比率（短期償債能力分析流動(dòng)比率）：流動(dòng)比率#DIV0!#DIV0!#DIV0!速動(dòng)比率#DIV0!#DIV0!#DIV0!保守速動(dòng)比率#DIV0!#DIV0!#DIV0!現(xiàn)金比率#DIV0!#DIV0!

2、#DIV0!資產(chǎn)管理比率（營(yíng)運(yùn)能力分析效率比例）：營(yíng)業(yè)周期（天）#DIV0!#DIV0!#VALUE!存貨周轉(zhuǎn)率（次）#DIV0!#DIV0!#VALUE!存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)（天）#DIV0!#DIV0!#VALUE!應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率（次）#DIV0!#DIV0!#VALUE!應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)（天）#DIV0!#DIV0!#VALUE!流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率（次）#DIV0!#DIV0!#VALUE!總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率（次）#DIV0!#DIV0!#VALU

3、E!固定資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率（次）#DIV0!#DIV0!#VALUE!資產(chǎn)報(bào)酬率（%）#DIV0!#DIV0!#VALUE!貸后數(shù)值應(yīng)收賬款占流動(dòng)資產(chǎn)比率（%）#DIV0!#DIV0!#DIV0!存貨占流動(dòng)資產(chǎn)比率（%）#DIV0!#DIV0!#DIV0!流動(dòng)資產(chǎn)占總資產(chǎn)比率（%）#DIV0!#DIV0!#DIV0!長(zhǎng)期投資占總資產(chǎn)比率（%）#DIV0!#DIV0!#DIV0!應(yīng)付賬款占流動(dòng)負(fù)債比率（%）#DIV0!#DIV0!#DIV0!應(yīng)付

4、賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)（天）#DIV0!#DIV0!#DIV0!應(yīng)付帳轉(zhuǎn)周轉(zhuǎn)率（次）#DIV0!#DIV0!#DIV0!2009年2008年2007年流動(dòng)負(fù)債合計(jì)短期借款應(yīng)付票據(jù)應(yīng)付賬款預(yù)收賬款其他應(yīng)付款長(zhǎng)期借款長(zhǎng)期應(yīng)付款長(zhǎng)期負(fù)債合計(jì)負(fù)債合計(jì)所有者權(quán)益合計(jì)實(shí)收資本資本公積盈余公積法定公益金營(yíng)業(yè)費(fèi)用管理費(fèi)用財(cái)務(wù)費(fèi)用凈利潤(rùn)或有負(fù)債負(fù)債比率（長(zhǎng)期償債能力分析杠桿比率）：資產(chǎn)負(fù)債率（%）#DIV0!#DIV0!#DIV0!負(fù)債與所有者權(quán)益比率（%）#DI

5、V0!#DIV0!#DIV0!負(fù)債與有形資產(chǎn)比率（%）#DIV0!#DIV0!#DIV0!利息保障倍數(shù)#DIV0!#DIV0!#DIV0!盈利能力比率（盈利能力分析盈利比率）：銷售毛利潤(rùn)率（%）#DIV0!#DIV0!#DIV0!營(yíng)業(yè)利潤(rùn)率（%）#DIV0!#DIV0!#DIV0!銷售凈利潤(rùn)率（%）#DIV0!#DIV0!#DIV0!稅前利潤(rùn)率（%）#DIV0!#DIV0!#DIV0!凈利潤(rùn)率（%）#DIV0!#DIV0!#DIV0!資

6、產(chǎn)凈利潤(rùn)率（%）#DIV0!#DIV0!#VALUE!成本費(fèi)用利潤(rùn)率（%）#DIV0!#DIV0!#DIV0!權(quán)益報(bào)酬率（%）#DIV0!#DIV0!#VALUE!營(yíng)運(yùn)資金（萬元）0.000.000.00銀行負(fù)債占總負(fù)債比率（%）#DIV0!#DIV0!#DIV0!凈資產(chǎn)利潤(rùn)率（%）#DIV0!#DIV0!#DIV0!總資產(chǎn)利潤(rùn)率（%）#DIV0!#DIV0!#DIV0!資本利潤(rùn)率（%）#DIV0!#DIV0!#DIV0!長(zhǎng)期負(fù)債率（%