做好基層人民銀行崗位風(fēng)險(xiǎn)防范工作

1、做好基層人民銀行崗位風(fēng)險(xiǎn)防范工作王友健管福義董敬茹董敬萍(中國(guó)人民銀行洮南市支行中國(guó)人民銀行白城市中心支行中國(guó)人民銀行大安市支行吉林白城137000)隨著我國(guó)金融體制改革的不斷深入，人民銀行在實(shí)施金融宏觀調(diào)控、維護(hù)金融體系穩(wěn)定、提升金融服務(wù)水平、構(gòu)建和諧金融生態(tài)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)健發(fā)展方面的地位和作用更加突出。近幾年來(lái)雖然發(fā)生在人民銀行系統(tǒng)內(nèi)的重大事故、惡性案件有所下降，但人民銀行系統(tǒng)內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)隱患以及各個(gè)崗位職責(zé)不清、制度不全、有章不循、管

2、理不嚴(yán)密的問(wèn)題依然存在，即崗位風(fēng)險(xiǎn)。崗位風(fēng)險(xiǎn)防范問(wèn)題解決不好，一方面可誘發(fā)潛在的風(fēng)險(xiǎn)和隱患，另一方面更有可能影響人民銀行職能的發(fā)揮，影響中央銀行的形象。因此，新形勢(shì)下基層人民銀行如何在合理設(shè)置崗位的基礎(chǔ)上，強(qiáng)化崗位風(fēng)險(xiǎn)防范，有效構(gòu)建科學(xué)有效的崗位風(fēng)險(xiǎn)防范體系，對(duì)于全面落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐倡廉工作要求、規(guī)范和制約權(quán)力運(yùn)行、保障中央銀行職能的履行，具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。一、崗位風(fēng)險(xiǎn)防范是黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭(zhēng)的具體要求中共中央頒布的《建立

3、健全教育、制度、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系實(shí)施綱要》(以下簡(jiǎn)稱《實(shí)施綱要》)，是反腐倡廉工作實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的深刻總結(jié)和重大理論創(chuàng)新，是基于反腐敗斗爭(zhēng)形勢(shì)正確判斷提出的一項(xiàng)重大決策，是對(duì)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制條件下深入開(kāi)展黨風(fēng)廉政建設(shè)提出的新要求，是加大從源頭上防治腐敗的根本舉措，反映了我們黨對(duì)反腐倡廉規(guī)律認(rèn)識(shí)的變化。在新形勢(shì)下，深入推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭(zhēng)具有重要的戰(zhàn)略意義。建立懲處和預(yù)防腐敗體系是全黨的一件大事。人民銀行黨風(fēng)廉政建設(shè)和反

4、腐倡廉工作是全黨全社會(huì)開(kāi)展黨風(fēng)廉政建設(shè)的一部分，結(jié)合人民銀行的職能任務(wù)和工作實(shí)際建立一套崗位風(fēng)險(xiǎn)防范措施，是貫徹落實(shí)《實(shí)施綱要》的具體要求。二、崗位風(fēng)險(xiǎn)防范是更好地履行人民銀行職責(zé)的需要人民銀行要實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)，維護(hù)金融穩(wěn)定，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，提供優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)，必須首先維護(hù)人民銀行內(nèi)部的穩(wěn)定，防范來(lái)自內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)內(nèi)部的金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)，營(yíng)造和諧穩(wěn)定的內(nèi)部環(huán)境和工作秩序。近年來(lái)，人民銀行系統(tǒng)發(fā)生的各種違紀(jì)違法案件，都與不能認(rèn)真履行人民銀

5、行職責(zé)有著直接或間接的聯(lián)系。加大執(zhí)行各項(xiàng)內(nèi)控制度的力度，是人民銀行調(diào)控宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行、維護(hù)金融體系穩(wěn)定、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)健發(fā)展和金融服務(wù)的重要保證。三、崗位風(fēng)險(xiǎn)防范是預(yù)防責(zé)任事故和違紀(jì)違法案件的需要人民銀行責(zé)任事故和案件雖呈逐年下降趨勢(shì)，但業(yè)務(wù)領(lǐng)域存在的風(fēng)險(xiǎn)依然存在，由此引發(fā)的金融案件時(shí)有發(fā)生，對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理控制要求日益提高。而風(fēng)險(xiǎn)防范必須按照相關(guān)法規(guī)要求，遵循風(fēng)險(xiǎn)控制的客觀規(guī)律，查找出可能因違章操作或工作疏漏而導(dǎo)致違法違壹?jí)聚又象萌匪苁?/p>

6、口維普資訊紀(jì)案件和責(zé)任事故的發(fā)生部位、崗位和環(huán)節(jié)，采取必要的預(yù)防措施，做好風(fēng)險(xiǎn)防范工作，促使崗位人員自覺(jué)地遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格按章操作，消除責(zé)任事故或違法違紀(jì)案件發(fā)生的隱患。四、崗位風(fēng)險(xiǎn)防范是堵塞制度和管理上的漏洞的具體舉措人民銀行風(fēng)險(xiǎn)防范與控制工作是適應(yīng)現(xiàn)階段人民銀行職能任務(wù)轉(zhuǎn)變和提高反腐倡廉工作的現(xiàn)實(shí)需要。實(shí)施嚴(yán)格的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理控制，就是要在建立健全風(fēng)險(xiǎn)防范體系的基礎(chǔ)上，變被動(dòng)滯后的事后監(jiān)督為主動(dòng)超前的事前、事中控制和全程跟蹤監(jiān)督

7、；就是要通過(guò)用制度對(duì)“人”的管理，達(dá)到對(duì)“事”和“權(quán)”的管理，防止出現(xiàn)對(duì)權(quán)力的濫用；就是要規(guī)范檢查監(jiān)督工作機(jī)制，達(dá)到各崗位相互制約與控制，堵塞制度和管理上的漏洞，最大限度地控制和降低崗位風(fēng)險(xiǎn)。五、相關(guān)建議(一)加強(qiáng)對(duì)要害崗位工作人員的職業(yè)道德教育。人的行為由其思想支配，思想道德素質(zhì)的高低決定著其執(zhí)行各項(xiàng)制的優(yōu)劣。因此要經(jīng)常對(duì)要害崗位工作人員進(jìn)行職業(yè)道德教育和法制教育，及時(shí)了解他們的思想動(dòng)態(tài)，引導(dǎo)他們形成健康向上的生活風(fēng)尚、樹(shù)立正確的人生

8、觀和價(jià)值觀。抓好經(jīng)常性思想教育和規(guī)章制度學(xué)習(xí)。一要加強(qiáng)思想政治教育，樹(shù)立人人遵紀(jì)守法的良好氛圍。二要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育，切實(shí)提高全行員工的安全防范意識(shí)，做到常抓不懈，警鐘長(zhǎng)鳴。三要加強(qiáng)《崗位風(fēng)險(xiǎn)防范指南》的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握《崗位風(fēng)險(xiǎn)防范指南》的內(nèi)容。每個(gè)崗位的人員要熟悉崗位風(fēng)險(xiǎn)所在、責(zé)任所在，任何人不得變通違規(guī)，要明確違紀(jì)違規(guī)將面臨的處罰和付出的沉重代價(jià)。通過(guò)多種形式的教育和堅(jiān)持經(jīng)常性的學(xué)習(xí)制度，使員工知曉規(guī)章制度，知曉操作規(guī)程，自覺(jué)執(zhí)行

9、操作規(guī)范，真正做到令行禁止，確保規(guī)章制度執(zhí)行有力、有效。經(jīng)常開(kāi)展案例分析，以案說(shuō)法，讓他們時(shí)時(shí)警鐘長(zhǎng)鳴，徹底杜絕各類案件的發(fā)生。(二)嚴(yán)把要害崗位用人關(guān)。嚴(yán)格按照規(guī)定，從思想道德、學(xué)識(shí)水平、家庭狀況及社會(huì)關(guān)系等方面進(jìn)行審查，既要注重要害崗位人員的學(xué)歷水平和個(gè)人能力，又要注重其道德品質(zhì)。在干部選拔任用上要堅(jiān)持“四化”標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格按照組織程序，讓那些德才兼?zhèn)涞穆毠?dān)任要害崗位的中層干部。(三)建立制度制約機(jī)制。一是崗位風(fēng)險(xiǎn)防范應(yīng)具囝宣壁全塾塞

10、呈z生筻璺塑有科學(xué)合理的考核指標(biāo)和運(yùn)作有效的操作程序，崗位風(fēng)險(xiǎn)防范體系的建立和運(yùn)行要及時(shí)準(zhǔn)確地反映出各部門(mén)、各個(gè)崗位風(fēng)險(xiǎn)防范的狀況，并不斷修改和完善有關(guān)考核內(nèi)容，適應(yīng)中央銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。二是基層央行在制定各項(xiàng)規(guī)章制度時(shí)，要著重從防范控制的角度出發(fā)完善各項(xiàng)規(guī)章制度。三是各級(jí)行長(zhǎng)要對(duì)崗位風(fēng)險(xiǎn)防范負(fù)總責(zé)，分管行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)分管部門(mén)的崗位風(fēng)險(xiǎn)防范負(fù)責(zé)，部門(mén)負(fù)責(zé)人對(duì)本部門(mén)的崗位風(fēng)險(xiǎn)防范工作全面負(fù)責(zé)，做到崗位風(fēng)險(xiǎn)防范任務(wù)明確，制度完善，責(zé)任落實(shí)。避免

11、各部門(mén)之間因業(yè)務(wù)交叉、職責(zé)不清、不規(guī)范操作造成資金財(cái)產(chǎn)和生命的損失。(四)建立監(jiān)督檢查制約機(jī)制。首先要建立健全要害崗位部門(mén)的自身監(jiān)督機(jī)制，以涉及資金、庫(kù)房、槍彈、消防、計(jì)算機(jī)、重要資料信息等易發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)部位或崗位為控制管理和監(jiān)督檢查的重點(diǎn)。其次要對(duì)各個(gè)崗位的操作規(guī)程、工作流程實(shí)行全過(guò)程監(jiān)測(cè)、控制和管理，防止由于某一個(gè)環(huán)節(jié)出現(xiàn)漏洞、隱患，而缺乏及時(shí)必要的監(jiān)督糾改措施，導(dǎo)致形成重大風(fēng)險(xiǎn)和案件、事故。第三制定要害崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)操作程序，如系統(tǒng)管

12、理人員不得參與業(yè)務(wù)處理，記賬與復(fù)核、事后監(jiān)督和會(huì)計(jì)主管要嚴(yán)格分開(kāi)，使得各個(gè)科室內(nèi)部各崗位相互監(jiān)督制約。第四加強(qiáng)分管領(lǐng)導(dǎo)檢查制度。分管領(lǐng)導(dǎo)要定期不定期對(duì)其所分管的要害崗位專業(yè)進(jìn)行檢查，檢查不能流于形式，提高管理、監(jiān)督和防范能力。同時(shí)，崗位風(fēng)險(xiǎn)防范責(zé)任與個(gè)人利益掛鉤，“責(zé)、權(quán)、利”相結(jié)合。對(duì)工作中表現(xiàn)突出的部門(mén)和人員給予表彰獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)發(fā)生問(wèn)題和負(fù)有責(zé)任的部門(mén)和人員給予處罰。(五)綜合防險(xiǎn)。防范風(fēng)險(xiǎn)是一項(xiàng)綜合工程，需要各部門(mén)的協(xié)調(diào)配合。在要害部

13、門(mén)加強(qiáng)監(jiān)督檢查的同時(shí)，紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)、內(nèi)審部門(mén)和人事部門(mén)要充分發(fā)揮職能，為防范要害崗位風(fēng)險(xiǎn)保駕護(hù)航。紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)對(duì)要害崗位進(jìn)行執(zhí)法檢查和監(jiān)督，防止有章不循、執(zhí)法不嚴(yán)、違法不糾的現(xiàn)象；內(nèi)審部門(mén)對(duì)要害崗位的制度執(zhí)行情況、業(yè)務(wù)辦理情況進(jìn)行序時(shí)性檢查，定期對(duì)要害崗位實(shí)施內(nèi)控評(píng)價(jià)，督促要害部門(mén)整改內(nèi)審中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，并修改制度的缺陷，改正不規(guī)范的操作行為。總之，要形成要害崗位工作人員自律、分管領(lǐng)導(dǎo)檢查、職能部門(mén)監(jiān)督的齊抓共管的全方位防險(xiǎn)機(jī)制，努力做到