資金結(jié)算中心操作規(guī)程[1]

1、專業(yè)最好文檔，專業(yè)為你服務(wù)，急你所急，供你所需文檔下載最佳的地方專業(yè)最好文檔，專業(yè)為你服務(wù)，急你所急，供你所需文檔下載最佳的地方資金結(jié)算中心操作規(guī)程資金結(jié)算中心操作規(guī)程第一章第一章總則第一條第一條為了適應(yīng)實(shí)業(yè)公司創(chuàng)新提升式發(fā)展的需要，貫徹實(shí)業(yè)公司資金集中管理的要求，以創(chuàng)新的觀念和方式做好實(shí)業(yè)公司的資金運(yùn)營管理工作，達(dá)到發(fā)揮實(shí)業(yè)公司資金規(guī)模優(yōu)勢(shì)，提高實(shí)業(yè)公司的整體資信和資金運(yùn)作能力；盤活實(shí)業(yè)公司沉淀資金，提高資金使用效率；規(guī)范和提升實(shí)業(yè)公

2、司的資金運(yùn)營管理水平，促進(jìn)實(shí)業(yè)公司資金運(yùn)營功能的不斷完善；提高實(shí)業(yè)公司的核心競爭能力，實(shí)現(xiàn)實(shí)業(yè)公司整體利益最大化的目的。特制定實(shí)業(yè)公司資金結(jié)算中心操作規(guī)程管理辦法。第二條第二條本辦法旨在采用現(xiàn)代管理方法和手段建立實(shí)業(yè)公司資金結(jié)算的運(yùn)作管理平臺(tái)，規(guī)范實(shí)業(yè)公司資金運(yùn)作的初步程序，明確實(shí)業(yè)公司資金結(jié)算的基本運(yùn)作方式。并通過模擬商業(yè)銀行職能，充分發(fā)揮實(shí)業(yè)公司資金結(jié)算中心作為內(nèi)部銀行的功能和作用。第三條第三條本辦法適用于實(shí)業(yè)公司資金結(jié)算中心及其子

3、公司和分支機(jī)構(gòu)分中心的內(nèi)部資金結(jié)算管理和資金結(jié)算操作規(guī)程。第二章第二章術(shù)語第四條第四條資金結(jié)算中心和資金結(jié)算分中心:資金結(jié)算中心是指實(shí)業(yè)公司資金結(jié)算中心，是實(shí)業(yè)公司內(nèi)設(shè)置的集團(tuán)資金結(jié)算的運(yùn)營管理機(jī)構(gòu)，并將通過集團(tuán)融籌資、資金結(jié)算、調(diào)劑和運(yùn)作管理及協(xié)調(diào)等逐步發(fā)展成為實(shí)業(yè)公司的財(cái)務(wù)公司。資金結(jié)算中心是實(shí)業(yè)公司的內(nèi)部銀行，是實(shí)業(yè)公司的內(nèi)部獨(dú)立核算單位，經(jīng)營收益和風(fēng)險(xiǎn)由實(shí)業(yè)公司承擔(dān)。資金結(jié)算分中心是指進(jìn)入實(shí)業(yè)公司資金結(jié)算中心資金運(yùn)營網(wǎng)絡(luò)的成員單

4、位。以實(shí)業(yè)公司子公司、實(shí)業(yè)公司等法人單位作為分中心成員單位，實(shí)業(yè)公司財(cái)資部代表實(shí)業(yè)公司總部、各分支機(jī)構(gòu)等非法人經(jīng)營單位作為分中心成員單位。各成員單位可根據(jù)本單位的實(shí)際情況，將資金結(jié)算分中心設(shè)成獨(dú)立的運(yùn)營部門，也可以在財(cái)資部內(nèi)部設(shè)置從事資金運(yùn)營的專職崗位，負(fù)責(zé)本單位及下屬經(jīng)營單位和機(jī)構(gòu)的資金集中結(jié)算管理和資金運(yùn)營工作。第五條第五條資金運(yùn)營網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)：是指資金結(jié)算中心和分中心及所屬單位在資金專業(yè)最好文檔，專業(yè)為你服務(wù)，急你所急，供你所需文檔下

5、載最佳的地方專業(yè)最好文檔，專業(yè)為你服務(wù)，急你所急，供你所需文檔下載最佳的地方作為一個(gè)分中心，負(fù)責(zé)審批實(shí)業(yè)公司總部非法人資金的支付。資金結(jié)算中心存量資金的安排和借貸平衡等日常資金運(yùn)營業(yè)務(wù)由資金結(jié)算中心自行運(yùn)營管理。第四章第四章資金結(jié)算管理的原則資金結(jié)算管理的原則第十七條資金權(quán)屬不變：各企業(yè)對(duì)自己的資金擁有所有權(quán)和支配權(quán)。這種權(quán)利不因資金存放地點(diǎn)的變化而改變，也不受任何單位的侵犯。第十八條保持相對(duì)獨(dú)立：各企業(yè)仍是獨(dú)立的法人體，不因資金結(jié)算中

6、心的運(yùn)營而影響其對(duì)項(xiàng)目的收入結(jié)算和資金運(yùn)作的獨(dú)立性。第十九條有償存借和使用：資金結(jié)算中心和分中心之間的存借款，均應(yīng)按照有償占用的原則支付存借款利息和費(fèi)用。資金結(jié)算中心應(yīng)在符合人民銀行有關(guān)規(guī)定的前提下，給予分中心利率和費(fèi)率優(yōu)惠。第二十條互惠互利，借貸雙贏：資金結(jié)算中心和分中心在資金運(yùn)營過程中，必須兼顧雙方利益。通過利率內(nèi)部優(yōu)惠浮動(dòng)，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，節(jié)約財(cái)務(wù)費(fèi)用，保證借貸雙方有利。第二十一條保證安全，操作方便：資金結(jié)算中心采用成熟的商業(yè)銀行結(jié)

7、算系統(tǒng)及資金管理軟件，選用先進(jìn)的設(shè)備，保證資金結(jié)算的“安全、快捷、方便、準(zhǔn)確”，提高資金周轉(zhuǎn)效率，保障實(shí)業(yè)公司資金運(yùn)營網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)安全高效運(yùn)轉(zhuǎn)。第二十二條穩(wěn)步過渡、逐漸完善：資金結(jié)算工作將根據(jù)實(shí)業(yè)公司的實(shí)際情況，以建立規(guī)范的財(cái)務(wù)公司為目標(biāo)，采取分步實(shí)施，逐步完善的方針，先局部試點(diǎn)，然后全面推廣，逐步推進(jìn)。第五章第五章資金結(jié)算管理的主要內(nèi)容資金結(jié)算管理的主要內(nèi)容第二十三條第二十三條存款資金的查詢業(yè)務(wù)：資金結(jié)算中心和分中心可在授權(quán)范圍內(nèi)通過資金