物流金融倉儲監(jiān)管操作 指南

1、1目錄第一章金融倉儲簡介..............................................................................................................2第一節(jié)金融倉儲概念........................................................................................

2、....................2第二節(jié)金融倉儲的特點(diǎn)........................................................................................................2第三節(jié)金融倉儲職能...........................................................................

3、.................................3第四節(jié)金融倉儲融資業(yè)務(wù)的作用.........................................................................................4第五節(jié)金融倉儲業(yè)務(wù)模式.......................................................................

4、.............................51.倉單質(zhì)押模式..............................................................................................................52.保稅倉業(yè)務(wù)模式..............................................................

5、............................................63.融通倉模式..................................................................................................................74.信用證下貨權(quán)質(zhì)押模式.........................................

6、......................................................8第二章金融倉儲監(jiān)管業(yè)務(wù)操作流程.............................................................................................9第一節(jié)前期調(diào)研項(xiàng)目評審要素...........................................

7、..................................................91.融資企業(yè)資信、實(shí)力，行業(yè)分析...............................................................................92.客戶應(yīng)變能力分析...............................................................

8、.......................................93.產(chǎn)品分析....................................................................................................................104.監(jiān)管區(qū)域分析................................................

9、............................................................10第二節(jié)項(xiàng)目啟動(dòng)..................................................................................................................11第三節(jié)金融倉儲監(jiān)管項(xiàng)目運(yùn)營流程....................

10、...............................................................121.金融倉儲監(jiān)管靜態(tài)監(jiān)管流程圖...............................................................................122.金融倉儲監(jiān)管動(dòng)態(tài)監(jiān)管流程圖（核定庫存）......................................

11、.................123.金融倉儲監(jiān)管動(dòng)態(tài)監(jiān)管流程圖（非核定庫存）...................................................134.金融倉儲監(jiān)管首次質(zhì)物確認(rèn)流程圖.......................................................................145.金融倉儲監(jiān)管入庫監(jiān)管流程圖.....................

12、..........................................................156.金融倉儲監(jiān)管出庫監(jiān)管流程圖...............................................................................16第三章風(fēng)險(xiǎn)控制體系.......................................................

13、...........................................................17第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)來源..................................................................................................................171.信用風(fēng)險(xiǎn)..............................

14、......................................................................................172.市場風(fēng)險(xiǎn)....................................................................................................................173.法律風(fēng)險(xiǎn)..

15、..................................................................................................................184.操作風(fēng)險(xiǎn)..................................................................................................

16、..................18第二節(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制要素..........................................................................................................191.信用風(fēng)險(xiǎn)控制要素.........................................................................

17、...........................192.市場風(fēng)險(xiǎn)控制要素....................................................................................................203.法律風(fēng)險(xiǎn)控制要素.....................................................................

18、...............................204.操作風(fēng)險(xiǎn)控制要素....................................................................................................21第三節(jié)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警....................................................................

19、..............................................22第四節(jié)突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案..................................................................................................22第四章主要單證制作....................................................

20、..............................................................2331.標(biāo)準(zhǔn)化。這里的標(biāo)準(zhǔn)化，不僅僅指所有動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押品的質(zhì)量和包裝標(biāo)準(zhǔn)都以國家標(biāo)準(zhǔn)和協(xié)議約定的標(biāo)準(zhǔn)由物流倉儲公司驗(yàn)收，看管，而且要求所有動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押品都是按照統(tǒng)一，規(guī)范的質(zhì)押程序由金融倉儲公司看管及操作流程的標(biāo)準(zhǔn)化，避免動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押情況下由銀行派人看管和授信客戶自行看管的不規(guī)范行為，確保質(zhì)押的有效性。2.信息化。所有質(zhì)押品

21、的監(jiān)管都是借助金融倉儲公司的物流信息管理統(tǒng)一進(jìn)行，銀行業(yè)務(wù)管理人員，都可以隨時(shí)通過金融倉儲公司提供的信息，檢查質(zhì)押物的品類，數(shù)量和價(jià)值，以便獲得質(zhì)押物的適時(shí)情況。3.廣泛性。金融倉儲業(yè)務(wù)的廣泛性可以從以下幾方面來解釋。首先服務(wù)區(qū)域具有廣泛性，銀行可以在自己業(yè)務(wù)輻射范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)。其次質(zhì)押物品種具有廣泛性。凡是金融倉儲企業(yè)能夠看管的商品，包括各類工業(yè)品和生活品，產(chǎn)成品以及在產(chǎn)品等均可作為質(zhì)押物。再次，服務(wù)客戶對象具有廣泛性，無論何種企業(yè)，

22、只要具有符合條件的動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押產(chǎn)品，都可以開展該項(xiàng)業(yè)務(wù)。對于流動(dòng)資金缺乏的廠商，金融倉儲業(yè)務(wù)可增加廠商的流動(dòng)資金；對于不缺乏流動(dòng)資金的廠商，金融倉儲業(yè)務(wù)可增加其經(jīng)銷商的流動(dòng)資金，亦可兩者有機(jī)結(jié)合促進(jìn)企業(yè)銷售，增加利潤。第三節(jié)第三節(jié)金融倉儲職能金融倉儲職能金融倉儲在現(xiàn)代物流產(chǎn)業(yè)中的職能主要體現(xiàn)在物流設(shè)施的投融資，物流結(jié)算，物流保險(xiǎn)三個(gè)方面。它們構(gòu)成金融倉儲的主體。1.物流結(jié)算職能。物流結(jié)算是指金融機(jī)構(gòu)的結(jié)算功能在物流在現(xiàn)代物流業(yè)中的運(yùn)用。是整

23、個(gè)物流金融體系中的重要一環(huán)。隨著物流業(yè)的顧客擴(kuò)展到全國范圍乃至世界范圍。如果沒有金融結(jié)算及資金劃轉(zhuǎn)等服務(wù)措施的配套，物流企業(yè)的成本無法降低，中小企業(yè)就會對現(xiàn)代物流服務(wù)望而卻步。2.物流融資職能。物流融資貫穿于物流運(yùn)作的整個(gè)流程之中，包括采購，加工，運(yùn)輸，倉儲，裝卸，配送直到送到需方手中。從融資方向看，物流融資即可指物流企業(yè)通過資本市場為自身的發(fā)展融資，又可指物流企業(yè)聯(lián)合金融機(jī)構(gòu)為其他中小企業(yè)提供的金融服務(wù)。3.物流保險(xiǎn)職能。物流保險(xiǎn)是指