商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)形成動(dòng)因研究.pdf

1、分類(lèi)號(hào)——UDC密級(jí)學(xué)校代碼lQ塑2劣多凄理歹大浮學(xué)位論文題Et直些堡復(fù)握佳凰險(xiǎn)形應(yīng)動(dòng)國(guó)嬰究英文TheResearchontheFormativeCausation題I三I——oftheCommercialBanksOperationalRisk——研究生姓名選盟。姓名塑魎籃職稱教授學(xué)位譴指導(dǎo)教師單位名稱篁理堂院郵編壘蘭QQZQ申請(qǐng)學(xué)位級(jí)別亟學(xué)科專業(yè)名稱金進(jìn)堂論文提交日期翌!：!!：互論文答辯日期幽業(yè)絲學(xué)位授予單位盛這堡王太堂一學(xué)位授予

2、El期——答辯委員會(huì)主席埠幽閱人喀紇匕二?！狡筁2010年lO月武漢理工大學(xué)碩士學(xué)位論文摘要所有金融機(jī)構(gòu)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要有三類(lèi)：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)以及操作風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)很早就引起了金融機(jī)構(gòu)的重視，到目前為止都已經(jīng)有了較為成熟的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，并已在各個(gè)金融機(jī)構(gòu)中建立起了較為有效的管理體系。但一直以來(lái)，操作風(fēng)險(xiǎn)在商業(yè)銀行業(yè)都沒(méi)有得到足夠的重視，結(jié)果直接導(dǎo)致了各類(lèi)嚴(yán)重?fù)p失的操作風(fēng)險(xiǎn)案例的發(fā)生。發(fā)生在1995年的巴林銀行破產(chǎn)倒閉事件

3、的發(fā)生給全球金融機(jī)構(gòu)敲響了警鐘—操作風(fēng)險(xiǎn)正成為金融機(jī)構(gòu)面臨的最大威脅之一。對(duì)于我國(guó)銀行業(yè)，面臨的操作風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)不容樂(lè)觀，2005年以來(lái)發(fā)生的一系列操作風(fēng)險(xiǎn)大案、要案告訴我們，不僅是管理技術(shù)上的落后，即使是關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)也相當(dāng)落后，這些在中小銀行內(nèi)部表現(xiàn)得尤為明顯。本研究對(duì)于認(rèn)識(shí)操作風(fēng)險(xiǎn)及其主要形成動(dòng)因具有重要的意義。正是基于上述背景，筆者通過(guò)所查閱的資料與所學(xué)理論知識(shí)相結(jié)合，對(duì)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的形成動(dòng)因加以分析，并給出了自己的政策建議

4、。全文共包括六個(gè)部分，主要內(nèi)容如下：第一部分主要闡述了研究目的、研究意義、國(guó)內(nèi)外研究綜述、研究?jī)?nèi)容、論文框架以及研究方法。第二部分主要內(nèi)容是商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的基本理論進(jìn)行介紹。包括商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的界定，特征及分類(lèi)的闡述。第三部分將我國(guó)商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)的形成動(dòng)因分為內(nèi)部動(dòng)因和外部動(dòng)因兩大類(lèi)，并對(duì)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部形成動(dòng)因分為軟性因素和硬性因素進(jìn)行分析。第四部分主要是對(duì)商業(yè)銀行商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)的外部形成動(dòng)因分析。第五部分是商業(yè)銀