證券從業(yè)—金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)

1、16262金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)第一章金融市場(chǎng)體系第一節(jié)全球金融體系一、金融市場(chǎng)的概念一、金融市場(chǎng)的概念金融市場(chǎng)是指以金融資產(chǎn)為交易對(duì)象金融資產(chǎn)為交易對(duì)象，以金融資產(chǎn)的供給方和需求方為交易主體供給方和需求方為交易主體形成的交易機(jī)制及其關(guān)系的總和，廣而言之，是實(shí)現(xiàn)貨幣借貸和資金融通、辦理各種票據(jù)和有價(jià)證券交易活動(dòng)的市場(chǎng)。比較完善的金融市場(chǎng)定義是：金融市場(chǎng)是交易金融資產(chǎn)并確定金金融市場(chǎng)是交易金融資產(chǎn)并確定金融資產(chǎn)融資產(chǎn)價(jià)格價(jià)格的一種的一種機(jī)制機(jī)制

2、。二、金融市場(chǎng)的分類二、金融市場(chǎng)的分類交易期限1.貨幣貨幣市場(chǎng)貨幣市場(chǎng)又稱短期短期資金市場(chǎng)、短期金融市場(chǎng)，是指期限在1年以內(nèi)年以內(nèi)的貨幣資金融通市場(chǎng)。其主要包括同業(yè)拆借市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、國(guó)庫(kù)券市場(chǎng)、回購(gòu)?fù)瑯I(yè)拆借市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、國(guó)庫(kù)券市場(chǎng)、回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)、大額可轉(zhuǎn)換定期存單市場(chǎng)協(xié)議市場(chǎng)、大額可轉(zhuǎn)換定期存單市場(chǎng)等。2.資本資本市場(chǎng)資本市場(chǎng)又稱長(zhǎng)期長(zhǎng)期資金市場(chǎng)、長(zhǎng)期金融市場(chǎng)，是指期限在1年以上年以上的金融資產(chǎn)交易的市場(chǎng)，包括以債券和股票為主的有價(jià)

3、證券市場(chǎng)和銀行中長(zhǎng)期存貸款市場(chǎng)。通常，資本市場(chǎng)主要指的是債券債券市場(chǎng)和市場(chǎng)和股票股票市場(chǎng)市場(chǎng)。交易層次可分為發(fā)行發(fā)行市場(chǎng)和流通流通市場(chǎng)成立后是否立即交割可分為現(xiàn)貨現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨期貨市場(chǎng)交易具體對(duì)象可分為票據(jù)票據(jù)市場(chǎng)、證券證券市場(chǎng)、金融衍生品金融衍生品市場(chǎng)、外匯外匯市場(chǎng)、黃金黃金市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)等金融活動(dòng)范圍可分為國(guó)內(nèi)國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)和國(guó)際國(guó)際金融市場(chǎng)交易場(chǎng)所特征按交易場(chǎng)所的特征不同金融市場(chǎng)可分為有形有形市場(chǎng)和無形無形市場(chǎng)36262六、非證券金

4、融市場(chǎng)六、非證券金融市場(chǎng)證券市場(chǎng)指的是所有證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所，非證券金融市場(chǎng)則是指除了證券以外其非證券金融市場(chǎng)則是指除了證券以外其他金融工具發(fā)行和交易的場(chǎng)所。包括：他金融工具發(fā)行和交易的場(chǎng)所。包括：無債券無債券(一)股權(quán)股權(quán)投資市場(chǎng)；(二)信托信托市場(chǎng)；(三)融資租賃融資租賃市場(chǎng)——也稱金融租賃、資本租賃七、全球金融市場(chǎng)的形成及發(fā)展趨勢(shì)七、全球金融市場(chǎng)的形成及發(fā)展趨勢(shì)1.全球金融市場(chǎng)的形成——1602年，荷蘭荷蘭的阿姆斯特丹阿姆斯特丹

5、成立了世界上第一個(gè)股票交易所，這也是世界上第一個(gè)證券交易所，標(biāo)志著現(xiàn)代金融市場(chǎng)的初步形成世界上第一個(gè)證券交易所，標(biāo)志著現(xiàn)代金融市場(chǎng)的初步形成。全球金融市場(chǎng)的發(fā)展新趨勢(shì)：1.資產(chǎn)證券化資產(chǎn)證券化2.金融全球化金融全球化3.金融自由化金融自由化4.金融工程化金融工程化2.國(guó)際貨幣基金組織國(guó)際貨幣基金組織是根據(jù)1944年7月在布雷頓森林會(huì)議簽訂的《國(guó)際貨幣基金協(xié)定》于1945年12月27日在華盛頓成立的，總部位于華盛頓。第二節(jié)中國(guó)的金融體系一

6、、1984年11月14日，經(jīng)中國(guó)人民銀行上海分行批準(zhǔn)，上海飛樂音響股份有限公司上海飛樂音響股份有限公司公開向社會(huì)發(fā)行了不償還的股票。這是中國(guó)改革開放后第一張真正意義上的股票，標(biāo)志著改革開放后的中國(guó)揭開了資本市場(chǎng)的神秘面紗。二、目前我國(guó)仍實(shí)行“分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理”的經(jīng)營(yíng)體制，并在此基礎(chǔ)上不斷開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新。（1）目前我國(guó)金融業(yè)“分業(yè)經(jīng)營(yíng)”體制符合我國(guó)的實(shí)際符合我國(guó)的實(shí)際情況；（2）“混業(yè)經(jīng)營(yíng)”是未來的必然選擇未來的必然選擇

7、；（3）“分業(yè)經(jīng)營(yíng)”到“混業(yè)經(jīng)營(yíng)”應(yīng)是一個(gè)漸進(jìn)漸進(jìn)的過程。三、銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、信托業(yè)的有關(guān)情況三、銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、信托業(yè)的有關(guān)情況銀行業(yè)銀行業(yè)在我國(guó)是指中國(guó)人民銀行、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、自律組織，以及在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)、非銀行金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行證券業(yè)證券業(yè)指從事證券發(fā)行和交易服務(wù)證券發(fā)行和交易服務(wù)的專門行業(yè)，是證券市場(chǎng)的基本組成要素之一，主要由